银行客户风险统计管理办法-模版.docx

银行客户风险统计管理办法第一章总则第一条为进一步规范银行股份有限公司（以下简称“本行”）客户风险统计数据管理机制，保障客户风险统计数据维护和报送质量，根据中国人民银行《金融统计管理规定》、中国银行业监督管理委员会《关于实行新版客户风险统计制度的通知》等有关规定，结合本行实际，制定本办法。第二条本办法所指客户风险统计，特指银监会为对商业银行进行非现场监管而建立的客户风险信息统计报表，包括《对公及同业客户授信和表内外业务统计表》、《集团客户、供应链融资基本信息统计表》、《单一法人客户基本信息统计表》、《对公客户担保情况统计表》、《个人贷款违约情况统计表》及《个人违约贷款担保情况统计表》六张表。第三条本行客户风险统计遵循统一归口、分级报送、条线管理、责任到人的原则。统一归口：是指总行风险管理部负责全行客户风险统计报送工作的组织和管理；分级报送：是指本行客户风险统计工作分为总行、分行两级报送责任机构，总行层级负责全行的客户风险信息报送和校验工作，分行层级负责本机构范围内的客户风险信息报送和校验工作；（三）条线管理：是指源数据录入人所属条线管理部门及源数据系统管理部门，负责督导和管理本条线风险数据的报送工作，负责本条线系统相关业务需求、应用维护和优化完善；同时承担条线内风险数据质量的监控及督导责任，对条线内数据质量承担管理责任；（四）责任到人：是指遵循本行数据质量管理“谁录入，谁负责”的原则，源数据录入者为数据质量的第一责任人。第四条本办法适用于本行各级分支机构。第二章组织职责第五条总行风险管理部负责履行以下职责：负责牵头组织实施全行客户风险统计数据报送工作；负责客户风险统计管理办法的制定及修改；负责全行客户风险统计信息数据的质量管控和考核工作；负责本行客户风险统计信息的运用管理工作；负责组织全行客户风险统计工作培训；负责客户风险统计报送系统相关业务需求、应用维护和优化完善。第六条总行公司业务部、贸易金融与现金管理部、金融同业部、个人业务部、消费金融与信用卡中心分别作为全行集团客户、供应链金融客户、同业客户、个人客户的牵头管理部门，负责各自条线的客户风险统计数据质量管理，主要职责包括：（一）负责组织本条线客户风险统计数据的报送工作，数据质量的监控及督导工作；负责督促条线内业务人员按照本行规定进行客户风险统计数据的采集、核实、录入和维护，持续强化客户经理在客户授信数据录入质量方面的履职要求；负责本条线客户风险统计报送系统的相关业务需求、应用维护和优化完善。第七条总行计划财务部负责履行以下职责：牵头与监管部门进行沟通协调，落实工作部署、转发相关工作文件与材料，组织布置客户风险统计相关工作；负责统一向监管部门报送客户风险统计数据及接收监管反馈信息。第八条总行信息技术部负责履行以下职责：负责组织实施本行客户风险统计报送系统开发、优化完善与维护工作，为报送工作提供技术支持；负责牵头客户风险统计报送系统与源系统技术管理部门之间的协调工作；负责客户风险统计报送系统配置工作和日常管理。第九条各分行负责履行以下职责：负责组织本机构客户风险统计信息报送、反馈和校验工作；负责本机构客户风险统计信息数据准确和质量控制工作；（三）负责组织实施本机构客户风险信息的运用管理工作；（四）负责本机构系统的日常维护、管理及培训工作。第三章客户风险统计范围第十条对公及同业客户授信和表内外业务统计表的填报范围和内容。填报范围。本行对公客户（包括集团客户和单一法人客户）、同业客户授信或存在表内外信用风险暴露的客户信息、表内外业务明细信息，填报标准为授信额度或业务余额“0”起点。填报内容。1．授信情况。包括客户类型、客户名称、客户组代码、客户国籍、授信额度编号、授信额度、贷款授信额度、授信起始日期、授信到期日期、贷款余额、持有债券余额、持有股权余额、其他表内信用风险资产余额、表外业务余额、业务余额占用授信额度、贷款余额占用贷款授信额度、尚可使用授信额度、尚可使用贷款授信额度、关联方授信标识。2．集团客户授信拆分情况。包括成员单位的客户名称、客户代码、授信额度编号。3．贷款明细。包括客户名称、客户代码、授信额度编号、贷款合同号、借据号、发放日期、到期日期、发放金额、贷款余额、五级分类、贷款类型、业务种类、投向行业、币种代码、担保方式、欠本余额、欠本天数、欠息余额、欠息天数、本期还款、还本方式、还息方式、下期还本日期、下期还本金额、下期还息日期、下期还息金额、贷款发放类型、减值准备、产业结构调整类型、工业转型升级标识、战略新兴产业类型、银团贷款标识、支付方式。4．持有企业债券明细。包括持债企业名称、企业代码、授信额度编号、债券代码、债券类型、债券面值、账面余额、发行日期、到期兑付日期、账户类型、内部评级、外部评级。5．持有企业股权明细。包括持股企业名称、企业代码、授信额度编号、账面余