非金融机构支付服务管理办法及实施细第一篇：非金融机构支付服务管理办法及实施细非金融机构支付服务管理办法第一章总则第一条为促进支付服务市场健康发展，规范非金融机构支付服务行为，防范支付风险，保护当事人的合法权益，根据《中华人民共和国中国人民银行法》等法律法规，制定本办法。第二条本办法所称非金融机构支付服务，是指非金融机构在收付款人之间作为中介机构提供下列部分或全部货币资金转移服务：（一）网络支付；（二）预付卡的发行与受理；（三）银行卡收单；（四）中国人民银行确定的其他支付服务。本办法所称网络支付，是指依托公

书生****66

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2025-08-28

非法吸收公众存款涉众型经济犯罪调研报告第一篇：非法吸收公众存款涉众型经济犯罪调研报告非法吸收公众存款涉众型经济犯罪，涉及到国家、集体、个人等多重利益，我们把他称为涉众型经济犯罪。所谓“涉众，”是指涉及众多的受害人，特别涉及众多不特定受害群体的经济犯罪。近几年来，此类犯罪在一些地区频繁发生，涉及人员多、时间跨度大、地域广，不仅严重破坏社会主义市场经济秩序，而且给国家、集体和人民群众造成了巨大经济损失。因而是一类最容易引发不稳定因素；最容易引起群体性事件；最容易引起群情上访；最容易形成新的社会矛盾；成为影响地

傲丝****账号

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2025-08-28

青海银行海东市分行组织召开“案件风险警示教育”学习会（合集）第一篇：青海银行海东市分行组织召开“案件风险警示教育”学习会简报青海银行海东市分行办公室编辑：刘华春树立风险意识，提高职业操守—海东市分行组织召开“案件风险警示教育”学习会为进一步做好风险防控工作，建立健全风险管控长效机制，切实规范业务操作流程，全面树立员工风险合规意识，促进分行案防工作精细化和常态化发展。根据总行要求，我行于2016年3月1日组织全员进行学习，此次学习会由我行行长吴洪奎主持。会议上行长重点强调要着力解决重点环节风险隐患揭示、排查

是飞****文章

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2025-08-28

青海省银行业“三个办法一个指引”知识竞赛复习题第一篇：青海省银行业“三个办法一个指引”知识竞赛复习题青海省银行业“三个办法一个指引”知识竞赛复习题一、单选题1.贷款人应完善（），实行贷款全流程管理，全面了解客户和项目信息，建立固定资产贷款风险管理制度和有效的岗位制衡机制，将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位，并建立各岗位的考核和问责机制。（B）A.公司治理结构B.内部控制机制C.企业文化2.贷款人应按照审贷分离、（）的原则，规范固定资产贷款审批流程，明确贷款审批权限，确保审批人员按照授权独立审批贷款

慧颖****23

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2025-08-28

青岛市公积金收入证明第一篇：青岛市公积金收入证明青岛市公积金收入证明收入证明青岛市住房公积金管理中心：兹证明身份证号为我单位职工，其住房公积金缴交比例（单位、个人合计）为﹪，月收入情况如下：①工资元②奖金元③补贴及其他元④住房公积金元以上四项合计元本单位郑重声明：我单位出具的上述收入证明内容真实。单位名称（公章）：经办人签字：联系电话：日期：第二篇：2013年青岛市最新个人住房公积金贷款收入证明个人住房公积金贷款收入证明兹证明为我单位职工，该职工的身份证号码为。该职工自年月至今在我单位工作，目前职务（职称

一吃****瀚文

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2025-08-28

青岛市工商局关于进一步规范外商投资企业登记的意见第一篇：青岛市工商局关于进一步规范外商投资企业登记的意见青岛市工商局关于进一步规范外商投资企业登记的意见(青工商企发〔2012)35号)为提高全系统外商投资企业(以下简称“外资企业”)登记管理的规范、统一，减少潜在职业风险，更好地服务外资企业的发展，根据国家法律、法规以及总局、省局出台的各项规定，结合我局实际，制定以下意见，请执行:一、外资企业的核准登记权限(一)外资企业实行审批制，青岛市商务局以及各区市对外贸易经济合作局是外资企业设立、变更(备案)、注销的

Do****76

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2025-08-28

陕西省金融工作办公室关于印发第一篇：陕西省金融工作办公室关于印发陕西省金融工作办公室关于印发《陕西省融资性担保公司及分支机构设立审批工作指引（试行）》的通知陕金融发〔2010〕7号来源：陕西陕西省金融工作办公室关于印发《陕西省融资性担保公司及分支机构设立审批工作指引（试行）》的通知陕金融发〔2010〕7号来源：陕西省人民政府网浏览次数：793发布时间:2010-11-9各市、县、区金融办（政府确定的融资性担保公司监管部门）：现将《陕西省融资性担保公司及分支机构设立审批工作指引（试行）》印发你们，请遵照执行

