证券约定购回式证券交易客户资质管理办法-适当性修订.docx

《xx证券约定购回式证券交易内部管理规定》1.2：《xx证券约定购回式证券交易客户资质管理办法》一、总则第一条为加强对约定购回式证券交易的管理，控制约定购回式交易风险，根据《约定购回式证券交易及登记结算业务办法》、《xx证券约定购回式证券交易管理办法》有关规定，特制定本办法。第二条合格投资者从事约定购回式交易，必须遵守法律法规、沪深证券交易所有关交易规则及业务指引、公司有关规章制度和其他有关规定。第三条客户开展约定购回式交易之前需与公司签署协议、获得公司授予的交易额度。二、客户准入第四条约定购回式证券交易业务为中等偏高风险业务，约定购回式证券交易业务融入方的风险测评等级应当满足积极型及以上。对风险测评不匹配的谨慎性、稳健型融入方应对其进行特别的告知警示，由客户签署《约定购回业务不适当警示及客户确认书》，确认已充分理解约定购回业务的风险后,才从事约定购回业务。保守型客户不能从事约定购回业务。具体适当性要求详见《xx证券股份有限公司投资者适当性管理办法》。参与约定购回式证券交易的客户应符合下列条件：持有上市公司流通或限售股份的自然人或机构。开户资料齐全，账户规范且账户状态正常；普通账户资产不少于10万元；客户信誉良好，无重大违约记录；不存在其它严重影响客户偿债能力的情况；如交易所调整客户准入条件，公司同步调整。第五条公司信用业务管理委员会可根据业务发展需要，对上述客户准入条件进行调整。三、资质调查与评价第六条营业部负责客户资质调查的初审，对客户提交的资质调查材料的真实性、准确性、完整性及有效性负责，并根据反洗钱要求做好相关工作。第七条信用业务管理总部对客户资质进行复审并资质评级。第八条公司对客户进行资质调查时综合考虑客户的信用状况、偿债能力、投资能力、风险承受能力、资金用途及对证券市场的认知程度等因素。主要从客户基本情况、财务状况、交易经验和诚信记录等方面进行资质调查并评分。（一）客户基本情况。包括但不限于以下内容：自然人客户：姓名、性别、出生年月、居住地、文化程度、职业、职务等。法人客户：名称、成立时间、所属行业、注册地、注册资本、实收资本、经营范围及期限、高管人员情况、控股股东情况及融资资金用途等；（二）财务状况。包括但不限于以下内容：自然人客户：收入、金融资产、非金融资产及对外担保等情况。法人客户：偿债能力、现金流量、盈利能力、成长性及对外担保等情况。（三）客户证券交易历史情况。包括但不限于以下内容：客户的投资经验、风险偏好、账户收益状况及资产周转次数等。（四）诚信记录。客户第三方信用记录、商业信息记录（含在各商业银行的贷款及偿还记录）等。第九条资质调查途径及来源主要有客户自报、实地调查、公司数据中心、中国征信中心、社会征信机构等。第十条资质评级的具体评分标准如下：个人客户（首次评级）序号项目内容分值一基本情况151年龄30≤年龄≤55525≤年龄＜30或55＜年龄≤65418≤年龄＜25或65＜年龄≤702年龄＜18或年龄＞7002职务高级管理人员5普通员工及其它33学历情况大本及以上5大本以下4二财务状况251收入情况税后年收入在RMB500000以上5税后年收入小于RMB500000，大于RMB100000，3税后年收入小于RMB100000，大于RMB300002税后年收入不足RMB3000012非金融资产有三套及以上的房产或面积在300平方米及以上10有两套房产或面积在200平方米及以上8有一套房产603金融资产（xx账户内资产）500万＜金融资产10200万＜金融资产≤500万8100万＜金融资产≤200万6金融资产≤100万3三证券投资（普通账户）401账户绝对收益水平30%＜账户年化收益率720%＜账户年化收益率≤30%610%＜账户年化收益率≤20%5购回价格＜账户年化收益率≤10%40＜账户年化收益率≤购回价格3账户年化收益率≤002账户相对收益水平年化收益率≥同期沪深300指数涨幅8年化收益率＜同期沪深300指数涨幅63投资经验5年＜入市时间33年＜入市时间≤5年23年以下145账户年交易量1000万≤账户年交易量5500万≤账户年交易量＜1000万46账户年交易量＜500万36日均资产规模3000万≤账户资产152000万≤账户资产＜3000万141000万≤账户资产＜2000万13500万≤账户资产＜1000万12账户资产＜500万107佣金贡献3万≤佣金收入2佣金收入＜3万1四信用记录20其他机构记录无不良信用记录20未提供信用证明材料0有不良信用记录－10根据具体情况：1、无拖欠记录得20分。2、有1-4次非恶意拖欠还款记录，得12分；3、累计有5-10次非恶意拖欠还款记录，得6分；4、累计有10－15次非恶意拖欠还款记录，得0分5、有经常性拖欠还款习惯，累计有15次以上非恶意拖欠还款记录，每增