2023年反洗钱考试题库及答案二.doc

选择题。1．按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（B）年。A:三年B:5年C:2023D::20232．世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是（D）A:英国B:法国C:澳大利亚D;美国3．我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（C）。A:20万B:50万C:100万D:500万4．洗钱的过程具有以下哪些特性（ABCD）A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。B:改变有关金钱的形式C:洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹D:洗钱者可以控制洗钱的全过程。5．反洗钱现场检查程序一般涉及（ABCD）的档案整理阶段。A:检查准备B:检查实行C:：检查报告D:检查解决6．金融机构个分支机构应于每月初（B）工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。同时报关外汇局本地分局。A:3B:5C:10D157．我国政府已签署并批准了下列哪些国际公约（）A:《联合国机制非法贩运麻醉品和精神药物公约》B:《联合国打击跨国有组织犯罪公约》C:《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》D:《联合国反腐败公约》8．违反反洗钱法规定，被人民银行通报并处罚50万元的是（D）樟树市支行。A:工商银行B:农业银行C:中国银行D:建设银行9．根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（ABCD）A:未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作的。B:未按照规定规定单位提供有效证明文献和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。C:违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。D:未按照规定报告大额交易和可疑交易的。10．我国反洗钱工作有哪些重要意义（ABCD）A:是维护我国国家利益和人民群众主线利益的客观需要。B:是眼里打击经济犯罪的需要C:是遏制其他严重刑事犯罪的需要D:是维护金融机构信誉及金融稳定的需要11．金融情报中心具有（ABCD）基本功能A:收集金融信息B:分析金融信息C:分发金融信息和分析结果D:情报交流12．我国（）最先明确了洗钱属于犯罪。A:修订后的新宪法。B:修订后的新刑法C:修订后的新中国人民银行法D:金融机构反洗钱规定13．金融机构反洗钱法“一个规定，两个办法”在（）正式实行A:220233月1日B:2023年7月1日C:2023年2月1日D:2023年4月1日14．公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局，人民检查院。人民法院签发的（）A:《介绍信》B:《办案协查函》C:《协助查询存款告知书》D:《查询令》15．中国反洗钱工作部际联席会议的牵头组织者是（）A:公安部B:国务院C:中国人民银行D:财政部16．9.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的（）。涉及反恐融资，给金融机构赋予了额外的客户辨认，业务严禁，情报收集和报告等义务。A:《美国银行保密法》B:《美国洗钱管制法》C:《反恐宣言》D:《爱国者法案》17．人民银行在反洗钱工作中的职责涉及（）A:反洗钱立法B:制定金融业反洗钱规则的职能C:对金融业反洗钱的行政管理职能D:负责反洗钱的资金监控18．存款人开立什么账户实行核准制度，经中国人民银行核准后有开户行核发开户许可证（）A:储蓄存款账户B:基本存款账户C:一般存款账户D:临时存款账户19．按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有也许属于可疑支付交易。（）A:集中转入，集中转出B:集中转入,分散转出C:分散转入，集中转出D:分散转入，分散转出20．中国人民银行发布的《大额钞票支付登记备案规定》和《大额钞票支付管理告知》。对大额钞票交易有所规范，取现必须事先预约的标准为（）A:个人提取3万元以上的B:个人提取5万元以上的C:单位提取20万元以上的D:单位提取50万元以上的
21．我国严禁公款私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储，不得将公司单位资金转入个人储蓄账户套取钞票，银行不得为单位办理资金转入个人储蓄的转账结算，但以下哪些情况除外（）A:重大疾病的医疗费B:临时差旅费借支款C:代发工资D:小额个人劳务报酬22．金融机构反洗钱工作中的义务涉及（）A:建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员B:客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易激励C:向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索D:保密和宣传培训业务23．不得作为实名证件使用的有（）A;临时身份证B:学生证C:机动车驾驶证D:介绍信E:法定身份证件的复印件24．下列属于可疑外汇钞票交易的有哪些（）A:居民张三当天单笔存入外币钞票3万美元B:居民李四当