中级银行从业考试《银行业法律法规与综合能力》题库检测试题A卷 附解 精品.pdf

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题
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…B、授信项目是否正常进行;
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…C、客户的法人代表是否更换
中级银行从业考试《银行业法律法规与综合能力》题库检测试题
….D、客户的法律地位是否发生变化

答6、过去的交易、事项形成的现时义务，履行该义务会导致经济利益流出银行，这是（）。
…A卷附解析
…A:资产

…B:利润
…考试须知：
号C:所有者权益
证…
考…1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。D:负债
准…
准2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。7、商业银行可以投资的证券是（）。

.A.金融债券
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…3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在密封线内答题，否则不予评分。B.股票

…C.证券投资基金
…
…D.权证
一、单选题（本题共90小题，每题0.5分，共计45分）
…8、经济资本是银行内部管理人员根据银行所承担的风险计算的，银行需要保有的最低资本量，
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…1、擅自设立金融机构罪侵犯的客体是（）。也称为（）。
不
A.国家对贷款的管理制度A:会计资本
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…B.国家对金融机构的准入管理制度B:监管资本

…C.国家对存款的管理制度C:经济资本
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…D.国家的银行管理制度D:核心资本

名…2、下列关于骗取贷款、票据承兑、金融票证罪的说法中，正确的是（）。9、下列说法中不正确的是（）。
姓.
…A．都要求行为人以非法占有为目的A.资本利润率(ROE)=净利润/资本
…
B.资产利润率(ROA)=净利润/资产
内B．只有自然人可以构成本罪
…C．申请人提交真实的申请材料，获得贷款后，并没有按照申请时所承诺的用途使用，给贷C.一般资本利润率(ROE)小于资产利润率(ROA)
…
款银行造成重大损失，也构成骗取贷款、票据承兑、金融票证罪D.一般资本利润率(ROE)大于资产利润率(ROA)
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…D．申请人从银行骗取较大数额贷款，但在案发前归还了贷款，此情形构成骗取贷款、票据10、与商业银行面对的实际风险无关联的资本是（）。
…
承兑、金融票证罪A．商业银行资产规模
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…3、根据中国银监会规定，境内商业银行开办信用卡发卡业务应当符合的条件不包括（）。B．商业银行会计资本
线
A.注册资本不低于人民币1亿元或等值可兑换货币C．商业银行监管资本
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…B.具备办理零售业务的良好基础D．商业银行经济资本
…
C.个人存贷款业务客户规模和客户结构良好11、如果保证合同约定的保证期间早于或者等于主债务履行期限的，保证期间为（）。
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…D.具备办理信用卡业务的专业系统A.主债务履行期限
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4、下列对银行风险的分类不正确的是（）。B.主债务履行期届满一年
…
）封A.按照风险主体划分，可以分为公司风险、个人风险、国家风险等C.主债务履行期届满六个月
…
区D.主债务履行期届满三个月
市…B.按照遭受风险的范围划分，可以分为系统性风险和非系统性风险
（…C.按照银行业务结构划分，可以分为资产风险、负债风险、中间业务风险12、下列不属于票据基本特征的是（）。
省…
D.按照诱发风险的特征划分，可以分为信用风险、财务风险、利率风险A.票据是流通证券
….
…5、商业银行授信实施后，应对所有可能影响还款的因素进行持续监测，并形成书面监测报告。B.票据是要式证券
…下列不属于重点监测内容的是（）。C.票据是有因证券
密
…A、客户是否按约定用途使用授信，是否诚实地全面履行合同;D.票据是设权证券
…
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13、关于金融机构反洗钱义务中的建立客户识别制度，下列说法错误的是（）。C．三十日内交给国家发改委
A.金融机构通过第三方识別客户身份的，应当确保第三方已经采取符合《金融机构反洗钱D．六十日内出售给其他金融机构
规定》要求的客户身份识别措施20、下列存款中，免征利息税的是（）。
B.客户由他人代理办理业务的，金融机构可以只对代理人的身份证件或者其他身份证明文A.定活两便储蓄存款
件进行核对并登记B.个人通知存款
C.与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构应当C.教育储蓄存款
对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记D.存本取息存款
D.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、21、下列不属于第三产业的是（）。
票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，A.房地产业
进行核对并登记B.电力、燃气及水的生产和供应
14、在单位经常项目外汇账户中，境内机构经常项目外汇账户的限额统一采用（）核定。C.金融业
A.欧元D.国际组织
B.美元22、银监会对银行业金融机构的变更、终止申请，应当在自收到申请文件之日起（）个月
C.英镑内作出批准或者不批准的书面决定。
D.日元A.1
15、初步核算，中国2008年全年国内