2023年中级银行从业资格之中级个人理财题库（实用）.pdf

2023年中级银行从业资格之中级个人理财题库

第一部分单选题(200题)

1、关于人寿保险在财富传承中作用的表述错误的是（）。
A.合理避税是现阶段高资产人群投保高额保单的驱动因素之一
B.通过合理安排在为投保人及受益人构建了一层保护膜
C.人寿保险单不指定受益人，也能保证被保险人在一定程度上避免家
庭内部的纷争
D.人寿保险的给付可防止财产变现带来的损失

【答案】：C

2、个人理财在国外的发展过程中，（）通常被认为是个人理财
业务的形成与发展时期。
A.20世纪30年代到60年代
B.20世纪60年代到70年代
C.20世纪60年代到80年代
D.20世纪60年代到90年代

【答案】：C

3、如果何先生在儿子上大学时一时资金周转存在困难，何先生想通过
教育贷款的方式解决，下列四项中不属于教育贷款形式的是()。
A.商业性银行贷款
B.财政贴息的国家助学贷款
C.学生贷款
D.特殊困难贷款

【答案】：D
4、下列关于实质性重要事实的说法正确的是（）。
A.指保险人认为重要的事实
B.指被保险人认为重要的事实
C.以某一个特定保险人的看法为标准
D.对保险人而言，是指那些影响谨慎的保险人承保决策的每一项事实

【答案】：D

5、国库券、定期存款和大额可转让存单的流动性由强到弱的正确排序
是().
A.大额可转让存单>国库券>定期存款
B.国库券>大额可转让存单>定期存款
C.定期存款>国库券>大额可转让存单
D.国库券>定期存款>大额可转让存单

【答案】：B

6、下列关于终身寿险的描述错误的是（）。
A.终身寿险根据缴费方式的不同可以分为普通终身寿险、限期交费终
身寿险、趸交终身寿险
B.终身寿险的保单所有人必须通过退保才能获得资金
C.大多数终身寿险保单属于分红保单
D.终身寿险也有部分保单属于非分红终身寿险

【答案】：B

7、（）不属于普通家庭的债务类型。
A.主动性负债
B.消费性负债
C.投资性负债
D.自用性负债
【答案】：A

8、对劳务人员安全、卫生方面的规定，下列说法错误的是
（）。
A.上岗作业前必须先进行两级（项目部、班组）安全教育，经考试合
格后方能上岗作业；凡变换岗位的，必须进行新岗位安全教育
B.正确使用个人防护用品，工人进人施工现场必须正确佩戴安全帽，
在没有防护设施的高处作业，必须系好安全带
C.坚持文明施工，杂物及时清理，材料堆放整齐
D.禁止攀爬脚手架、安全防护设施等。严禁乘坐提升机吊笼上下

【答案】：A

9、客户关系建立的过程是客户和专业理财师从不认识到熟悉，从熟悉
到了解，从了解到理解的过程。客户关系的基础是（）。
A.利益
B.信任
C.忠诚
D.双赢

【答案】：B

10、（）模拟主要反映了客户未来历年的现金流变化状况。
A.全生涯现金流量
B.净现金流量
C.收入现金流量
D.支出现金流量

【答案】：A

11、李先生(40岁)是某私企老板，年收入约30万元。李太太(38岁)
是公务员，年收入在5万元左右。女儿小莉今年12岁。李先生的母亲
与李先生一家同住，今年70岁，每月退休费1000元。
A.投连险
B.意外伤害保险
C.年金保险
D.分红保险

【答案】：B

12、偿债能力是指企业偿还到期债务的能力，下列指标属于偿债能力
分析指标的是（）。
A.资产负债率
B.应收账款周转次数
C.基本获利率
D.净资产利润率

【答案】：A

13、下列关于子女教育投资规划原则的说法，错误的是()。
A.理财目标要合理
B.应提前规划
C.定期定额、强制储蓄
D.应积极投资，追求高收益

【答案】：D

14、下列对明确理财目标的具体步骤排序正确的一组是（）。
A.①②③④
B.③②④①
C.①④②③
D.①②④③

【答案】：C
15、甲的生母离婚后嫁给甲的继父，甲与其生母和继父共同生活长达
十年，后在2013年，甲的生父和继父相继去世，依照我国法律规定，
甲（）。
A.对生父、继父的遗产都有权继承
B.只能继承继父的遗产
C.对生父、继父的遗产都无权继承
D.只能继承生父的遗产

【答案】：A

16、康先生的儿子今年10岁，他打算8年后送儿子去英国读4年大
学。已知康先生目前有生息资产20万元，并打算在未来8年内每年末
再投资2万元用于儿子出国留学的费用。就目前来看，英国留学需要
花费30万元，教育费用每年增长8%。资金年化投资报酬率4%。
A.不能满足，资金缺口为9.73万元
B.能够满足，资金还富余2.76万元
C.不能满足，资金缺口为8.60万元
D.刚好满足

【答案】：A

17、下列选项中是职工领取企业年金条件的是（）。
A.企业年金缴纳达到15年（含）以上
B.达到国家规定的退休年龄
C.职工由于大病需要高额医疗费用
D.企业年缴