反洗钱业务知识培训专题培训课件.ppt

反洗钱业务知识培训反洗钱业务知识培训一、基础知识洗钱的三个阶段什么是反洗钱反洗钱目标反洗钱法律法规现行规章制度银行的反洗钱职责反洗钱义务法定义务法律责任法律责任法律责任法律责任法律责任法律责任法律责任二、洗钱的特征与现金交易有关的特征与现金交易有关的特征与现金交易有关的特征与账户有关的特征与账户有关的特征异常的资金收付异常的资金收付与贷款有关的特征与证券交易有关的特征与证券交易有关的特征与保险有关的特征与保险有关的特征其他行为特征与金融机构职员有关的特征三、客户身份识别及客户身份资料和交易记录保存客户身份识别的一般情形需要重新进行客户身份识别的情形日常工作需要关注的情形持续的客户身份识别应向人民银行报告的情形客户身份资料和交易记录保存客户身份资料和交易记录保存内容客户身份资料和交易记录保存期限四、大额交易和可疑交易报告大额交易报告主体的确定大额交易报告标准大额交易报告标准大额交易报告的豁免大额交易报告的豁免大额交易报告程序可疑交易报告可疑交易与洗钱犯罪可疑交易与洗钱犯罪可疑交易报告标准可疑交易报告标准可疑交易报告标准可疑交易报告标准可疑交易报告标准可疑交易报告标准涉嫌恐怖融资的可疑交易涉嫌恐怖融资的可疑交易可疑交易报告程序可疑交易报告程序五、今年反洗钱工作重点今年反洗钱工作重点三大工作重点客户洗钱风险等级分类分类标准高风险客户高风险客户低风险客户中风险客户职责分工客户归属顺序分类程序持续监控要求档案管理与保密要求档案管理与保密要求时间进度要求重大可疑交易报告及协查工作大额现金交易监测报告交易标准交易标准报送时间