2022-2023年初级银行从业资格之初级风险管理模拟考试试卷A卷含答案.docx

2022-2023年初级银行从业资格之初级风险管理模拟考试试卷A卷含答案
单选题（共50题）
1、充分考虑本行内、外部环境变化因素，体现了风险与控制自评工作的（）原则。
A.全面性
B.客观性
C.重要性
D.前瞻性

【答案】D
2、《商业银行公司治理指引》指出，商业银行可以设立独立于操作和经营条线的首席风险官，其聘任和解聘由()负责。
A.股东大会
B.董事会
C.监事会
D.风险管理委员会

【答案】B
3、当市场存在中短期流动性不足时，收益率曲线形状最有可能会()。
A.呈水平状态
B.变得陡
C.呈垂直状态
D.变得平滑

【答案】B
4、下列各项中可以免征契税的有（）。
A.医院用地
B.因地震造成住房灭失而重新购买住房
C.朋友赠与的房屋，也未发生价值增值的
D.城镇职工按规定第一次购买公有住房
E.军事单位承受土地，房屋用于军事设施

【答案】A
5、()是国内企业／机构类业务最重要的部分，也是国内商业银行最主要的商业银行业务种类之一。
A.柜台业务
B.个人信贷业务
C.法人信贷业务
D.资金交易业务

【答案】C
6、利用5年期政府债券的空头头寸为10年期政府债券的多头头寸进行保值，当收益率曲线变陡时，该10年期政府债券多头头寸的经济价值会（）。
A.上升
B.下降
C.不变
D.难以判断

【答案】B
7、在认真总结和借鉴国内外银行监管经验的基础上，中国银监会提出的监管理念是（）。
A.管法人、管风险、管内控、提高透明度
B.管股东、管风险、管效益、提高透明度
C.管法人、管经营、管风险、提高透明度
D.管股东、管经营、管内控、提高透明度

【答案】A
8、()是商业银行的决策机构。
A.监事会
B.董事会
C.股东大会
D.高级经理

【答案】B
9、某商业银行风险加权资产为20000亿元，在不考虑扣减项因素的情况下，根据我国《商业银行资本管理办法（试行）》，其核心一级资本不得______亿元，一级资本不得______亿元，总资本要求不得______亿元。（）
A.高于1000，高于1600，高于2100
B.低于900，低于1200，低于1600
C.低于1000，低于1200，低于1600
D.高于900，高于1600，高于2100

【答案】C
10、()是一种传统的信用风险量化模型，利用可观察到的借款人特征变量计算出一个数值(得分)来代表债务人的信用风险，并将借款人归类于不同的风险等级。
A.专家评定模型
B.违约概率模型
C.风险等级模型
D.信用评分模型

【答案】D
11、国际金融协会针对风险偏好的传导提出四点意见，下列关于此意见描述错误的是（）。
A.机构应加强关于风险偏好框架的内部交流与培训，各级管理层必须亲自参加
B.为各个业务条线和部门设定风险限额，将风险偏好转化为业务开展的实际约束
C.各个部门负责人应当基于自身风险状况制定各自的业务计划
D.对业务条线和分支机构的风险保持持续关注，以促进风险偏好的动态更新

【答案】A
12、银行风险管理的流程不包括（）。
A.风险识别
B.风险控制
C.风险评级
D.风险计量

【答案】C
13、根据《土地登记办法》，当土地证书和土地登记簿内容不一致时的处理原则是（）。
A.按照有关规定提交上级国土资源部门裁决
B.以土地证书记载内容为准
C.根据具体情况决定
D.以土地登记卡记簿内容为准

【答案】D
14、如果银行具有一笔1000万元的贷款资产，10年后到期，固定贷款利率为10％，根据银行的安排，支持这笔贷款的是一笔1000万元的浮动利率或其存款，年利率会根据某个基准利率进行同步调整，那么，该银行的这个组合所面临的风险属于（）。
A.重新定价风险
B.收益率曲线风险
C.基准风险
D.期权性风险

【答案】C
15、（2021年真题）某银行为争取客户资源开发了一种新的理财产品，但该理财产品存在的设计缺陷可能给银行带来巨大损失。该情况对应的操作风险成因属于（）类别。
A.外部事件
B.系统缺陷
C.人员因素
D.内部流程

【答案】D
16、某商业银行用一年期美元存款作为一年期欧元贷款的融资来源，存款按照美国国库券利率每半年定价一次，贷款按照伦敦同业拆借市场利率每半年定价一次，该笔欧元贷款为可提前偿还贷款。则该银行所面临的市场风险不包括()。
A.基准风险
B.重新定价风险
C.汇率风险
D.期权性风险

【答案】B
17、全面风险管理体系有三个维度，下列选项不属于这三个维度的是（）。
A.企业的资产规模
B.企业的目标
C.全面风险管理要素
D.企业的各个层级

【答案】A
18、（2018年真题）（）是指由于不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件给商业银行造成损失的风险。
A.市场风险