2023年中级银行业法律法规与综合能力考试题库参考答案.pdf

2023年中级银行业法律法规与综合能力考试题库

第一部分单选题(200题)

1、商业银行内部控制的原则是()。
A.全面性原则、审慎性原则、有效性原则、独立性原则
B.全面性原则、重要性原则、成本效益性原则、独立性原则
C.全面性原则、审慎性原则、制衡性原则、独立性原则
D.全面性原则、重要性原则、有效性原则、适应性原则

【答案】：A

2、银行业监督管理机构查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作
人员以及关联行为人的账户必须经()批准。
A.国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人
B.国务院银行业监督管理机构或者银监会市一级以上派出机构负责人
C.地方政府
D.当地公安部门

【答案】：A

3、以下不属于商业银行经营原则的（）。
A.安全性
B.流动性
C.收益性
D.效益性

【答案】：C

4、王某非法从事银行业金融机构的业务活动，其行为已触犯《刑
法》，构成犯罪。那么他不可能面临()制裁。
A.拘役
B.有期徒刑
C.撤职
D.罚金

【答案】：C

5、根据《刑法》的有关规定，下列行为属于诈骗银行贷款的是(?)。
A.某企业以高利率向职工借款，用于公司经营
B.某企业与银行协商，企业缩短还款期限，提前还款，从银行取得相
对较低的利率
C.某企业由于资金周转困难，与银行协商延长还款期限
D.某企业将价值100万元的厂房抵押给银行获取了100万元贷款，此
后，该企业先后两次将该厂房抵押给其他银行获取相同数额的贷款

【答案】：D

6、银团贷款中，单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银
团融资总金额的（）。
A.10%
B.20%
C.30%
D.50%

【答案】：B

7、银行业金融机构有符合《银监法》规定的违法情形的，由国务院银
行业监督管理机构责令改正，并处20万元以上50万元以下罚款；情
节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者()；构成犯罪
的，依法追究刑事责任。
A.予以取缔
B.予以行政处分
C.对其强制执行
D.吊销经营许可证

【答案】：D

8、直接融资工具不包括了（）。
A.股票
B.可转让大额存单
C.政府债券
D.商业票据

【答案】：B

9、下列选项不符合有关法律法规关于银行业同业竞争规定的是()。
A.银行业同业之间应当坚持公平、有序竞争原则
B.在业务宣传、办理业务过程中，不得使用不正当竞争手段
C.可以免费向客户提供国际市场银行产品信息
D.银行业从业人员与同业人员接触时，不得以不正当手段刺探、窃取
同业人员所在机构尚未公开的财务数据、重大战略决策和产品研发等
重大内部信息或商业秘密

【答案】：C

10、甲公司业务经理乙长期在丙餐厅签单招待客户，餐费由公司按月
结清。后乙因故辞职，月底餐厅前去结帐时，甲公司认为，乙当月的
几次用餐都是招待私人朋友，因而拒付乙所签单的餐费。下列说法正
确的是（）。
A.甲公司应当付款
B.甲公司应当付款，乙承担连带责任
C.甲公司有权拒绝付款
D.甲公司应当承担补充责任

【答案】：A
11、以机构投资者为市场参与者，属于大宗交易市场，且实行双边谈
判成交的债券市场是（）。
A.交易所市场
B.商业银行柜台市场
C.银行间市场
D.债券零售市场

【答案】：C

12、一张差半年到期的面额为2000元的票据，到银行得到1900元的
贴现金额，则年贴现率为（）。
A.5％
B.10％
C.2.56％
D.5.12％

【答案】：B

13、下列不属于票据丧失后的补救措施是（）。
A.登报声明作废
B.挂失止付
C.公示催告
D.提起诉讼

【答案】：A

14、董事会决议，必须经全体董事______以上通过，对利润分配方案
等重大事项，应由董事会______以上董事通过方可有效。（）
A.三分之一；半数
B.三分之一；三分之二
C.半数；全体
D.半数；三分之二
【答案】：D

15、电话银行是通过（）及人工服务应答方式为客户提供金融服
务。
A.自助终端
B.电话自动语音
C.互联网技术
D.多媒体技术

【答案】：B

16、（）是指并不消灭风险源，只是风险承担主体改变。
A.风险转移
B.风险对冲
C.风险分散
D.风险规避

【答案】：A

17、银行风险是指银行在经营过程中，由于各种不确定因素的影响，
导致（）损失的可能性。
A.存款
B.资产和收益
C.声誉
D.自有资本金

【答案】：B

18、商业银行承诺在未来某一日期按照事先约定的条件向客户提供的
信用这项业务是（）。
A.担保业务
B.支付结算业务
C.代理业务
D.承诺业务

【答案】：D

19、根据《刑法》的规定，下列不属于金融诈骗的违法行为的是
（）。
A.编造引进资金的理由从银行贷款
B.上市公司董事长变更，没有进行披露