2023年初级银行从业资格之初级个人理财通关题库(附带答案).pdf

2023年初级银行从业资格之初级个人理财通关题库
(附带答案)

单选题（共30题）

1、在销售代理理财产品时，要有适合的产品、适合的客户、适合的网点、适合
的销售人员。这是银行代理理财产品销售的（）原则。

A.诚实守信

B.客观性

C.避免利益冲突

D.适当性

【答案】D

2、某电器商城进行清仓大甩卖，宣称价值1万元的商品，采取分期付款的方
式，3年结清，假设利率为12％的单利。采用复利计算的实际年利率比12％高
（）。

A.8.37％

B.9.46％

C.10.54％

D.11.39％

【答案】D

3、客户信息可以分为定量信息和定性信息，按照“定量信息一定性信息”的
对应关系，以下对应正确的是（）。

A.理财知识水平—兴趣爱好

B.现有投资情况—投资偏好

C.理财决策模式—保单信息
D.雇员福利—养老金规划

【答案】B

4、从第一期开始、在一定时期内每期期初等额收取的一系列款项是（）。

A.期末年金

B.普通年金

C.永续年金

D.期初年金

【答案】D

5、（2021年真题）下列银行理财产品的销售行为中，错误的是（）

A.客户不得利用理财业务洗钱，不得将罪犯所得及其收益用来购买理财产品

B.合格投资者购买固定收益类产品时无须进行风险评级

C.银行应根据理财产品的性质，确定不同类型理财产品的投资起点

D.客户应当确保提供的身份证件真实，合法

【答案】B

6、（2019年真题）当事人为了重复使用而预先拟定，并在订立合同时未与对
方协商的条款是（）。

A.委托代理条款

B.无效条款

C.格式条款

D.可撤销条款

【答案】C

7、（2017年真题）（）的特点是较为平民化，每个人都可以根据自己的财力
进行投资。

A.邮票

B.古玩

C.纪念币

D.艺术品

【答案】A

8、（2020年真题）理财师进行财务规划的假设是（）

A.客户对理财是都是信任的

B.个人的财务资源是有限的

C.客户都是回避风险的

D.财务资源的分配方式是多样的

【答案】B

9、下列关于会见客户时伸手握手先后次序的讲究，描述错误的是（）。

A.男女之间，女士先

B.长幼之间，长者先

C.迎接客人，客人先

D.上下级之间，上级先，下级趋前相握

【答案】C

10、下列关于家庭生命周期的各阶段不同的理财重点中，不合适的是（）。
A.家庭形成期的核心资产中股票占68％，债券占11％

B.家庭衰老期的核心资产中股票占49％，债券占41％

C.家庭成熟期的核心资产中股票占49％，债券占41％

D.家庭成长期的核心资产中股票占59％，债券占31％

【答案】B

11、下列关于银保产品中人身保险新型产品特点的描述，错误的是()。

A.最大特点就是将保险的基本保障功能和资金增值的功能结合起来

B.当合同规定的保险事故发生时，保险公司按照事先约定的标准给付风险保障
金

C.保险金由两部分组成：一部分是风险保障金；另一部分是投资收益

D.收益具有确定性

【答案】D

12、（2018年真题）某项目初始投资10000元，年利率8％，期限为1年。每
季度付息一次，按复利计算则其1年后本息和为（）元。（取最近似值）

A.10479

B.10800

C.10360

D.10824

【答案】D

13、从业人员在本生产经营单位内调整工作岗位或离岗（）以上重新上岗时，
应当重新接受车间（工段、区、队）和班组级的安全培训。

A.1年
B.2年

C.3年

D.4年

【答案】A

14、下列属于个人理财业务需求方的是（）。

A.个人客户

B.商业银行

C.监管机构

D.理财师

【答案】A

15、林先生在未来的10年内每年年初获得10000元，年利率为10%，则这笔年
金的终值约为（）元。

A.175312

B.159374

C.110000

D.185310

【答案】A

16、（2021年真题）某增长型永续年金明年将分红1.30元，并将以5%的速度
持续增长，年贴现率为10%，那么该年金的现值是（）元。（取近似数值）

A.30

B.20

C.26
D.23

【答案】C

17、某投资者做一项定期定额投资计划，每季度投入3000元，连续投资5年，
如果每年的平均收益率为12%，那么第五年年末，账户资产总值约为（）元。

A.81670

B.76234

C.80610

D.79686

【答案】C

18、（2018年真题）证券发行可以通过公募和私募两种方式进行。其中，公募
发行的特征是（）。

A.事先确定特定的发行对象，向社会公开

B.发行公司只对特