银保条线业务督训管理办法第一篇：银保条线业务督训管理办法银保条线业务督训管理办法为推动银保业务持续、健康、快速发展，建立我司业务督导、辅导、训练及日常管理机制，根据业务发展要求，结合我司实际，特制定银保条线业务督训管理办法。一、组织架构及岗位职责（一）、分公司成立督训管理室。人员编制2－3人。工作职责：1、负责制定督导、培训计划并组织实施；2、负责组织开展全辖培训工作，全辖业务辅导、训练；3、负责全辖督训、兼讲队伍建立、管理、追踪和考核；4、负责对培训效果进行追踪和评估；5、负责管理督导、培训档案；6、负

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银企对账管理暂行办法第一篇：银企对账管理暂行办法中国农业发展银行兰考县支行银企对账管理办法第一章总则第一条为进一步落实《中国农业发展银行会计基本制度》和人民银行加强会计结算管理、保障资金安全的有关规定，不断提高银企对账工作效率和质量，建立健全对账机制，防范结算风险的发生，特制定本办法。第二条银企对账是指按照《中国农业发展银行会计基本制度》的规定，对客户的存贷款账户，按月发放“余额对账单”与客户对账，并由客户将对账情况返回，以达到与客户账务核对一致的目的。第三条银企对账实行“工作岗位相对独立，对账人员相对分

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银行员工违规处理办法的学习心得[5篇]第一篇：银行员工违规处理办法的学习心得银行员工违规处理办法的学习心得当我们备受启迪时，就十分有必须要写一篇心得体会，通过写心得体会，可以帮助我们总结积累经验。相信许多人会觉得心得体会很难写吧，以下是小编为大家收集的银行员工违规处理办法的学习心得，欢迎阅读，希望大家能够喜欢。银行员工违规处理办法的学习心得1近期，在全省农业银行开展了《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》学习活动，本人通过自学和集中学习，对《处理办法》所涉及的内容进行了认真学习，使我进一步提高了对信贷、

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银行员工必备法律知识培训大纲第一篇：银行员工必备法律知识培训大纲银行员工必备法律知识培训大纲主讲人：冯涛电话：029-87337586手机：***E-mail：0292668972@163.com第一讲商业银行法一、商业银行与商业银行法概述1、商业银行制度的建立与发展2、商业银行的概念（1）定义（企业、金融企业、企业法人）（2）职能3、商业银行法的概念二、商业银行的主体法律制度1、组织体制2、组织形式3、组织机构（1）公司机关机构（2）分支机构4、组织变动设立、变更、接管和终止三、商业银行的业务法律制度1

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银行合规管理实施细则2009510217062第一篇：银行合规管理实施细则2009510217062雷池信用社合规管理工作实施细则第一条为了建立雷池信用社合规管理体系，促进雷池信用社依法合规经营，建立健全合规管理机制，及时防范化解合规风险，确保各项业务安全稳健运行，根据《商业银行合规风险管理指引》《望江县农村信用合作联社合规管理暂行办法》的有关规定，结合我社实际情况，制定本细则。第二条本细则所称合规是指使农村合作金融机构的经营活动与法律、规则和准则相一致。本细则所称合规风险是指农村合作金融机构改革因没有遵

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银行反洗钱管理办法第一篇：银行反洗钱管理办法银行反洗钱工作管理办法第一章总则第一条为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，防止违法犯罪分子利用银行（以下简称“本行”）营业机构从事洗钱活动，依据《中华人民共和国反洗钱法》、中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、中国人民银行《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》

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银行反洗钱宣传活动总结范文第一篇：银行反洗钱宣传活动总结范文银行反洗钱宣传活动总结总结一：为提高社会公众防范洗钱意识，遏制洗钱活动，深入贯彻落实人民银行天津分行关于开展反洗钱宣传月活动的工作部署，全面推进金融机构反洗钱工作，打击涉毒、走私、贪污贿赂、破坏金融管理秩序及恐怖组织等的不法洗钱犯罪活动，保持社会安定，提高商业银行信誉，促进金融业务的健康发展，使社会公众广泛了解反洗钱知识，夯实反洗钱工作的社会基础，我行在接到天津农商行关于开展《关于开展反洗钱宣传月活动的通知》后，积极开展了反洗钱宣传月活动。在接到