青团****青吖

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2025-08-28

除法买文具第一篇：除法买文具四年级数学上册教案买文具（除法）教学内容：北师大版数学四年级上册第66～67页《买文具》。教学目标：1.结合实际情境，探索并掌握除数是整十数除法的算法，并能进行正确的计算。2.能运用所学的方法解决简单的实际问题。教学重点：掌握除数是整十数（商一位数）除法的算法，并能进行正确的计算。教学难点：商的定位。教学过程：一、复习旧知：师：同学们，我们在三年级的时候学过除数是一位数的除法，不知道同学们掌握得怎么样，考一考就知道了。敢不敢挑战？1.括号里填几？（思考一下，谁来挑战？）36里面

醉香****mm

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2025-08-28

防范信用卡欺诈风险的案例第一篇：防范信用卡欺诈风险的案例防范信用卡欺诈风险的案例一、案例介绍客户来到网点咨询信用卡业务，并出示了本人办理“信用卡”业务时留存的业务申请书。客户经理通过审核该笔个人客户业务申请书，确认客户当时办理的是新开借记卡而非具有透支功能的信用卡。据客户介绍说，自己办卡时有一男子陪同其一起到了网点，该男子告诉他办理的就是信用卡，承诺可以通过担保等所谓内部关系，办理透支额度为25万元的银行信用卡，每张信用卡需收取500元的手续费。办卡成功后还向他收取了500元手续费，并记录了卡号及密码。客

文库****坚白

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2025-08-28

长沙公积金组合贷款申请条件及办理流程第一篇：长沙公积金组合贷款申请条件及办理流程长沙公积金组合贷款申请条件及办理流程为了解决职工购房资金短缺问题，长沙住房公积金管理中心今年下半年新推出组合贷款业务。什么是组合贷?其实就是“公积金贷款+商业贷款”的组合贷款，符合长沙住房公积金贷款条件的职工购买自住普通住房时，公积金贷款不足部分由商业贷款进行补充。据《长沙市住房公积金个人住房组合贷款管理办法》规定，组合贷款总额最高不超过购房款的80%，其中住房公积金贷款额度由长沙住房公积金管理中心确定，商业银行个人住房贷款额

骊蓉****23

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2025-08-28

长春市守合同重信用单位第一篇：长春市守合同重信用单位长春市“守合同重信用”单位名单（排名不分先后）1、长春际华三五零四职业装有限公司2、中铁十三局集团有限公司3、中国电力工程顾问集团东北电力设计院4、吉林亚泰富苑购物中心有限公司5、长春卓展时代广场百货有限公司6、吉林一心制药股份有限公司7、长春站路德实业股份合作公司8、沈阳铁道长春春铁集团有限公司长春车务分公司9、长春一汽实业建筑装饰工程有限责任公司10、吉林正业集团有限责任公司长春崇智商城11、吉林铭医整形美容医院12、长春纸张试验机有限责任公司13、

努力****元恺

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2025-08-28

银行防抢劫预案第一篇：银行防抢劫预案银行防抢劫预案为提高我行从业人员的应急处置能力，防止各类安全事故的发生，以及发生紧急情况时能够果断正确地处置，维护我行正常经营秩序，最大限度地减少突发事件带来的危害，确保储户、员工和资金的安全。一、预防措施:1、每日上班，营业员必须按时到达工作岗位，首先检查营业场所周围环境及室内有无不安全迹象，检查各类自卫武器是否有效到位，灭火器材是否在柜台的合适位置，监控系统运行是否正常，营业厅互动联锁门开启是否正常。2、营业厅边门、后门、库房内、保险柜均要随时上锁，严禁非工作人员进

悠柔****找我

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2025-08-28

银行金易达业务管理暂行办法第一篇：银行金易达业务管理暂行办法ⅩⅩ银行金易达业务管理暂行办法（试行）第一章总则第一条为促进“金易达”业务的健康稳步发展，根据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国担保法》和《贷款通则》等有关法律及相关规定，特制定本办法。第二条“金易达”业务是指ⅩⅩ银行经营所在地辖区内的中小企业业主、个体工商户，通过向我行申请，用于其个人消费或经营的小额短期融资业务。“金易达”业务授信客户在授信有效期限和可用额度内，可向我行多次申请具有明确资金用途的小额短期融资款项，并可随借随还、循环

