银行分行柜员管理实施细则.docx

19银行**分行柜员管理实施细则第一章总则第一条为强化本行柜员管理，建立、健全柜员准入、分级管理与调整机制，提高柜面工作质量和管理水平，保障客户和本行资金安全，根据《会计出纳基本制度》、《支付结算办法》和《**银行柜员管理办法》等有关制度的规定，结合本行实际及综合业务系统、相关运营业务系统管理模式，特制定本实施细则。第二条本行柜员管理实行柜员制。柜员制是按照综合业务系统规定的处理权限和操作流程，在严密监控和严格监督下，由单一柜员或多个柜员组合，办理对公、对私、其他业务等柜面业务及其会计核算的劳动方式。第三条营业机构应配备0、1、2、3级柜员并应合理设置岗位。各岗位人员必须各司其职，密切配合，严格执行印、证分管等制约制度及综合业务系统的权限管理规定。第二章基本规定第四条柜员管理的基本原则与要求（一）柜员实行准入管理。本行运营管理部负责通过岗前培训、考核等方式，实施柜员（含二级分行、同城支行、县域支行柜员，以下简称“各营业机构”）的等级认定、准入管理。（二）责权利统一原则。各营业机构应建立与柜员岗位职责对应的权利、责任和奖励匹配机制，充分发挥柜员的积极性与主动性。（三）不相容岗位相分离原则。各营业机构应合理设置柜员岗位，做到职责明确，严格落实经办、复核、授权分离和不相容岗位分离的原则，不相容岗位不得由一人兼任。（四）安全、高效原则。各营业机构应综合考虑业务实际和内控要求，合理确定柜员劳动组合与操作权限，确保业务安全、高效运行。（五）柜员分级管理原则。柜员实行分岗、分级管理，以岗定级。营业室经理是营业机构运营业务管理、授权人员，不参加柜员等级评定，其他柜员根据业务能力从高到低分为0、1、2、3级。柜员的不同等级，衡量、体现柜员的业务能力。（六）柜员号管理实行“一人一号”，柜员号的使用应保持相对稳定。柜员应按规定管理密码和指纹信息。（七）柜员休假、离职应履行有关审批手续，并按要求办理交接。（八）柜员号统一管理原则。一是综合业务系统与各相关运营系统柜员号的管理上保持一致。即在系统支持的前提下所有新增的运营相关系统在设置柜员号时，必须与综合业务系统保持一致；二是新设柜员申请时，针对同一柜员，使用一张申请表（附件1：《**银行各运营操作系统柜员申请表》，以下简称“柜员申请表”）申请在综合业务系统等运营相关系统中建立柜员。综合业务系统外的其他运营相关系统主要包括报表系统、电子验印系统、电子汇票系统、影像后督系统、支付密码系统、银企对账系统、统一支付平台等。（九）柜员培训管理。本行建立柜员培训制度。柜员的培训包括岗前培训与在岗持续培训。本行运营管理部负责柜员岗前操作技能及临柜业务培训，同时牵头负责柜员持续培训的管理；产品和业务部门负责本条线业务、产品培训，运营管理部参与、配合。第三章柜员要求与职责第五条柜员基本条件：（一）具有良好的职业道德，遵纪守法，清正廉洁，严谨细致、有较强的事业心和责任感，尽职守则，无不良行为和违规记录。（二）应在规定期限内取得相关从业资格或任职资格。外汇业务、现金出纳业务、反洗钱业务等特殊岗位，应根据属地监管部门的要求取得相应的资格。（三）具备岗位所要求的基本专业知识及技能，熟悉综合业务系统的使用。（四）掌握总行及本行相关制度规定和服务标准，熟悉银行业务及其职能，具有一定的语言、文字表达能力。第六条柜员主要职责（一）受理客户业务办理申请，正确、高效的处理各项业务。（二）按要求处理错账、挂账等特殊交易，配合做好查询、冻结、扣划等业务，积极配合各项内外部检查。（三）按要求领用及管理现金、重要空白凭证、有价单证、印章、机具等物品。（四）营业期间，按要求保管相关原始凭证、记账凭证及各类纸质表格等业务资料。（五）负责办理职责权限范围内的其他业务。第七条柜员应严禁下列行为：（一）严禁利用工作便利、贪污、挪用、截留、诈骗客户或银行资金和权利凭证。（二）严禁盗窃、套取、伪造、变造及擅自印刷、销毁重要空白凭证或有价单证。（三）严禁私自刻制、伪造或变造、盗用、销毁我行印章，及利用工作之便从事诈骗、非法融资等非法活动。（四）严禁伪造、变造支票等票据影像信息。（五）严禁为客户提供虚假对账单、虚假出资证明、存款证明或其他资信证明。（六）严禁办理、授权自己的业务。（七）严禁其他违反法律及本行规章制度的行为。第八条柜员准入管理本行运营管理部负责营业机构柜员的专业准入管理，柜员具体的专业要求如下：（一）原则上应具有本科（含）以上学历，经济学类、管理学类、法学类、计算机科学技术类等相关专业。（二）新入行柜员上岗前应进行不少于3个月的岗前培训;有一年以上同业柜面岗位工作经验的，原则上应接受不少于半个月的业务制度培训和1个月的实践跟岗培训。（三）柜员上岗前应经过专业考核、技能测试，取得上岗资格证书等相应的上岗资格，具体要求按持证上岗有关管理规定执行。第四章柜