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贵州省钟山区2023-24年《证券从业之金融市场基础知识》考试必刷100题完美版

第I部分单选题（100题）

1.以下（）不属于报价系统的理念。
A:竞争
B:公平
C:开放
D:多元
答案：B

2.（）是指公司的决策人员与管理人员在经营管理过程中出现失误而导致公司营利水平变化，从而使投资者预期收益下降的可能。
A:经营风险
B:财务风险
C:流动性风险
D:信用风险
答案：A

3.（）是金融交易和风险管理行为的基本特征。
A:风险收益平衡选择
B:风险与收益组合
C:以风险换收益
D:风险和收益的二元结构
答案：A

4.债券卖出价或偿还额小于买入价时，其差额被称为（）。
A:资本收益
B:资本增值
C:利息收入
D:资本损失
答案：D

5.（2019年真题）下列关于债券和股票的说法正确的有（）。
A:Ⅲ、Ⅳ
B:Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C:Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D:Ⅱ、Ⅲ
答案：C

6.下列不属于利率期权合约基础资产的是（）。
A:政府债券
B:欧洲美元债券
C:大面额可转让存单
D:股票指数
答案：D

7.间接融资的特点不包括（）。
A:全部具有可逆性
B:融资的相对集中性
C:信誉的差异性较大
D:资金获得的间接性
答案：C

8.下列不属于金融期货的主要交易制度的是()。
A:保证金制度
B:限仓制度
C:大户报告制度
D:分散交易制度
答案：D

9.以下不属于我国基金监管的目标的是（）
A:保护投资人及相关当事人的合法权益
B:降低非系统风险
C:促进证券投资基金和资本市场的健康发展
D:规范基金活动，保证市场的公平、效率和透明
答案：B

10.我国创业板市场是在（）正式启动。
A:港交所
B:上交所
C:深交所
D:同时上交所和深交所
答案：C

11.境外上市外资股包括（）。
A:②④⑤⑥
B:②③⑤⑥
C:②③④⑥
D:①②③⑥
答案：C

12.QFII制度允许合格的境外机构投资者通过严格监管的专门账户投资当地（）。
A:证券市场
B:基金市场
C:房地产市场
D:信托市场
答案：A

13.（2019年真题）对于非累积优先股，如果本年度公司的盈利不足以支付全部优先股股息，对其所欠部分公司将（）。
A:累积计算
B:不予累积计算
C:通过增发股票补充
D:通过借债补充
答案：B

14.根据《合格境内机构投资者境外证券投资管理暂行办法》规定，基金管理公司申请境内机构投资者资格应当具备净资产不少于（）亿元人民币。
A:4
B:3
C:1
D:2
答案：D

15.下列符合业务创新的内部控制要求的是()。
A:应制定统一完善的经纪业务标准化服务规程、操作规范和相关管理制度
B:证券公司应重点防范规模失控、决策失误、越权操作、账外经营、挪用客户资产和其他损害客户利益的行为以及保本保底所导致的风险
C:应对创新业务设计科学合理的流程，制定风险控制措施及相应的财务核算、资金管理办法
D:证券公司应重点防范分支机构越权经营、预算失控以及道德风险
答案：C

16.反映一家公司的股权价值对其销售收入的倍数的指标是（）。
A:市盈率倍数
B:市销率倍数
C:企业价值／息税前利润倍数
D:市净率倍数
答案：B

17.被动型基金始终保持（）的市场平均收益水平。
A:即期
B:预期
C:远期
D:历史
答案：A

18.期货交易的对象是标准化产品，因此，套期保值者很可能难以找到与现货头寸在品种、期限、数量上均恰好匹配的期货合约。如果选用替代合约进行套期保值操作，则并不能完全锁定未来现金流，由此带来的风险被称为（）.
A:基差风险
B:匹配风险
C:系统性风险
D:市场风险
答案：A

19.金融市场的首要功能是（）。
A:提供流动性
B:风险管理
C:资金融通
D:价格发现
答案：C

20.下列关于证券公司与客户之间的资金清算交收的相关说法中，错误的是（）。
A:客户证券交易由证券公司单方发起
B:指定商业银行系统根据客户转账指令启动客户资金转账交易
C:中国结算公司根据交易所当日成交数据生成清算交收文件，并将清算交收文件发给证券公司
D:证券公司接到客户委托买卖指令前需要对客户账户内资金和证券进行校验
答案：D

21.证券金融公司应当每年按照税后利润的（）提取风险准备金。中国证监会可以根据防范证券金融公司风险的需要调整提取比例。
A:0.15
B:0.1
C:0.2
D:0.05
答案：B

22.优先股对发行人的意义包括（）。
A:享有较为固定的收益
B:避免决策权分散
C:享受利息税前抵扣
D:为公司筹集短期资金
答案：B

23.下列关于直接融资的说法，错误的是（）
A:直接融资和间接融资的比例反映了一国金融体