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创办公司需要掌握哪些财务知识
一、现金流
对创始人来说,创业公司里最最重要的财务工作是管理、预测现金流.现金流是创业公司的命脉,它掌握这创业公司的生死大权.一个创业公司无论有多好的idea,有多么出色的团队,要是现金流断了,必死无疑.
创始人必须清楚自己公司现金流里的每一个数字.
曾在多个场合听到不同的”过来人”和投资人提醒第一次创业的创业者:在任何时候都要保证公司的账上有不少于6个月的现金储备.
因为:
1、创业公司只要账上还有钱,有现金在继续流,就死不掉的;
2、完成一轮融资,通常需要6个月时间,创业公司需要有足够的现金储备,让公司能坚持到投资人的钱进来的那一天.
二、财务预测
请注意这里所说的财务预测不是财务预算.创业公司财务预测的关键,是对公司未来收入做比较现实的假设.
创业公司大多数是短命的,能活上三年都算是命大的了.创业公司的财务预测最忌讳按”年”来计算,这样往往容易信口开河瞎报数字.创业公司的财务预测必须要用”月”来计算.
按月来做预测,相对会精准很多,因为30天以内能做多少事情,还是比较容易测算出来的.按”月”做出来的财务预测不仅可以拿出来和投资人讨论细节,令人信服,更重要的是,还可以用它来对照和指导企业的日常运营,如果每个月都能达到预测的数字,到了年底,完成整年计划就不在话下了.
三、日常的财务工作
在企业初期运营阶段,没有专门的财务人员的时候:(以下为某企业财务人员的财务工作经验分享)
1、日常例行性支出:由行政统一整理(每个月大约会花一天时间),交给财务做账.
2、日常小额支付:设一个箱子,产生费用之后,由成员垫付,同时填一张付款申请单,将发票粘上去扔进箱子里.每周四行政固定把箱子里的单子收走.次周周二把钱付给垫付的人.
3、工资发放:通过银行划账.
4、社保:通过网银转账.
5、大额资金支付:通过网银支付,由行政在网银上提交汇款项目,创业者做最后的审核.
6、账务:由财务来做,然后自己核对,像损益表多看几次,大部分内容都能明白了.
7、报税:由财务代理报税.
8、收入:在网银上直接查看.
创始人如果不懂财务,就要聘用一个值得信任的会计,再就是要掌握几个关键数字:
1、每期费用的大致情况.
一个是报销你要签字,再就是每月要会计列出费用明细表.企业的财务报表就像汽车上的仪表一样,它能够提供企业是否安全运行的基本信息.
2、每期利润.
如果能够看懂每月的利润表最好,看不懂就让会计用最简单的列示让你明白这个月的毛利、净利等.
3、资产控制.
主要是现金和库存商品,库存控制不好漏洞会很大.
4、加强管理,加强内部牵制制度.
如果有一个你放心的会计最好,如果没有,最好聘一个关系密切的好会计定期查一下账,这样会对所有的人员有一种牵制.另外作为老板也应该偶尔参与一下财务活动,可以起到一定的作用.
5、疑人不用,用人不疑.