证券股份有限公司代理销售公募基金产品适当性管理实施细则.doc

xx证券股份有限公司代理销售公募基金产品适当性管理实施细则2017年6月修订第一章总则为了提高公司公募基金产品客户管理和服务水平，切实保护公募基金产品投资者合法权益，向适当的投资者，提供适当的公募基金产品和服务，根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金销售适用性指导意见》、《证券期货投资者适当性管理办法》、《证券经营机构投资者适当性管理实施指引》、《基金募集机构投资者适当性管理实施指引》《xx证券股份有限公司投资者适当性管理办法》，特制定本细则。公司公募基金产品销售适当性管理，是指公司在销售公募基金产品的过程中，根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的基金产品，把合适的公募基金产品或者服务卖给合适的投资者。本指引所称的专业投资者，为符合《基金募集机构投资者适当性管理实施指引》（以下简称：“《指引》”）第二十二条规定的投资者；普通投资者，为符合指引第二十六条规定的投资者；风险承受能力最低类别投资者，为符合指引第二十九条规定的投资者。公司公募基金产品销售适当性管理的指导原则包括：（一）投资者利益优先原则。当公司或基金销售人员的利益与投资者的利益发生冲突时，应当优先保障投资者的合法利益。（二）全面性原则。公司应当将投资者适当性管理作为内部控制的组成部分，将适当性管理贯穿于基金销售的各个业务环节，并覆盖销售的全部基金产品或者服务。（三）客观性原则。公司应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证适当性管理的实施。对基金管理人、基金产品或者服务和投资者的调查和评价，应当尽力做到客观准确，并作为基金销售人员向投资者推介合适基金产品或者服务的重要依据。（四）及时性原则。投资者的风险承受能力评价应当至少每两年更新一次，公司逾期再次向投资者推介基金产品或者服务时，需重新对投资者进行风险承受能力评价；基金产品或者服务的风险分级应当根据实际情况及时更新。（五）有效性原则。通过建立科学的投资者适当性管理制度与方法，确保投资者适当性管理的有效执行。（六）差异性原则。公司应当对投资者进行分类管理，对普通投资者和专业投资者实施差别适当性管理，履行差别适当性义务。本办法中的公募基金产品是指基金公司等向不特定投资者发行受益凭证的证券投资基金。第二章职责分工根据《xx证券股份有限公司代理销售金融产品管理办法》第三十六条，金融产品委员会授权机构业务总部受理已与公司建立代销关系的公募基金管理人发行的公募基金产品的准入及评审。机构业务总部应设置公募产品引入岗、公募产品流程管理岗、公募产品风险管理岗。公募产品引入岗负责公募基金产品及重点销售公募基金产品的推荐、引入；公募产品流程管理岗负责公募基金产品上架销售全过程管理；公募产品风险管理岗负责复核第三方评估机构出具的基金风险评级结果及公募基金产品的风险管理相关工作。运营管理总部负责在公募基金产品上架销售前设置公募基金产品的风险等级等相关参数，并进行后期维护。信息技术部负责对公司公募基金产品销售适当性开展提供系统开发与完善、技术支持等。零售业务总部、机构业务总部、私募业务部、互联网金融部、法律合规部、稽核部、风险管理部等其他相关部门的工作职责参照《xx证券股份有限公司投资者适当性管理办法》和《xx证券股份有限公司代理销售金融产品管理办法》执行。第三章对基金管理人的审慎调查金融产品委员会通过对基金管理人进行审慎调查，了解基金管理人的诚信状况、经营管理能力、投资管理能力和内部控制情况，并将调查结果作为是否代销该基金管理人的基金产品或是否向投资者优先推介该基金管理人的重要依据。基金管理人调查工作，由金融产品委员会授权机构业务总部公募基金产品引入岗、公募基金产品流程管理岗、公募基金风险管理岗负责具体实施。机构业务总部委托独立第三方评估机构对基金管理公司进行审慎调查，对基金公司的基本实力、稳定性、投资管理能力、诚信状况、内部控制、风险控制等指标进行评价，针对每项指标，根据基金公司所属评价期间的实际表现进行评分后按照权重予以加权，满分为10分。得分在6分以上的基金公司可以考虑建立基金代销关系，得分在7分以上的基金公司可以考虑组织旗下公募基金产品的重点销售。对新建立公募基金代销关系的，机构业务总部在完成基金管理人调查工作后，向金融产品委员会（以下简称“委员会”）提供《公募基金发行人引入报告》，经委员会审议通过后，报公司批准。公司授权委员会对已通过基金管理人调查评审且已与公司签署代销协议的公募基金发行人，其公募基金产品无需经金融产品委员会评审，由机构业务总部完成公募基金产品适当性管理工作后直接上架销售。金融产品委员会授权机构业务总部参考独立第三方评估机构审慎调查的结果，结合其余参考指标，建立公司公募基金销售产品池。机构业务总部每季度向金融产品委员会报告已代销公募基金产品情况。机构业务总部委托