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突击检查方案

为进一步加强节日期间资金安全管理，提高各单位高管及金融从业人员的风险意识，省公司、省分行决定在全省范围内开展一次突击检查活动。具体方案如下：
一、检查目的
检验各单位落实资金安全管理工作的有效性，增强资金安全管理意识，强化关键岗位认真履职，增强监控岗位和人员相互控制的能力，为节日期间邮政金融业务的健康发展提供支撑和保障。
二、检查方式
此次检查由省公司、省分行共同组织，各市局、市分行负责实施。
三、检查时间和数量
2011年9月22日至23日，每个市局、市分行至少检查两个网点。（网点名称另行通知）
四、检查内容
1、现场是否存放客户存单折、卡、基金卡等有价单证、或身份证件、复印件等物品，是否存在柜员代客户办理存取款业务、理财业务的现象；各种重要物品是否入柜落锁保管。普通柜员日终凭证、现金、令牌是否上交入移动金库，ATM钥匙是否入保险柜锁存，密钥是否分管。
2、现场检查网点的留存过夜现金的网点是否安装移动金库，移动金库的钥匙、密码管理是否符合规定；营业机构缓冲门钥匙是否按照规定由支行（局）长保管。营业机构网点监控设施安装是否合理，是否运行正常，是否存在监控盲区；监控录像资料是否能够保存30天。
3、作业组织是否合理，是否存在单人临柜；是否存在使用他人柜员号办理业务或密码修改不及时现象。
4、柜面、ATM库存现金是否账实相符，有无长短款、白条抵库、异常超限等现象；对公网点尾箱日终是否留存现金。储蓄库存现金是否无故超限；通过查看交易日志、缴拨款情况结合调阅监控检查是否存在以虚缴虚拨或空存空取方式人为掩盖账面库存超限的情况。
5、各类（含储蓄、基金、保险等）重要空白凭证是否帐实相符；有无存在超范围使用、预留印章等情况；是否入柜落锁并严格由相关责任人保管。
6、各类业务用章（包括但不限于储蓄业务、公章、现金讫、转讫章戳等）及个人名章是否妥善保管，有无长期不用未上缴封存的业务用章。
7、通过业务流水和系统登记簿筛查大额、可疑交易、小额开户以及挂失业务，结合调阅监控，检查大额存取款、挂失、提前支取、小额开户等业务处理是否合规，是否严格审查有效证件，授权是否严格，是否存在逆流程办理业务现象；是否存在客户不在现场的情况下代客户办理存取款、理财、基金业务等业务现象。
五、工作要求
本次检查由市分行审计部主任或市金融业务局局长带队，成员由审计人员与金融业务检查人员各两名组成。各检查组要合理安排人员，以突击的方式于9月22日营业终了后同时直接到达被检查单位的网点,重点对网点的现场管理、章、证、现金管理进行彻查，对业务处理的合规性调阅监控进行认定，发现违规、可疑的操作必要时要复制监控或以笔录取证，重大问题、异常现象线索要延伸检查，确保问题查清查透；检查实施过程中要按照审计工作质量考核的要求，如实填写底稿、确认单，对突击检查发现的问题要形成报告书，并与被评价岗位和单位进行全面反馈，促进被检查单位下一步工作的整改和完善。
检查结束后，相关突击检查资料请及时整理装订并上报省分行审计部。电子版资料请于9月23日18：00之前分别报于省分行审计部与省公司金融业务局126信箱。
2011年9月