资管子公司契约型私募投资基金兑付管理办法.docx

北京xxx投资管理有限公司契约型私募投资基金兑付管理办法为完善北京xxx投资管理有限公司（以下简称：xxx）契约型私募投资基金的兑付管理内部控制流程，防范运行风险，保障资金安全性与合规性，根据《证券投资基金法》、《证券投资基金管理公司管理办法》等法律法规，制定本办法。总则第一条适用范围本管理办法适用于xxx所有契约型私募投资基金（以下简称：基金）。第二条管理机构xxx风险控制中心下设兑付管理部，负责基金兑付时间的确认，基金到期兑付消息、赎回公告的发布，客户赎回资料的接收、审核、汇总，续存信息的采集等。xxx财务管理中心下设清算部，负责客户赎回、分红款的核算，客户赎回资料的存档，兑付资金划付指令（与托管人对接）的出具，划付异常情况的反馈等。基金托管人（即合作的券商），在兑付活动中，起着执行与监管的作用。接收由xxx财务管理中心清算部发起的数据指令，匹配TA交易数据核对无误后，执行兑付工作。第三条原则基金兑付主要包括基金本金赎回和基金分红。基金赎回，是指投资人根据基金合同的约定，在基金到期日或赎回开放日，在满足赎回的条件下，赎回投资的基金份额。基金分红，是指基金将收益的一部分以现金方式派发给基金投资人，这部分收益来源是基金净增值。兑付与管理第四条资金管理基金兑付资金的流动性，由清算部负责管理。清算部合理安排兑付资金，确保及时安全实现兑付。兑付管理部兑付岗根据CRM产品信息汇总编制《项目兑付列表》，并于每月第一个工作日发送未来两个月的《兑付计划表》给清算部，清算部发展支持岗根据《兑付计划表》，跟进并安排兑付资金。第五条兑付日期基金兑付确认日：合同约定的赎回日或基金到期日。基金兑付划付日：以基金兑付确认日为准，周末或法定假日顺延至下个工作日。基金兑付确认日次日至基金兑付划付日期间不计利息。第六条兑付流程OA流程-基金兑付申请如下所示：托管人于每月底提前3个工作日，发送次月整月的《兑付项目明细》给清算部、兑付管理部。兑付管理部于T（T为产品开放期）-20日，从CRM系统中导出产品客户明细，并在CRM系统将赎回通知挂网公示，分公司投顾可根据赎回通知的要求，在规定的时间内向兑付管理部寄送客户的完整赎回资料。客户在提交赎回资料后如想撤销赎回，须在开放期前3个工作日提交纸质撤销赎回申请。（针对按约定期限到期兑付、不设申购、赎回开放期的契约型基金不用递交赎回资料）。托管人于T-7日向清算部发送《兑付清单》，清算部将该表与兑付管理部《兑付计划表》核对无误后，给托管人出具加盖基金业务章的《兑付通知书》。兑付管理部于T-2个工作日将收到的赎回资料汇总整理，并将客户赎回情况通过OA系统“基金兑付申请流程”上传《赎回/续存信息表》，同时将纸质赎回资料移交清算部。清算部发展支持岗于T-2个工作日，根据OA流程中兑付管理部兑付管理岗提交的《赎回/续存信息表》进行客户赎回、分红款的核算。清算部发展支持岗经核算后编制《基金兑付表》，发与托管人核对，托管人根据TA系统中客户持有份额及收益进行数据测算，核对无误后，出具加盖托管人业务章的《收益分配表》给清算部。（赎回、续存信息上传至“基金兑付申请流程”后，不再接受续存客户的临时赎回申请。）《基金兑付表》在T-1个工作日内，经清算部核算岗一道复核，清算部总经理二道复核，确保兑付金额及划款金额正确无误。通过复核并提交至财务总监审批后的兑付流程，可于T日当天，由清算部出纳岗出具划款指令执行划款。清算部出纳岗出具划款指令后，交清算部发展支持岗复核，后可加盖基金业务专用章交予托管人执行划款指令。兑付管理部于T日将客户不赎回情况邮件发送运营中心项目发行岗、资金清算岗、对账岗、合同管理岗收悉备案。基金兑付工作完成后，流程经过资产管理事业部基金部合同岗、基金部投资管理岗、基金部经理收悉备案。附则本办法从2015年3月1日起实施，最终解释权归xxx财务管理中心清算部、风险控制中心兑付管理部共同所有。北京xxx投资管理有限公司2015年2月26日