PBCFT反洗钱岗位准入培训测试题库「判断题」.docx

PBCFT反洗钱岗位准入培训测试题库「判断题」PBCFT反洗钱岗位准入培训测试题库「判断题」为大家带来的是PBCFT反洗钱岗位准入培训测试题库【判断题】，希望对大家有帮助。51、发放外汇贷款后，银行没有必要关注客户融资后资金流量和业务状况。(错)52、外汇贷款的贷前调查审核的识别要点是真实贸易背景。(对)53、对外汇贷款真实贸易背景的审查中，银行要对贸易买卖双方的资信情况、生产、经销该产品的能力进行分析。(对)54、银行应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度,妥善保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据,便于反洗钱调查、侦查和监督管理,杜绝非法修改客户资料.(对)55、金融机构应当建立数据信息安全备份制度，采取多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式，确保交易数据的安全、准确、完整。(对)56、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交大额交易报告或可疑交易报告。A.对B.错57、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任。A.对B.错58、金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，金融机构可登记汇出款的机构所在地名称。A.对B.错59、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最短期限保存。A.对B.错60、金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。A.对B.错61、银行机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单相关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告，并且按相关主管部门的要求依法采取措施。A.对B.错62、反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。A.对B.错63、客户通过境外银行卡发生的大额交易，由收单行报告。A.对B.错64、金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。A.对B.错65、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付的`，不属于可疑交易。A.对B.错66、《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据。A.对B.错67、外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符，属于可疑交易。A.对B.错68、反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报。A.对B.错69、多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金划转和结汇均由一人或者少数人操作，属于可疑交易。A.对B.错70、根据《反洗钱法》的规定，金融机构应当配合反洗钱调查，如实提供有关文件和资料。A.对B.错71、金融机构对于所提交的可疑交易报告涉及的交易，不必进行分析识别。A.对B.错72、反洗钱调查只能采取现场调查。A.对B.错73、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。A.对B.错74、客户由他人代理在金融机构办理业务的，当对被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记，可以不对代理人审核。A.对B.错75、单笔人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金收支属于大额交易，当日累计达到上述金额的不包括在内。A.对B.错76、金融机构应有效识别不法分子利用他人代办业务、控制他人交易等手段进行的洗钱和恐怖融资活动。(对)77、金融机构如发现或有合理理由怀疑客户隐瞒有关实际控制客户的自然人、交易实际受益人情况的，应及时提交可疑交易报告。(对)78、金融机构如发现或有合理理由怀疑客户阻碍金融机构对实际控制客户的自然人、交易实际受益人做尽职调查的，应及时提交可疑交易报告。(对)79、金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与联合国安理会决议中所列的犯罪分子名单相关的，应当提交可疑交易报告。错80、《中华人民共和国反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱信息中心或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。(错)81、中国人民解放军军人的实名证件为军人身份证件;中国人民武装警察的实名证件为武装警察身份证件。(错)82、银行机构为客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上的现金存取业务，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。(错)83、中国人民银行福州中心支行