银行股份有限公司自助银行(设备)业务管理办法模版.docx

银行股份有限公司自助银行（设备）业务管理办法第一章总则第一条为适应本行银行卡业务发展的需要,为持卡人提供良好的用卡环境，实现全行自助银行（设备）规范化管理及安全运行，根据《支付结算办法》、《银行卡业务管理办法》、《现金管理条例》、《商业银行合规风险管理指引》、《商业银行内部控制指引》和《银行芙蓉储蓄卡业务资料汇编》等相关规定，特制定本办法。第二条本办法所指自助银行（设备）含在行式自助银行（设备）和离行式自助银行（设备），包括：自动取款机（ATM）、存取款一体机（CRS）、自助查询缴费机（BSM）。第三条自助银行（设备）的管理包括设立原则、自助银行（设备）运维管理、账务处理以及安全保卫等工作。第四条所有布设自助银行（设备）的营业机构必须遵守本办法，做到规范操作,严格管理，以确保系统的正常运行。第五条本行自助银行（设备）运维管理方式包括在行式运维管理、离行式运维管理及服务外包式运维管理。第六条分、支行须按照监管要求和本办法中的相关规定制定相应的管理办法及实施细则上报总行零售业务部备案。第二章管理模式与职能划分第七条自助银行（设备）管理实行总行、分行、支行三级管理。总行管理部门包括：零售业务部、信息技术部、运营管理部、机构发展部、安全保卫部、财务企划部、客户服务部。第八条总行零售业务部职责（一）作为自助银行（设备）工作的主管部门，负责制定全行整体发展计划，受理和审批各分支机构提交的建设申请，负责全行自助银行渠道的营销规划与管理。（二）负责指导和协助各分支机构开展自助银行（设备）业务和运维管理工作，并对运维管理情况进行检查和考核。（三）负责制订自助银行（设备）管理规章制度并组织实施。（四）负责协助客户服务部做好自助银行（设备）客户协调服务工作，协助安全保卫部做好离行式自助银行（设备）的安全管理工作。（五）负责对全行自助银行（设备）相关人员重要岗位的资格认证和审批，并组织相关人员进行自助银行（设备）操作的学习和培训。（六）负责制定设备供应商的服务规范和考核标准，对设备供应商的整体服务情况进行评价考核。第九条总行信息技术部职责（一）负责自助银行（设备）的网络建设和设备更新提供技术支持，以及新业务功能的程序的开发。（二）负责自助银行（设备）软件的开发、移植、升级和维护以及安全运行；为自助银行（设备）日常管理提供技术支持，包括自助银行（设备）的正常运行、通讯畅通、网络和操作系统及其他技术问题。（三）负责自助银行（设备）“ATM交易日志”电子文档的整理和保存工作，保存期5年。第十条总行运营管理部职责（一）会同零售业务部制定自助银行（设备）业务管理办法及操作流程。（二）负责自助银行（设备）的账务核算，负责自助银行（设备）相关业务的对账及差错处理。（三）负责分支机构自助银行（设备）账务核算的培训与指导工作。（四）负责分支机构自助银行（设备）增加钞箱额度审批及在行式自助银行（设备）现金查库。（五）负责集中处理销毁全行吞没废卡及自助银行（设备）会计档案管理。第十一条总行安全保卫部职责（一）负责督促、审批自助设备的监控、报警等安全防范设施系统的建设。（二）负责组织对全行自助银行（设备）进行实时视频监控，并制定相关制度和预案对实时监控和应急情况处置工作进行规范。（三）负责对保安值守等涉及安保的相关事宜进行审批和检查。（四）负责对自助银行（设备）从建设到运行各个环节中涉及安保工作的相关事宜、相关单位进行督促、协调和协助。（五）会同零售业务部对自助设备（设备）运行管理中的重要岗位进行资格认证和安全培训。第十二条总行财务企划部职责（一）负责自助银行（设备）的固定资产入账、出账、核销等账务管理工作。（二）负责牵头组织自助银行（设备）场地租赁费用达到十万元（含）以上的商谈工作。（三）负责招标确定自助银行（设备）施工队伍、设计公司、设备供应商及价格。。第十三条总行机构发展部职责（一）负责组织全行自助银行（设备）场地的装修“交钥匙工程”，并对场地规划、选址评审、场地设计、施工质量监理、全面验收等环节和流程实行全面管控。（二）负责受理质保期内的自助银行（设备）工程质量维修（质保期内，社区、自助银行建设工程质量如有维修需求由分、支行向机构发展部报报备，再由机构发展部联系原装修单位进行维修）。（三）负责全行自助银行（设备）场地建设工程档案资料的建立与管理。第十四条总行客户服务部职责负责受理全行自助银行（设备）服务投诉与咨询，以工单形式直接通知各所属分支机构进行处理和督办。第十五条分、支行职责（一）根据本地区和本行的业务发展需要，制定辖内自助银行（设备）年度发展规划,上报总行零售业务部（每年10月31日之前上报次年的发展规划）。异地分行按照总行的相关规定和流程负责辖内自助银行（设备）的报建、建设、验收等方面工作。（二）根据本地区和本行的经营管理需要，合理确定自助银行（设备）业务