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加强基层行反洗钱工作的思考
随着国际经济、金融的快速发展和全球化程度的不断加深，洗钱现象在各个国家愈来愈严重。作为一个拥有金融行业的国家，中国也面临着洗钱难题。洗钱威胁着我国的金融安全和社会稳定，加强基层行反洗钱工作，显得尤为重要。
一、洗钱的概念
洗钱（moneylaundering）是指把犯罪所得转移到合法的渠道上，以掩饰来钱的真实来源的违法行为。洗钱所形成的资金大都来源于赌博、贩毒、走私、黑市贸易、虚假投资和欺诈等犯罪活动，洗钱是一种比较隐蔽的非法行为。
二、洗钱的危害
1、威胁金融秩序与金融安全。
洗钱使得不法分子合法化非法资金，威胁金融秩序与金融安全，破坏市场公平竞争，挤出正常投资，使得金融体系的风险得到提高，对于保护自然人和企业的财产安全也构成了严重威胁。
2、扩大社会不公平现象。
洗钱行为不仅损害市场公平竞争，而且也扩大了社会不公现象。财富不均是目前社会的一大问题，洗钱行为不仅令赃款属于不法之徒而大量流入市场，而且使得大量的劳动所得、积累财富的正常受惠者受到破坏。
3、损害国家的形象和信用。
洗钱行为给国家形象和信用造成极坏的影响，严重破坏国家的金融道德，影响国家形象的文化方面。
三、加强基层反洗钱工作
基层行是金融工作的一个重要部门，承担着客户认可、风险管理、反洗钱等重要工作。加强基层反洗钱工作，对于有效防范洗钱行为，保障金融安全显得尤为重要。
1、实施基层人员培训。
金融系统要加强基层人员培训，使其对反洗钱工作有全面的了解。加强宣传的同时，开展培训课程及其实务操作训练，提高反洗钱工作的全面实效性。使基层民警在执行任务时，能够运用先进的反洗钱工具和技能，即时掌握洗钱核查预防、追诉侦查的基本方法和技巧，确保在工作中巩固提高了基层洗钱排查能力，发现和处理洗钱现象。
2、金融客户真实身份核查。
通过对金融客户身份的真实核查，以便更好地把握客户与资金之间的真实关系。金融机构应对金融客户的身份信息进行登记，如姓名、身份证号码等，建立一套完善的身份信息库。
3、加强对可疑交易的核查。
将可疑交易纳入监测的工作范围，加强对可疑交易的记录和资料的收集；不定期的对客户账户进行跟踪和检查，识别出非正常的交易进行进一步审查；加强基层单位内部风险评估分析，密切关注其工作流程。
4、加强基层单位间的合作。
基层单位的合作是反洗钱工作中的重要部分。不同的机构间的合作，可以最大程度地提高探及洗钱行为的范围，并对相关涉罪行为统筹协调，使法律事务得到妥善解决。
四、结语
正所谓“防火有余精神，防盗无余力量”。预防和打击洗钱行为的工作是一项长期而渐进的工作,在当前风险大、工作压力大的环境下，必须通过完善的机制和措施，明确责任、细化工作程序、加强管理和监管，落实反洗钱的相关规定和标准，加强全体基层民警对于反洗钱工作的意识和红线意识、危机意识、风险意识的培育和思想觉悟的教育，才能更有效地加强基层反洗钱工作，达到维护我国国家安全、维护金融秩序的目标。