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银行反假币宣传活动工作总结第一篇：银行反假币宣传活动工作总结反假币宣传活动工作总结为进一步提高广大人民群众反假货币、识别假币、打击假币的能力，我行根据人行的安排，于2011年6月11日，开展了反假人民币宣传活动，不断增强了人民群众反假币的意识和识假的能力。宣传过程中，我们积极探索开展人民币反假宣传工作的新思路、新办法，对人民群众耐心讲解，突出体现了为人民群众服务的意识，采取多种行之有效的方法，有效提高了反假币宣传效率，取得了明显成效。一、宣传措施有效的宣传方法是实施方案的前提，针对这次的反假目标，我们采取

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银行卡业务管理办法(人民银行1999)第一篇：银行卡业务管理办法(人民银行1999)银行卡业务管理办法【颁布日期】19990105【实施日期】19990301第一章总则第一条为加强银行卡业务的管理，防范银行卡业务风险，维护商业银行、持卡人、特约单位及其他当事人的合法权益，依据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国外汇管理条例》及有关行政法规制订本办法。第二条本办法所称银行卡，是指由商业银行（含邮政金融机构，下同）向社会发行的具有消费信用、转账结算、存取现金等全部或

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银行反盗抢押运解决方案第一篇：银行反盗抢押运解决方案银行反盗抢押运解决方案一、系统概述随着我国经济的快速发展，各大领域特别是针对金融领域的犯罪时有发生，银行金库每日都涉及大量现金出入库的工作。运钞车的工作范围又覆盖到了金库、物理网点、自助银行等场所，因此，很容易成为金融犯罪的目标。自押运工作承包制以来，银行对押运车和押运人员身份认证的安全性将提出更高要求。中国公安部、中国人民银行、中国银行业监督管理委员会多次下达管理性文件再三强调要求建立和建全金融业押运工作的内控制度防止利用冒牌押运车及冒牌押运员的违法犯

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银行卡盗刷法律研究第一篇：银行卡盗刷法律研究银行卡盗刷银行卡盗刷暂时没有特定的民法来规范，都是经济法那块的。在网上找到的判决书只有一份，但是报道很多，最大的争议是同案不同判。1．法律依据：《中华人民共和国商业银行法》第二十九条第一款规定：“商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密的原则。”《中华人民共和国商业银行法》第三十三条规定：“商业银行应当保证存款本金和利息的支付，不得拖延、拒绝支付存款本金和利息。”2.相关判例最高人民法院裁判案例：银行卡被盗刷，银行承担全部

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银行卡纠纷答辩状正文：银行卡纠纷答辩状银行卡纠纷答辩状1答辩人：法定负责人：住所地：被答辩人：住所地：被答辩人诉答辩人借记卡纠纷一案，答辩人依据本案事实和相关法律，现提出答辩意见如下：答辩事项：答辩人请求人民法院依法驳回被答辩人不合理且不合法的诉讼请求。事实与理由：一、被答辩人证据不足，不能证明起诉状所述待证事实，被答辩人诉讼请求应不予支持。被答辩人提交的证据可分为三组第一组为XX储蓄绿卡对账单、活期明细、短信，该组证据仅能证明交易卡号末四位3404的XX储蓄绿卡于______年______月______

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银行内部题库-消费者权益保护知识第一篇：银行内部题库-消费者权益保护知识消费者权益保护知识一、单选题1.银行办理假币收缴业务的工作人员应当取得（C）。A:《假币收缴资格证书》B:《货币真伪鉴定资格证书》C:《反假货币上岗资格证书》D:《反假币岗位从业资格证书》2.在银行业金融机构消费者权益保护工作考核评价中，因为银行业金融机构制度及规范缺陷，导致消费者在购买产品和服务时难以及时、真实、完整获得信息，并导致消费者作出错误的交易决定，扣减（D）分。A:1B:3C:4D:53.金融消费者的维权意识、维权能力以及

