证券约定购回式证券交易业务投资者适当性管理实施细则(暂行)模版.docx

证券约定购回式证券交易业务投资者适当性管理实施细则（暂行）第一条为进一步规范约定购回式证券交易业务投资者适当性管理工作，切实保护客户合法权益，根据《证券公司监督管理条例》、《约定购回式证券交易及登记结算业务办法》、《证券期货投资者适当性管理办法》、《证券经营机构投资者适当性管理实施指引（试行）》、《证券约定购回式证券交易管理办法》及《证券股份有限公司投资者适当性管理暂行办法》等规定，特制定本实施细则。第二条约定购回式证券交易业务投资者适当性管理，是指公司在向客户提供约定购回式证券交易业务服务的过程中，以了解客户、了解向客户提供的约定购回服务为基础，引导客户正确认识自己的风险承受能力，根据客户的财务状况、投资目标、知识和经验及风险承受能力等实际情况向适当的客户提供约定购回式证券交易业务。第三条公司约定购回式证券交易业务投资者适当性管理工作适用本暂行实施细则。第一章普通投资者的适当性管理第四条客户分类：公司把全部普通投资者按风险承受能力分为五类,从高到低分别为：C5，C4，C3，C2，C1。第五条产品定级：公司把全部产品和服务分为五个风险等级，从高到低分别为：R5，R4，R3，R2，R1。公司把约定购回式证券交易业务的风险等级为R4。第六条投资者、产品适配：营业部在为客户办理约定购回式证券交易业务时，应当履行适当性匹配要求，即客户的风险承受能力等级与约定购回式证券交易业务风险等级相匹配。约定购回式证券交易业务属R4风险类业务，适配于C4和C5投资者，不适配于C1、C2、C3投资者。对适配的C4和C5投资者，营业部应在客户签署了《约定购回式证券交易业务适当性匹配意见及投资者确认书》，确认已充分理解约定购回式证券交易业务的风险后,才可受理其约定购回式证券交易业务申请。对不适配的C2、C3投资者,营业部应进行特别的告知警示，客户签署了《约定购回式证券交易业务风险警示及投资者确认书》，确认已充分理解约定购回式证券交易业务的风险后,才可受理其约定购回式证券交易业务申请。对此类投资者还应不定期重点对其进行适当性内容相关的回访。对C1客户，营业部不得受理其任何形式的约定购回式证券交易业务申请。第七条新客户业务开办申请时，办理流程：（一）营业部应按照本实施细则及《证券约定购回式证券交易客户资质管理办法》、《证券约定购回式证券交易投资者教育管理办法》等相关制度、流程的规定，全面了解客户的姓名（或名称）、身份、住址、职业等基本信息，以及客户财务状况、开户时间、投资知识、投资经验、投资目标、信用状况、风险偏好等因素在内的自然属性、交易属性、信用业务属性等相关情况，进行适当性匹配、投资者教育、资质审查、信用评估、评级授信，充分了解客户，充分披露约定购回式证券交易业务信息。（二）营业部应对客户的风险测评结果进行了解。对约定购回式证券交易业务开办申请时，风险测评已过期的客户，需重新进行测评，按照重测的结果办理业务手续。（三）适当性匹配：营业部应对客户的风险承受能力进行匹配。对适配的C4和C5投资者，营业部应在客户签署了《约定购回式证券交易业务适当性匹配意见及投资者确认书》，确认已充分理解约定购回式证券交易业务的风险后,才可受理其约定购回式证券交易业务申请。对风险承受能力等不适配的C2、C3投资者，营业部应进行特别的告知警示，客户经风险警示后，仍坚持办理开立约定购回式证券交易业务申请的，营业部指导客户签署《约定购回式证券交易业务风险警示及投资者确认书》，确认已充分理解约定购回式证券交易业务的风险。客户拒绝签署的，拒绝其约定购回式证券交易业务申请；客户签署确认的，可进行正常的业务申请。对风险承受能力等不适配的C1投资者，营业部不得受理其约定购回式证券交易业务申请。录音录像资料、客户签署的《约定购回式证券交易业务适当性匹配意见及投资者确认书》和《约定购回式证券交易业务风险警示及投资者确认书》作为约定购回客户适当性管理档案归档留存。（四）同步录音录像流程及要求：对所有普通投资者进行业务风险警示告知的过程应当进行录音录像。营业部应对履行投资者服务、告知和信息公示义务的过程和内容予以全面、有效的留痕。营业部应对普通投资者首次办理约定购回式证券交易业务开办申请时，实施风险揭示同步录音录像（以下称“双录”）。“双录”业务的影音要求、保存运用、场地人员要求及管理按照公司的双录管理相关规定执行。双录的内容及流程见“参考标准话术（约定购回式证券交易业务）”，包括但不限于：1、营业部对客户进行《约定购回式证券交易风险揭示书》主要条款的逐条风险揭示，并得到投资者规范地确认的过程。2、营业部对投资者风险承受能力类别、约定购回式证券交易业务风险等级以及两者的匹配或不匹配情况进行讲解和揭示，并得到投资者规范地确认的过程。第八条适当性持续管理：在公司系统实现前，对已开通约定购回式证券交易业务