农村合作联社合规管理工作汇报 (4).docx

农村合作联社合规管理工作汇报XX县区农村信用合作联社合规测试试题一、单选题（每题1分，共15分）1、金农卡的品牌权属于，安徽农金系统内各行社拥有金农卡的使用权、发行权。a、各法人行社b、XX省农村信用社联合社c、中国银联d、各法人行社营业网点2.单笔金额超过项目总投资或超过万元人民币的固定资产贷款资金支付，应采用贷款人受托支付方式。a.5%，300b.5%，500c.3%，300d.10%，5003、《银行业从业人员职业操守》中所称的银行业从业人员是指。a、银行业金融机构工作的人员b、在中国境内设立的银行业金融机构工作的人员c、临柜人员d、银行高级管理层4、《银行业人员职业操守》中，“守法合规”是指。a、银行业从业人员应当以高标准职业道德规范行事b、银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格与能力c、银行业从业人员应当保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私d、银行业从业人员应当遵守法律法规、行业自律规范以及所在机构的规章制度5、对客户的业务请求和咨询实行对不属于职责范围的，应告知客户联系人和联系电话，或进行记录并及时将结果回复客户。a、“行长（主任）负责制”b、“首问负责制”c、“客户经理负责制”d、“内勤主任负责制”6、文明服务规范评分细则规定，员工酒后上岗扣分。a、15b、25c、30d、357、不属于文明服务规范要求在营业大厅提供的便民用具为。a、签字笔b、老花镜c、印泥d、电脑及打印设备8、《支票结算办法》规定，划线支票的效力为a、与普通支票相同b、只能用于转账c、只能用于支取现金d、票据无效9、支票是出票人签发的，委托办理支票存款业务的银行在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。支票的分类可以分为a、现金支票b、转账支票c、个人支票d、单位支票10、存款人申请开立银行结算账户时，应填制开户申请书，开户申请书按照的规定记载有关事项a、银行业监督管理委员会b、中国人民银行c、开户银行d、财政管理部门11、一般存款账户不得办理。a、现金缴存b、现金支取c、资金收入转账d、资金付出转账12、《关于金融企业涉农贷款和中小企业贷款损失准备金税前扣除政策的通知》所称中小企业贷款，是指金融企业对年销售额和资产总额均不超过的企业的贷款。a、5000万元b、1亿元c、5亿元d、2亿元13、金农借记卡的有效期为。a、一年b、两年c、五年d、无有效期14、向人民法院请求保护民事权利的诉讼时效期间为年，法律另有规定的除外。a一b二c三d四15、按是否具有透支功能，银行卡分为。。a、借记卡贷记卡b、借记卡准贷记卡c、借记卡信用卡d、贷记卡准贷记卡二、多选题（每题2分，共20分）1、假币收缴必须遵循以下哪几项操作程序。。a、两名以上业务人员收缴b、在持有人视线范围内当面收缴c、加盖“假币”章或用专用袋加封d、出具《假币收缴凭证》并向持有人告知其权利2、下列关于服务素质中员工应做到的有。a、熟悉与岗位相关的金融法律法规常识b、熟悉本单位管理规程c、熟悉业务操作规程d、熟知业务品种3、存款人开立账户实行核准制度，经中国人民银行核准后有开户行核发开户许可证。a、储蓄存款账户b、基本存款账户c、一般存款账户d、临时存款账户4、一般存款账户可以办理。a、现金缴存b、现金支取c、资金收入转账d、资金付出转账5、信息科技风险管理的目标是通过建立有效的机制，实现对商业银行信息科技风险的，促进商业银行安全、持续、稳健运行，推动业务创新，提高信息技术使用水平，增强核心竞争力和可持续发展能力。a、识别b、计量c、监测d、控制6、商业银行合规风险管理体系应包括以下基本要素：a、合规政策；b、合规管理部门的组织结构和资源；c、合规风险管理计划；d、合规风险识别和管理流程；e、合规培训与教育制度。7、贷后检查应当做到。a、实地查看b、如实记录，c、及时将检查中发现的问题报告有关人员，d、不得隐瞒或掩饰问题。8、商业银行的内部审计人员应当具备相关的专业知识和技能，并经过相应的培训，能够充分理解市场风险。a、识别b、计量c、监测d、控制的方法和程序9、XX省农村信用社劳动用工制度改革指导意见中的“三定”是指。a、定岗位b、定编制c、定人员d、定机构10、XX省农村信用社劳动用工制度改革指导意见中规定，员工分流可采取的措施有a、待岗b、内退c、员工自愿辞职d、解除劳动关系三、判断题（每题1分，共10分）1、做好必要准备，营业时间一到即可办理业务，营业终了时间未到不得终止服务对下班之前来不及提供服务的客户应及时提醒。2、临时存款账户的有效期最长不得超过1年。3、注册验资的临时存款账户在验资期间不得收付。4、个人申领金农借记卡无最低起存金额。5、《商业银行信息科技风险管理指引》所称信息科技是指计算机、通信、微电子和软件工程等现代信息技术