第16讲第四章第二节证券经纪业务的营运管理(五)(XXXX.pdf

4.证券投资建议、客户回访及投诉管理
（1）证券投资顾问向客户提供投资建议，应当提示潜在
的投资风险，禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收
益。鼓励证券投资顾问向客户说明与其投资建议不一致的
观点，作为辅助客户评估投资风险的参考。
（2）证券投资顾问向客户提供投资建议，知悉客户作出
具体投资决策计划的，不得向他人泄露该客户的投资决策
计划信息。
（3）证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒
体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议。
（4）证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，
应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，
并指定专门人员独立实施。
（5）证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应
当建立客户投诉处理机制，及时、妥善处理客户投诉事项。
5.证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，
应当告知客户下列基本信息：
（1）公司名称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资咨询业务
资格等；
（2）证券投资顾问的姓名及其证券投资咨询执业资格编码；
（3）证券投资顾问服务的内容和方式；
（4）投资决策由客户作出，投资风险由客户承担；
（5）证券投资顾问不得代客户作出投资决策。
证券公司、证券投资咨询机构应当通过营业场所、中国证券业协
会和公司网站，公示前款第（1）、（2）项信息，方便投资者查
询、监督。
6.风险揭示
证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示
书，并由客户签收确认。风险揭示书内容与格式要求由中国
证券业协会制定。
《证券投资顾问业务风险揭示书必备条款》《证券投资顾
问业务风险揭示书》至少应包含下列内容：
（1）提示投资者在接受证券投资顾问服务前，必须了解提供服
务的证券公司、证券投资咨询机构是否具备证券投资咨询业务资
格，证券公司、证券投资咨询机构提供服务的人员是否具备证券
投资咨询执业资格并已经注册登记为证券投资顾问。
（2）提示投资者在接受证券投资顾问服务前，必须了解证券投
资顾问业务的含义，理解投资者接受证券投资顾问服务后需自主
作出投资决策并独立承担投资风险。
（3）提示投资者在接受证券投资顾问服务前，必须了解证券公
司、证券投资咨询机构及其人员提供的证券投资顾问服务不能确
保投资者获得盈利或本金不受损失。
（4）提示投资者在接受证券投资顾问服务前，必须了解证
券公司、证券投资咨询机构及其人员提供的投资建议具有
针对性和时效性，不能在任何市场环境下长期有效。
（5）提示投资者在接受证券投资顾问服务前，必须了解作
为投资建议依据的证券研究报告和投资分析意见等，可能
存在不准确、不全面或者被误读的风险，投资者可以向证
券投资顾问了解证券研究报告的发布人和发布时间以及投
资分析意见的来源，以便在进行投资决策时作出理性判断
（6）提示投资者在接受证券投资顾问服务前，必须了解所在
的证券公司、证券投资咨询机构证券投资顾问服务的收费标准
和方式，按照公平、合理、自愿的原则与证券公司、证券投资
咨询机构协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排。
证券投资顾问服务收费应向公司账户支付，不得向证券投资顾
问人员或其他个人账户支付。
（7）提示投资者在接受证券投资顾问服务前，必须了解证券
公司、证券投资咨询机构及其人员可能存在道德风险，如投资
者发现投资顾问存在违法违规行为或利益冲突情形，如泄露客
户投资决策计划、传播虚假信息、进行关联交易等，投资者可
以向证券公司、证券投资咨询机构投诉或向有关部门举报。
（8）提示投资者在接受证券投资顾问服务前，必须了解证券
公司、证券投资咨询机构存在因停业、解散、撤销、破产，或
者被中国证监会撤销相关业务许可、责令停业整顿等原因导致
不能履行职责的风险。
（9）提示投资者在接受证券投资顾问服务前，必须了解证券
公司、证券投资咨询机构的投资顾问人员存在因离职、离岗等
原因导致更换投资顾问服务人员并影响服务连续性的风险。
（10）提示投资者在接受证券投资顾问服务前，应向证券公司、
证券投资咨询机构说明自身资产与收入状况、投资经验、投资需
求和风险偏好等情况并接受评估，以便于证券公司、证券投资咨
询机构根据投资者的风险承受能力和服务需求，向投资者提供适
当的证券投资顾问服务。
（11）提示投资者在接受证券投资顾问服务前，应向证券公司、
证券投资咨询机构提供有效的联系方式和服务获取方式，如有变
动须及时向所在的证券公司、证券投资咨询机构进行说明，如因
投资者自身原因或不可抗力因素导致投资者未能及时获取证券投
资顾问服务，责任将由投资者自行承担。
（12）提示投资者在接受证券投资顾问服务时，应保管好自己
的证券账户、资金账户和相应的密码，不要委托证券投资顾问
人员管理自己的证券账户、资金账户，代理买卖证券，否