光誉****君哥

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2025-08-28

银行非法集资自查报告第一篇：银行非法集资自查报告关于员工参与非法集资风险排查自查报告银行：按照联社关于防范银行业金融机构从业人员参与非法集资的通知的要求，我社高度重视，并立即行动组织人员再次开展了员工参与非法集资的排查工作。在接到通知后，我行及时将通知传达到全体员工，要求员工认真领会通知精神，统一思想认识，认清参与非法集资的危害性，并教育广大员工必须严格遵守银行业从业职业操守和行内各项制度，自觉抵制非法集资。同时加强对开户、支付、结算、重要凭证管理、大额存取款、代客理财等业务及员工行为的排查，防范被非法集

代瑶****zy

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2025-08-28

银行违规处理心得体会第一篇：银行违规处理心得体会银行违规处理心得体会通过近期分行组织学习了《关于明确《上海浦东发展银行员工违规处理标准》，使我认识到我行的规章制度办法不仅仅是工作的规范，更是涵盖了生活作风的方方面面。通过学习，让我们体会到了合规文化建设的重要性，体现了一家上市银行在内控和风险防范上面所注重的程度与防范能力。一、明确遵守行为标准的重要性：通过学习，进一步增强合规操作意识，明白什么事不能做，做了要承担什么样的责任，将会受到什么样的处理处罚。进一步增强了工作中严格执行制度的自觉性，培养和提高了工

努力****梓颖

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2025-08-28

银行自律与市场约束第一篇：银行自律与市场约束银行自律与市场约束1.【单选题】银行业从业人员处理客户投诉时，下列做法正确的是（）。A：应当耐心听取客户投诉，事后若经过调查发现客户投诉不当，则不必再答复客户B：若在机构规定的投诉反馈期限内无法拿出主意，只能搁置C：对客户错误的投诉和建议无需理会D：应当将处理的进展和结果适时地反馈给客户正确答案：D参考解析：银行业从业人员应当耐心、礼貌、认真处理客户的任何投诉，将处理的进展和结果适时反馈给客户，若在投诉反馈时限内无法拿出意见，应当告知客户现在的处理情况

春岚****23

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2025-08-28

银行自助设备管理办法(修订)第一篇：银行自助设备管理办法(修订)银行自助设备管理办法(修订)第一章总则第一条为了加强和规范（以下简称：我行）自助设备管理，保证自助设备稳定、安全运行，充分发挥自助设备的功能，更好地为客户提供服务，根据公安部颁布的《银行营业场所风险等级与防护级别的规定》、《银行自助设备、自助银行安全防范的规定》、中国人民银行印发的《银行卡业务管理办法》等有关规定，制定本办法。第二条本办法所称自助设备包括自动取款机、自动存款机、存取款一体机、存折补登机、自助缴费终端、多媒体查询机等自助性自动化

春岚****23

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2025-08-28

银行知法守法敬法的心得体会第一篇：银行知法守法敬法的心得体会近年来,江苏农行积极推进“依法治行”方略,以制度管理为基础,以合同文本为载体,以非诉法律服务、诉讼案件管理和普法宣传教育等为手段,不断壮大法律团队,将全行业务经营管理纳入法治化轨道,促进了各项业务的持续、稳健、快速发展。目前,江苏农行已发展成为农行系统资产规模最大、主要业务贡献度最高的分行,也是江苏省存贷款规模最大、客户数量最多、网点网络覆盖面最广的银行,先后荣获“十佳文明服务满意度银行”、“江苏省文明单位”、“江苏省精神文明建设工作先进单位”、

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2025-08-28

银行法律风险分析第一篇：银行法律风险分析一、商业银行面临的法律风险分析(一)商业银行法律风险的特点1、相对于银行面临的其他风险来说,法律风险不是一线风险,其发生具有隐蔽性。商业银行法律风险的发生,大都集中在违反了法律的禁止性规定和强制性规定。在日常经营管理中,具体的业务处理或管理行为违反法律的相应规定并不都是即时产生法律风险,大都是在交易行为的后续管理阶段或对方当事人主张自己的权利的时候才发生,所以,发生的时候往往已错过弥补问题的最佳时间。2、法律风险的产生具有或然性。商业银行在经营管理活动中,违反法律的

邻家****mk

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2025-08-28

银行法律合规审查办法（精选五篇）第一篇：银行法律合规审查办法商业银行合规审查工作管理办法第一章总则第一条为规范商业银行（下文简称“我行”）法律性文本、文件审查工作程序，及时解决我行法律问题，提高审查工作效率和质量，为管理创新与业务的稳健发展提供有效的法律支持和制度保障，根据《商业银行股份有限公司风险管理制度》及风险资产部职责制定本办法。第二条本办法所称“法律性文本、文件”是指我行在经营和管理过程中，以本行名义对内（外）出具或接受的产生法律权利、义务的合同、协议、信函、证明、声明、承诺以及其他有关文件和重要

子璇****君淑

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2025-08-28