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2022年《证券从业资格》考试考试卷（附答案）

一、单项选择题（共80题，每题2分）。

1、欺诈发行股票、债券罪有下列情形（）之一的，应予立案追诉。

I.发行数额在500万元以上的

II.伪造、变造国家机关公文、有效证明文件或者相关凭证、单据

的

III.利用募集的资金进行违法活动的

IV.转移或隐瞒所募集资金的

A、I、II、IV

B、I、II、III、IV

C、I、II、III

D、I、III、IV

【参考答案】：B

【解析】《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件
立案追诉标准的规定（二）》规定，在招股说明书、认股书、公司、企
业债券募集办法中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，发行股票或者
公司、企业债券，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：（1）发行数
额在500万元以上的。（2）伪造、变造国家公文、有效证明文件或相
关凭证、单据的。（3）利用募集的资金进行违法活动的。（4）转移或

者隐瞒所募集资金的。（5）其他后果严重或有其他严重情节的情形。

2、关于合格投资者作为集合资产管理计划推广的对象的说法，错

误的是（）

A、合格投资者累计不得超过200人
B、指具备相应风险识别能力和承担所投资集合资产管理计划风险

能力的个人

C、公司、企业等机构净资产不低于1000万元人民币
D、家庭金融资产合计不低于1000万元人民币

【参考答案】：D

【解析】根据《证券公司客户资产管理业务管理办法》第26条的
规定，集合资产管理计划应当面向合格投资者推广，合格投资者累计不
得超过200人。合格投资者是指具备相应风险识别能力和承担所投资集
合资产管理计划风险能力且符合下列条件之一的单位和个人：①个人或
者家庭金融资产合计不低于100万元人民币；②公司、企业等机构净资
产不低于1000万元人民币。依法设立并受监管的各类集合投资产品视

为单一合格投资者。

3、甲、乙两家企业均为某金融机构的客户，甲的信用评级低于乙，
在其他条件相同的情况下，金融机构为甲设定的贷款利率高于为乙设定

的贷款利率。这种风险管理的方法属于（）。

A、风险补偿

B、风险转移

C、风险分散

D、风险对冲

【参考答案】：A

【解析】本题要求考生对各种风险策略的基本定义有所了解，从字
面意思看，题于所给情景并没有发生将甲风险进行转移的情况，由此排
除B；也没有通过组合甲乙进行风险分散，由此排除C：也没有购买别
的产品来对冲甲风险，由此排除D。事实上．这是一种风险补偿方
式．通过对信用评级低的客户收取较高的贷款利率．对自己承担更高的

风险进行补偿。

4、关于有面额股票和无面额股票的说法中，正确的是（）。

Ⅰ.同次发行的有面额股票的每股票面金额是相等的

Ⅱ.《中华人民共和国公司法》规定股票发行价格可以按票面金额，

也可以超过票面金额或低于票面金额

Ⅲ.无面额股票也称为比例股票
Ⅳ.无面额股票只注明它在公司总股本中所占的比例

A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【参考答案】：A

【解析】《中华人民共和国公司法》规定股票发行价格可以按票面

金额，也可以超过票面金额，但不得低于票面金额。
5、期货公司由（）按照其商品期货、金融期货业务种类颁发许可

证。

A、国务院证券监督管理机构

B、国务院期货监督管理机构

C、证监会

D、期货业协会

【参考答案】：B

【解析】期货公司业务实行许可制度，由国务院期货监督管理机构

按照其商品期货、金融期货业务种类颁发许可证。

6、证券公司将投资者交给其保管的证券以及自身持有的证券统一
交给证券登记结算机构保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行

为的是（）。

A、托管

B、存管

C、证券转移

D、证券回购

【参考答案】：B
【解析】证券存管一般是指证券公司将投资者交给其保管的证券以
及自身持有的证券统一送交给证券登记结算机构保管，并由后者代为处
理有关证券权益事务的行为。证券托管一般是指投资者将持有的证券委

托给证券公司保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为。
7、金融债券存续期间．发行人应当于每年()前向投资者披露年度

报告且应当于每年()前披露债券跟踪信用评级报告。（）

A、6月30日：9月30日

B、6月30日：12月31日

C、4月30日；9月30日

D、4月30日；7月31日

【参考答案】：D

【解析】金融债券存续期间，发行人应当于每年4月30日前向投
资者披露年度报告，年度报告应包括发行人上一年度的经营情况说明、
经注册会计师审计的财务报告以及涉及的重大诉讼事项等内容。此

外．发行人应当于每年7月31日前披露债券跟踪信用评级报告。

8、我国证券公司的组织形