村镇银行经营机构考核办法.docx

上海xx村镇银行xx年经营机构考核办法第一章总则第一条为全面贯彻落实行领导对机构转型发展的指示精神，持续优化业务结构、提升客户规模、增强综合开发、培育客户粘性、发挥物理网点优势释放机构产能，根据总行2018年整体经营计划，特制定本办法。第二条本办法适用于本行下辖所有经营机构，包括总行营业部、各支行、行业金融部。第三条为加强考核管理，及时协调解决考核工作中出现的问题，审定考核结果，总行成立支行机构考核小组，由总行行长任考核小组组长，其他行领导任组员。考核工作办公室设在计划财务部，负责实施经营机构考核工作的开展。第二章经营机构考核指标设置及计分规则第四条根据总行年度经营计划及对经营机构转型发展要求，本年度经营机构考核由经营效益类指标、转型发展类指标及风险合规类指标构成。第五条经营效益类指标一、公司业务指标（附件二）1、核心指标：责任收入、资本收益率、责任利润、公司存款日均、公司结算存款日均增量、公司存款余额、公司贷款日均、公司贷款余额、公司存款新增有效户、资产质量，其中资产质量为扣分项。2、加分指标：①信贷资产平均风险权重低于全行平均水平；②存贷款创利水平高于全行平均水平且考核时点考核存贷款余额高于2亿元；③其他经考核小组认定的业务突破项目或流程优化。二、零售业务指标（附件三）1、核心指标：责任收入、资本收益率、责任利润、储蓄日均、储蓄余额、零售贷款余额、零售贷款日均、零售贷款存款派生率、资产质量，其中资产质量为扣分项。2、加分指标：①风险资产平均风险权重低于全行平均水平；②批量获客项目；③存贷款创利水平高于全行平均水平且考核时点考核存贷款余额高于1亿元；④其他经考核小组认定的业务突破项目或流程优化。第六条转型发展类指标（附件四）转型发展类指标是为保障我行长期持续发展，明确业务定位，谋求客户综合开发。考核指标包括收入结构、业务结构、人均创利水平、户均贷款余额、交叉销售情况、客群提升、普惠金融、团队建设等。第七条风险合规类指标（附件五）合规经营是我行可持续发展的必要前提，是保障监管要求达成的必备条件。根据提升内控，强化管理的经营发展要求，我行风险合规指标根据我行各环节经营管理活动设置，重点围绕内控、授信、财务、业务经营、运营、安全保卫、后勤保障、案件防控等方面展开，全面达成对操作风险、道德风险、信用风险、声誉风险的有效防控，具体考核项目及标准由总行对应管理推动条线制定。第八条计分规则1、综合支行考核分值（1000分）=经营效益类分值（公司业务25%+零售业务25%）+转型发展类分值（30%）+风险合规分值（20%）-资产质量类分值（100%）考核分值浮动区间（0.8-1.2）2、零售类支行(小微)考核分值（1000分）=经营效益类分值（零售业务40%）+转型发展类分值（40%）+风险合规分值（20%）-资产质量类分值（100%）考核分值浮动区间（0.8-1.2）3、行业金融部（公司业务）考核分值（1000分）=经营效益类分值（公司业务40%）+转型发展类分值（40%）+合规经营分值（20%）-资产质量类分值（100%）考核分值浮动区间（0.8-1.2）第三章考核结果运用第九条经营机构千分考核结果运用于机构所有人员季度奖金、业务薪资费用、机构业务费用配置及剔除个人基本薪资福利外其他的福利待遇，配置区间为0.8至1.2。各岗位人员按照《2018年上海xx村镇银行经营机构人员绩效考核细则》（附件一）执行。第十条资本成本计算规则资本成本是指资产业务对应资本耗用的计价，资产耗用资本风险权重根据监管标准执行。资本成本=资本占用×资本成本率，具体资本成本率由经营机构考核小组确定。资本占用=风险资产×11.5%，其中11.5%为属地银监局对我行的资本充足率要求。风险资产=（表内外业务余额-减值准备-对应缓释品余额）×风险权重第十一条责任收入计算规则责任收入是经营机构盈利能力的最终体现，是各项财务资源配置的基础，计算规则如下：存款责任收入=存款年均规模×资金价格（FTP）×天数/360贷款责任收入=贷款年均规模×资金价格(FTP)×天数/360-资本成本责任收入=存、贷款责任收入-新增非正常拨备新增非正常拨备为资产业务按五级分类，降级后增提的非正常资产业务拨备额，在降级当期直接从经营机构责任收入中扣减，当季未尽部分，递延扣减，扣完为止。第十二条财务资源配置规则1、公司业务计划财务部根据考核结果,将50%的公司业务责任收入打包至经营机构，由经营机构开展二次分配，其余50%根据相应配置规则兑现至个人。经营机构每年年初应制定考核细则报备总行考核工作办公室。考核细则应秉承公平、透明原则，细则及考核结果应及时公示，每季考核分配结果报考核工作办公室审批后下达对应配置。2、零售业务计划财务部将挂钩考核结果50%的零售贷款业务责任收入、100%的储蓄业务业务责任收打