银行业风险参考库模版.xlsx

风险参考库风险类别风险编号一级风险二级风险三级风险四级风险战略SR01战略风险战略SR01.01战略规划风险战略SR01.01.01发展战略缺失或不到位战略SR01.01.02发展战略过于激进战略SR01.01.03战略调整不及时战略SR01.01.04发展战略变动频繁战略SR01.01.05发展战略落实不到位战略SR01.01.05.01预算管理机制不完善战略SR01.02计划及资源分配风险战略SR01.02.01产业结构风险战略SR01.02.02年度预算风险战略SR01.02.03预测风险战略SR01.02.04联盟合作关系风险战略SR01.02.05特殊目的实体风险战略SR01.02.06技术赋能风险战略SR01.03品牌风险战略SR01.04竞争风险战略SR01.05宏观经济风险战略SR01.06社会政治风险战略SR01.07行业前景风险战略SR01.08技术风险战略SR02组织风险战略SR02.01治理架构和机制不完善战略SR02.02组织架构不完善战略SR02.02.01会计机构设置不合理战略SR02.03缺乏企业文化战略SR02.04缺乏创新、协作和风险意识战略SR02.05缺乏诚实守信的经营理念战略SR02.06人力资源风险战略SR02.06.01定期轮岗战略SR02.06.02不相容职务分离战略SR02.07缺乏胜任能力战略SR02.08授权管理战略SR02.08.01授权与权限的分配不合理战略SR03治理风险战略SR03.01董事会绩效风险战略SR03.02管理层基调风险战略SR03.03控制环境风险战略SR03.04风险监控风险战略SR03.05社会责任风险战略SR03.06子公司管控风险战略SR03.07企业文化风险战略SR03.08变革管理风险战略SR04投资并购风险战略SR04.01投资并购交易前风险战略SR04.01.01投资并购论证与决策风险战略SR04.01.02投资并购估值风险战略SR04.01.03投资并购合规风险战略SR04.02投资并购交易后风险战略SR04.02.01协同风险战略SR04.02.02混业经营风险战略SR04.02.03组织风险战略SR05国别风险战略SR05.01转移风险战略SR05.02主权风险战略SR05.03传染风险战略SR05.04货币风险战略SR05.05宏观经济风险战略SR05.06政治风险战略SR05.07间接国别风险战略SR06客户风险战略SR06.01客户偏好风险战略SR06.02客户议价风险战略SR06.03客户集中度风险战略SR07财务风险战略SR07.01现金管理风险战略SR07.02募集资金使用风险战略SR07.03税务风险战略SR07.03.01税务战略以及规划风险战略SR07.03.02税务优化风险战略SR07.03.03转移定价风险战略SR08声誉风险战略SR08.01公益慈善战略SR08.01.01公益慈善的资助项目和方向不符合银行的发展战略战略SR08.02公共关系及利益相关方风险战略SR08.02.01媒体关系风险战略SR08.02.02危机沟通风险战略SR08.02.03利益相关方管理战略SR08.02.03.01利益相关方负面评价战略SR08.02.03.02利益相关方沟通运营OR01信用风险运营OR01.01银行账户信用风险运营OR01.01.01主权风险暴露运营OR01.01.02金融机构风险暴露运营OR01.01.03零售风险暴露运营OR01.01.04公司风险暴露运营OR01.01.05股权风险暴露运营OR01.01.06其他风险暴露运营OR01.02交易账户信用风险运营OR02市场风险运营OR02.01利率风险运营OR02.01.01交易账户利率风险运营OR02.01.01.01重新定价风险运营OR02.01.01.02收益率曲线风险运营OR02.01.01.03基准风险运营OR02.01.01.04期权性风险运营OR02.01.02银行账户利率风险运营OR02.01.02.01重新定价风险运营OR02.01.02.02收益率曲线风险运营OR02.01.02.03基准风险运营OR02.01.02.04期权性风险运营OR02.02汇率风险运营OR02.02.01交易账户汇率风险运营OR02.02.02银行账户汇率风险运营OR02.02.02.01结构性汇率风险运营OR02.02.02.02非结构性汇率风险运营OR02.03股票风险运营OR02.04黄金风险运营OR02.05商品风险运营OR03操作风险运营OR03.01内部欺诈运营OR03.01.01交易未经授权运营OR03.01.01.01故意隐瞒交易运营OR03.01.01.02未经授权交易导致资金损失运营OR03.01.01.03故意错误估价运营OR03.01.