银行财务顾问业务管理办法模版.docx

银行财务顾问业务管理办法1.目的为加强我行财务顾问业务管理，规范业务操作流程，促进财务顾问业务健康发展，根据国家有关法律法规，制定本办法。2.适用范围本办法适用于投资银行部、公司金融部、国际业务部、小企业金融部、各分行、各级支行、直属单位。3.定义3.1财务顾问业务是指我行利用自身在网络、资金、信息、人才和资源等方面的综合优势，根据客户需求，为客户的投融资、债券及票据业务、公司理财、财务诊断、资本运作、资产管理、债务管理、兼并收购等活动提供咨询、分析、方案设计等服务。我行的财务顾问业务分为常年财务顾问业务和专项财务顾问业务。3.1.1常年财务顾问业务指我行利用客户资源、网络、人才、信息、科技等方面的优势，为客户提供一定期限的信息服务、财务诊断、管理分析与咨询、公司理财等顾问服务。3.1.2专项财务顾问业务是指针对客户提出的具体需求，结合客户本身的具体情况为其特别设计的个性化、专门化服务，包括项目融资、债券及票据业务、资产管理、债务管理、兼并收购及其他顾问业务。3.2财务顾问业务档案是指我行在办理财务顾问业务过程中形成的具有保存价值、可备查考利用的各类文件材料的总称。4.职责与权限部门/岗位职责与权限4.1投资银行部总行投资银行部是全行财务顾问业务的归口管理部门，分行公司金融部是分行财务顾问业务的归口管理部门。负责制定财务顾问业务的发展规划；制定财务顾问业务年度经营计划，并负责计划的分解、实施、检查和考核；制定和修订与财务顾问业务相关的规章制度；对本部门拓展的财务顾问项目和其他经营部门拓展的较为复杂的财务顾问项目（指项目完成需协调行内其他部门和虽不涉及其他部门但经营部门认为本部门无法独立完成的项目），独立完成或负责牵头行内相关部门组成项目小组，与客户签订财务顾问协议并向客户提供财务顾问服务；组织对本级及辖内分支机构的客户经理及财务顾问业务人员的培训。4.2计划财务部会计科目的设置和核算要求；负责会计业务的监督与检查工作。4.3科技发展部负责配置财务顾问业务所需计算机设备；负责财务顾问业务应用系统的运行和维护。4.4财务顾问业务经营部门总行公司金融部、国际业务部、小企业金融部及其他相关部门和各分（支）行是本级财务顾问业务的经营部门。负责向本部门所属客户营销财务顾问业务；对本部门拓展并直接承办的较为简单的财务顾问项目（指项目完成不需协调行内其他部门且经营部门认为本部门可独立完成的项目），负责与客户签订财务顾问协议并向客户提供财务顾问服务；对本部门拓展的较为复杂的财务顾问项目，负责将客户需求反映给本级行财务顾问业务归口管理部门，配合归口管理部门向客户提供财务顾问服务；对本部门承办的财务顾问项目，负责报本级财务顾问业务归口管理部门备案。5.政策5.1开展财务顾问业务须遵循的原则：5.1.1依法合规原则。严格遵守国家有关法律、法规，保守客户商业秘密，维护客户合法利益，在约定的范围内提供信息、咨询及顾问服务，依法合规开展业务。5.1.2防范风险原则。开展财务顾问业务要加强管理，规范操作，防范业务风险，切实维护我行利益。5.1.3客户自愿原则。在向客户营销财务顾问业务时，应以良好的服务质量吸引客户，为客户提供增值服务，不得强行推销。5.1.4有偿服务原则。根据与客户签订的协议和有关收费标准收取费用，原则上不得减免，确保我行的合理收益。6.规范要求6.1业务操作流程(财务顾问业务操作流程图见记录一)。6.1.1客户经理及相关人员向客户营销我行财务顾问业务的服务和产品。6.1.2客户提出业务需求并填写《财务顾问业务申请书》（见记录二）。财务顾问业务归口管理部门和经营部门均可受理客户提出的财务顾问业务需求。6.1.3受理部门收到客户提交的财务顾问业务申请后，应对项目进行分析研究和初步调查评估，决定是否对项目予以立项。6.1.4项目立项后，进入承办阶段。分（支）行财务顾问业务经营部门填写《银行财务顾问业务审批表》（见记录三）按规定程序报主管行长及相关部门审批。总行经营部门直接承办的财务顾问业务报分管行长审批并报投资银行部备案。财务顾问业务经营部门对本部门受理的较为简单的财务顾问项目，可由本部门直接作为承办部门，具体负责与客户谈判、签约及全部后续工作。对较为复杂的财务顾问项目，由本级行财务顾问业务归口管理部门作为承办部门，具体办理项目谈判、签约及后续工作。6.1.5财务顾问业务实行项目管理制。经审批同意后，财务顾问业务承办部门应成立财务顾问项目小组，组长是项目小组的主要责任人，负责项目小组成员的内部分工，制定工作计划，组织项目小组开展工作。项目小组成员原则上由客户营销人员、公司金融部、小企业金融部等相关部门人员组成，必要时可聘请会计师事务所、律师事务所等外部专业人员参与到项目小组中，保证业务开展的效果和服务质量。重大项目由总行投资银行部牵头成立项目团队