保险股份有限公司资产托管业务管理办法.docx

保险股份有限公司资产托管业务管理办法（xx版）总则第一条为规范xx保险股份有限公司（以下简称“公司”）资产托管行为，保障公司资产安全、完整，根据《保险资金运用管理暂行办法》、《保险资产运用风险控制指引》、《保险公司股票资产托管指引》等国家有关监管规定，特制定xx保险股份有限公司资产托管业务管理办法（xx版）(以下简称“本办法”)。第二条本办法适用于公司资产托管业务。第三条保险资产托管是指公司委托商业银行或其他专业金融机构办理资产保管、清算交割、会计核算、投资监督等事务的行为。第四条本办法所称的资产托管人，是指符合国家法律法规规定的条件并依法取得相关资产托管业务资格、根据托管协议的要求履行资产托管职责的商业银行或其他专业金融机构。第五条根据监管机构相关要求及公司托管业务发展情况，公司可以选择一家或几家资产托管人。资产管理中心职责第六条资产管理中心依据公司授权，履行公司保险资产的委托人职责。第七条资产管理中心在资产托管业务方面的主要职责为：（一）负责制定与资产托管业务相关的规章制度；（二）负责资产托管人的选择事宜；（三）负责对资产托管人服务能力的跟踪与监督管理，确保托管资产安全、规范、高效运作；（四）负责资产托管业务的日常操作管理；（五）负责资产托管人更换事宜；（六）负责托管业务相关资料的管理。托管人选择第八条资产管理中心选择资产托管人应经公司经营管理层批准，并报政府监管部门备案。第九条资产管理中心负责资产托管人的选择，选择工作应遵循符合监管部门要求，建立严格的选择考察标准。第十条公司选择的托管人必须符合以下条件：（一）获得中国银监会及相关监管部门认可的办理相关资产托管业务的资格；（二）法人治理结构健全，具备良好的外部权威机构信用评级；（三）资本实力达到监管部门要求，各项财务指标良好；（四）设有专门的托管业务部门，具有一定数量的托管业务专职人员；（五）专职人员熟悉相关资产托管业务，并具有丰富的客户服务和托管业务管理经验；（六）具备高效、安全的资产保管、清算交割、会计核算、投资监督、绩效评估业务运作能力和业务系统；（七）具备完善的内部业务操作规程及客户资料的安全保密措施和规范；（八）具备完善的灾难应对计划方案和安全的数据备份系统；（九）有完整的托管业务内部风险控制机制和管理制度，有规范的内、外部审计安排；（十）近三年托管业务没有重大违法违规行为，没有受到有关监管机构处罚；（十一）该机构直接或者间接持有公司股份超过10％，或者公司直接或者间接持有其股份超过10％的，不考虑选择其为托管人；（十二）其他条件。第十一条公司按下列程序选择资产托管人：（一）在获取相关资产托管资格的托管人中，选择至少三家经验相对丰富的托管人进行初步业务沟通和交流；（二）向备选托管人发送正式邀请函，邀请参加托管业务推介活动；（三）组织托管人推介活动，由备选托管人前来公司做现场陈述，回答相关问题；（四）公司主管领导、资产管理中心及相关部门根据现场陈述情况，初步从备选托管人中筛选出一家或几家托管人；（五）组织相关人员前往初步确定的备选托管人职场进行现场考察，出具《托管人现场考察报告》，经公司主管领导讨论通过，最终确定选择托管业务合作人选；（六）与选定之托管人准备托管协议的谈判、签署工作，并报主管部门备案。第十二条公司选择托管人时，应该要求备选托管人提供，但不限于下列材料：（一）金融许可证复印件；（二）最近3年经会计师事务所审计的财务报表；（三）有关托管业务的组织架构、管理制度和人员配置情况；（四）托管资产的信息系统和安全设施的说明；（五）相关监管部门出具的托管人审核意见书；（六）相关监管部门规定的其他材料。托管协议第十三条公司与资产托管人应签订资产托管协议，托管协议应包括但不限以下内容：（一）协议当事人；（二）托管协议的依据、目的、原则；（三）托管资产范围；（四）双方的权利和义务；（五）资金清算、会计处理、资产估值等原则及要求；（六）资产托管内容，包括证券账户和资金账户的开设与管理、资产凭证的保管、清算交割指令安排、会计核算与资产估值、投资行为监督、托管报告、资产移交的原则和所遵循的有关规定以及托管资产的档案管理制度等；（七）双方授权人员的指定与变更，包括人员名单、授权的权限、期限、预留的签字、印鉴、公章或业务章等事项；（八）托管费用及计算、计提方法；（九）保密条款；（十）防范错误操作措施；（十一）托管人变更处理；（十二）过失和违约责任处理；（十三）双方的禁止行为；（十四）争议处理和适用的法律；（十五）协议生效、变更和终止；（十六）其他事项。第十四条公司与资产托管人应签订资产托管营运备忘录，就托管业务的具体操作细节予以约定，营运备忘录包括但不限以下内容：（一）双方授权人员的指定与变更，包括人员名单、授权的权限、期限、预留的签字、印鉴、公章或业务章等；（二）业务联系人员