村镇银行自动柜员机管理办法(暂行)模版.docx

自动柜员机管理办法（暂行）第一章总则第一条为规范**村镇银行自动柜员机（以下简称ATM）的管理，保证ATM正常运行，实现ATM“管理规范化、操作标准化、布局合理化”的总体目标，提高ATM使用效率，有效防范和化解业务风险，根据人民银行《储蓄管理条例》、《银行卡业务管理办法》等相关规定，制定本办法。第二条ATM是**村镇银行为客户提供自助服务的电子专用设备。第三条ATM管理包括设备的申请、购置、安装、监控、日常使用、故障维修、账务处理、安全保障等工作。第四条ATM的设置要按照“合理布局、发挥效能、方便客户、易于管理、确保安全”的原则，尽量设置在客户需求量较高、现金流量较大的地点。第五条本办法明确了**村镇银行ATM管理的内容和要求，各分（支）行必须遵守本办法，做到规范操作、严格管理、明确责任，以确保ATM正常运行。第二章职责分工第六条ATM管理分为四级，即总行，分行（或支行），营业网点、ATM管理员。总行管理部门有社区银行部、会计管理部、信息科技部、安全保卫部、机构管理部；分行（或支行）管理部门为社区银行部、保卫部（科）；营业网点指ATM所属核算网点，ATM管理员指负责ATM日常业务的直接经办人员。第七条总行社区银行部职责1．根据业务发展需要，制定ATM发展规划。2．分析ATM的市场需求，制定全行ATM整体安装布局，掌握自助设备分布情况。3．根据ATM市场运行动态，提出最新ATM业务功能需求。4．负责相关ATM管理办法、实施细则的制定，并对分（支）行开展业务培训与指导。5．负责对全行ATM运行情况进行实时监控。6．负责对设备的使用率、交易量等情况进行统计分析。7．负责对外包ATM维护公司进行监督，及时纠正并解决其在工作中存在的问题。8．负责制定全行ATM考核评比方案。9．负责ATM设备采购数量及型号需求的制定。10．负责ATM跨行交易的清算及差错处理。第八条总行信息科技部职责1．根据ATM设备技术发展动态，为我行ATM网络建设、设备更新提供技术支持。2．负责ATM通讯（含无线通讯）设备、ATM各种耗材的采购。3．负责安装和维护ATM监控设备、通讯设备及通讯线路（含无线通讯）。4．负责ATM等自助设备采购及调运工作。5．负责ATM相关应用软件的技术开发和维护工作。6．负责制定由计算机系统问题导致ATM停机或异常情况的风险应急预案。7．负责组织对分（支）行开展ATM相关技术培训。第九条总行安全保卫部职责1．依据中华人民共和国安全行业标准（GA745-2008）《银行自助设备、自助银行安全防范的规定》，结合我行ATM工作环境，提出安全防范要求。2．负责指导、监督各级行对ATM盗、抢等相关案件应急预案的制定。3．负责检查、安装、验收ATM工作环境的安全防范设施。第十条总行机构管理部职责1．负责审核ATM工作环境的整体形象设计。2．负责制定穿墙式ATM或自助银行工作环境的装修方案并组织施工。3．负责自助银行或穿墙式ATM外部自助门亭（或防雨棚）的设计、安装与维护工作。4．负责已建、在建营业网点的改造，以满足穿墙式ATM或自助银行安装需要。第十一条总行会计管理部职责1．负责ATM相关会计核算办法的制定。2．负责ATM长、短款相应处理流程的制定。第十二条分（支）行社区银行部职责1．负责辖内ATM的全面运行管理。2．负责定期检查ATM库存现金，对检查中发现的问题及时处理，并做好登记。3．定期检查ATM管理员对ATM吞卡的返还发放及销毁情况。4．负责对ATM现金差错处理环节进行检查。第十三条ATM管辖网点职责1．负责对ATM预装钞票进行检查。2．负责打印ATM相关清单、报表。3．负责配合ATM管理员进行相关加钞、差错调整操作。4．负责每日上班前及下班后对在行式ATM进行业务测试，避免设备停机。5．负责为客户返还ATM吞卡。第十四条ATM管理员职责1．负责辖属ATM的日常管理，保持ATM外观清洁，保障ATM正常运行。2．负责领用、更换ATM所需的色带、打印纸等相关耗材。3．负责定期检查ATM运行状态和加装现钞。4．负责指导客户操作，及时解答客户疑问，受理客户投诉。5．负责处理ATM吞卡和销毁过期未领卡。6．负责核实ATM差错、返还错账钱款。7．负责对ATM监控设备进行检查，防止事故发生。8．负责对ATM交易数据进行统计，以便掌握其运行情况。9．负责登记ATM各相关登记簿。第三章基本规定第十五条基本规定1．我行ATM可受理长白山卡的查询余额、修改密码、取款、存款（仅限于存款机）等业务，我行ATM单笔取款限额按ATM机型设定，最高限额3，000元；当日累计取款限额20，000元，他行卡取款金额及次数按发卡行规定办理。2．本行卡持卡人在ATM交易时密码输入参加本行综合业务系统的累计次数，当日累计输入五次错误，系统将自动对本卡号做密码挂失处理。次日，密码挂失