分行财会部关于开展非法集资风险专项排查活动的报告.docx

分行财会部关于开展非法集资风险专项排查活动的报告报告风险管理部：按照《关于开展非法集资风险专项排查活动的通知》文件要求，分行财会部组织、从事、参与非法集资违法违纪行为进行了风险排查，并积极组织员工进行自查，立即组织全体员工学习文件精神，现将排查情况汇报如下：一、学习文件精神分行财会部认真组织全体员工学习《关于开展非法集资风险专项排查活动的通知》文件精神，加强员工对利用银行账户进行非法集资违法活动的高度重视，树立高度的工作责任心，做好维护正常金融秩序，确保社会稳定。认真领会通知精神，统一思想认识，认清参与非法集资的危害性，并教育员工必须严格遵守银行业从业职业操守和行内各项制度，自觉抵制非法集资。同时加强对员工代客开户、支付、结算、大额存取款、理财等业务的排查，防范被非法集资利用，切实防范因员工参与引发的重大案件和风险事件发生。通过此次排查，分行财会部未发现员工有涉及非法集资的行为。分行财会部通过此次排查为契机，建立防范非法集资的长效机制，进行周密部署，科学安排，确保工作落到实处。二、进行排查（一）排查内容分行财会部组织部门全体员工进行了重点风险排查，加强了员工思想教育，每位员工均填写了《珠海分行非法集资排查表》，签订了《不参与非法集资活动承诺书》，主动上报了家庭电话或配偶电话，便于了解员工8小时以外情况。部门负责人通过对员工的逐一面谈，全面了解员工社会交往、消费娱乐、经济状况等事项，对员工异常行为活动进行分析监控，及时掌握情况，挖掘思想根源，消除不良动机。分行财会部采取多种排查方式，确保排查到每一位员工，做到不留死角、不留空档，真正了解每一位员工是否有其他借贷关系或为他人担保借贷的情况，以及是否有不良信用记录。并在部门内部营造了浓厚的合规文化氛围，通过风险排查将管理合规、全员合规、全程合规、主动合规、合规创造价值的理念深入人心。（二）排查结果经过全面排查，分行财会部7名员工未发现有以变相提高存款利率或向存款经办人和关系人支付费用或佣金等方式违规吸储；未发现参加非法集资活动；未发现介绍机构和个人参与高利贷或向机构和个人发放高利贷；未发现借银行名义或利用银行员工身份私自代客投资理财；未发现利用银行员工或银行客户的个人账户为他人过渡资金；未发现自办或参与经营典当行、小额贷款公司、担保公司等机构；未发现向他人提供与自己经济实力不符的个人担保；未发现向民间借贷资金提供担保等行为。分行财会部组织员工对关于非法集资方面的各项规章制度进行了全面学习，通过一一比照，均未发现有违反规章制度的行为。在今后的工作中分行财会部将继续加大合规执行力度，加强风险防控，确保分行财会部的各项业务依法合规。三、排查总结分行财会部组织员工进行了非法集资相关知识和案例的学习，提高了员工对非法集资的认识，认清了非法集资的危害性。通过对相关制度和法律知识学习，有效的强化了员工的法律和责任意识，进一步统一了员工的思想。使得员工能够自觉抵制非法集资，并对身边的人进行抵制非法集资的宣传，使更多的人免受非法集资的危害。此次排查虽然结束，但在今后的工作中分行财会部会继续紧抓“非法集资风险排查”不放松，持续保持案防的高压态势。对员工异常行为进行分析监测，规范员工行为。做到有效预防和及早发现、化解案件风险，为分行业务发展解决后顾之忧。四、今后的工作重点分行财会部将进一步加强员工的风险防范和职业道德教育，采取多种形式组织员工认真学习总行下达的文件及公安部门通报的非法集资的案例，引导员工认清危害，吸取教训，确保此类案件不在分行财会部发生。同时加强员工的职业道德教育，严格遵守银行业从业人员职业操守，行内各项规章制度，增强风险防范意识和职业道德操守，自我约束、自觉远离非法集资等各项违法违纪的行为，踏实工作，树立正确的价值观和人生观，杜绝违法集资等违法违纪行为的发生。财会部2014年5月12日第二篇。非法集资风险专项排查活动方案为深入贯彻落实《XX县区人民政府办公室关于印发XX县区20xx年开展非法集资风险专项排查活动方案的通知》（云阳府办发〔20xx〕67号）的相关要求，有效防范和打击各类非法集资行为，切实维护我镇的经济秩序和社会稳定，保护人民群众的合法权益，现结合我镇实际，制订本工作方案。一、工作目标以保护人民群众切身利益、维护社会稳定和有利于打击非法集资案件为出发点，认真贯彻落实市县整治非法集资问题文件精神，健全和完善工作机制，坚持“打防并举、综合治理、标本兼治”的工作原则，通过开展专项排查活动，全面摸清我镇非法集资活动底数，掌握涉嫌非法集资活动的种类、动向和苗头等情况，加大非法集资风险处置工作力度，有效防范和化解区域性金融风险，维护经济秩序和社会稳定。二、排查内容（一）重点对象1.第三方支付、网络借贷平台、众筹平台等新型网络金融行业企业；2.担保、小额贷款、投资