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银行卡业务管理办法五篇范文第一篇：银行卡业务管理办法第一章总则第一条为加强银行卡业务的管理，防范银行卡业务风险，维护商业银行、持卡人、特约单位及其他当事人的合法权益，依据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国外汇管理条例》及有关行政法规制订本办法。第二条本办法所称银行卡，是指由商业银行（含邮政金融机构，下同）向社会发行的具有消费信用、转帐结算、存取现金等全部或部分功能的信用支付工具。商业银行未经中国人民银行批准不得发行银行卡。第三条凡在中华人民共和国境内办理银行卡

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银行内控管理案件防范经验交流材料第一篇：银行内控管理案件防范经验交流材料近年来，陇南分行、陇南审计办事处认真贯彻落实省分行内控管理案件防范工作会议精神，坚持以科学发展观统领全局，积极适应股份制改革要求，坚持以“股改促发展、严控促管理、狠抓促落实”，有力的推动了各项业务又好又快发展。截止9月末，陇南分行各项存款余额达到438276万元，贷款余额150645万元，实现经营利润5656万元，各项经营指标均排全省前列。同时，今年在全省年中工作会议上，成县、两当县支行还被评为连续10年无案件县支行，市分行党委被授予

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银行以案为鉴心得体会第一篇：银行以案为鉴心得体会银行以案为鉴心得体会银行业是一个特殊的行业，合规经营是其稳健运行的最根本要求。银行柜面每一个业务流程上的一个细微的风险点没有把控好，都将对业务治理、风险管理以及银行的发展带来不良后果。因此，做好银行柜面业务的风险防控工作，是银行业务发展中刻不容缓的事情。近期，省分行开展了“以案为鉴”柜面案例风险剖析视频培训的专题学习活动，通过学习，并结合平时在工作中的实际情况，我对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。现就此次学习活动的心得总结出几点体

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银行业守法合规（5篇）第一篇：银行业守法合规树合规理念创守法氛围长期以来，银行业都是一个高风险的金融行业，在经营管理过程中时刻与风险相伴，这就要求我们时刻把合规管理、守法经营放在首位，建立有效的合规风险管理体系，严格执行业务操作规范，在企业内树立工作人员合规操作的理念，形成守法经营的良好氛围。但目前金融业在守法合规管理方面仍存一些不容忽视的问题：部分员工守法合规意识淡薄，一些违规问题屡查屡犯，导致案件时有发生，给银行自身带来了极大的负面影响。从近几年金融系统发生的案件可以看出，违规经营是造成风险隐患的最主

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银行业务授权委托书正文：银行业务授权委托书银行业务授权委托书15篇银行业务授权委托书1XX银行XX支行：我单位法定代理人___________，身份证号码为___________，因故不能到场，现委托我单位财务人员___________，身份证号码为___________，前来办理账户开户，销户及日常现金收付、转账结算、对账等一切结算事宜。委托人：受托人：单位盖章：20xx年X月X日银行业务授权委托书2______银行______支行：我单位法定代理人___________，身份证号码为_________

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银行业务检查监督管理办法第一篇：银行业务检查监督管理办法银行业务检查监督管理办法第一章总则第一条为了切实规范业务检查监督行为，提高检查质量；有效提高业务检查监督效率，降低检查成本；充分共享业务检查监督信息，提高检查效益，促进检查监督履职，完善内控管理体系，提升风险防范水平，特制定本办法。第二条本办法业务检查监督是指对各级行业务管理部门、监督检查部门和外部监管部门所开展的各项专项检查、日常履职检查和业务监督等现场和非现场检查，实行检查项目统筹化管理、检查操作流程化管理、检查信息系统化管理。因内控管理需要，采

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银行”知法·守法·敬法“心得第一篇：银行”知法·守法·敬法“心得学“知法、守法、敬法”我之体会遵义分行营业部孙红国无法不治，民无法不立。为全面、切实提高我行人员的合规意识、法制观念及综合素质，近期我部组织学习了知法•守法•敬法学习教育活动，通过本次对国家法律法令、我行规章制度的学习，让我对岗位职责和员工自身行为规范有了更加深刻的认识。特别是作为一名客户部风险管控经理，更是让我获益良多。近年以来，金融案件频发，涉案金额和数量均“双升”，涉案手段更具有多样性、隐蔽性、分散性，银行从业人员牵涉民间借贷、企业骗贷

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