2023年中级银行从业资格之中级个人理财题库含答案.pdf

2023年中级银行从业资格之中级个人理财题库

第一部分单选题(200题)

1、退休期属于个人生命周期的后半段，（）是最大支出。
A.购房
B.子女教育费用
C.以储蓄险来累积资产
D.医疗保健支出

【答案】：D

2、在理财规划服务中，金融机构或理财师一般不涉及客户财务资源的
具体操作，只提供建议，最终决策权在客户。这一说法体现理财师职
业()的特点。
A.安全性
B.制度性
C.专业性
D.顾问性

【答案】：D

3、如果平均负债利率高于基准贷款利率的（）以上，理财师需要提醒
客户关注自己的财务负担
A.20%
B.10%
C.30%
D.25%

【答案】：A
4、退休规划的原则包括谨慎性原则、平衡性原则和（）。
A.适当性原则
B.尽早性原则
C.合规性原则
D.全面性原则

【答案】：B

5、《企业年金办法》规定：（）每年不超过本企业职工工资总额的
8％。
A.员工个人缴费
B.企业缴费
C.企业和员工缴费合计
D.企业年金投资运营收益缴费

【答案】：B

6、()是指保险人与投保人之间直接签订保险合同而建立保险关系的
一种保险。
A.重复保险
B.共同保险
C.再保险
D.原保险

【答案】：D

7、张伟，男，56岁；刘翠，女，55岁，二人均早年丧偶，张伟的儿
子丁丁，1998年参加工作后和父亲分开居住。刘翠身边有一个儿子东
东。1999年张伟与刘翠经人介绍结婚，东东跟着他们在一起生活。
2000年，刘翠因病去世，没有留下遗嘱。
A.养父母离婚，养父母与养子女间的权利义务消除
B.非婚生子女对其生父母不享有继承权
C.继兄弟姐妹之间没有继承权
D.形成抚养关系的继父母与其子女之间发生继承关系

【答案】：D

8、某人家庭月支出为9000元。一般而言，他的紧急预备金为（）
元最为合适。
A.24000
B.36000
C.18000
D.27000

【答案】：B

9、王先生夫妇今年都刚过40岁，年收入20万元左右，打算60岁退
休，估计夫妇退休后第一年生活费为10万元，考虑到通货膨胀的因
素，夫妻俩每年的生活费用估计会以每年3％的速度增长。预计两人寿
命可达80岁，并且现在拿出10万元作为退休基金的启动资金。夫妻
俩均享受国家基本养老保险，退休后夫妻俩每年能拿到大约4万元退
休金。夫妻俩在退休前采取较为积极的投资策略，假定回报率为6％，
退休后采取较为保守的投资策略，假定回报率为3％。
A.321714
B.320714
C.322714
D.323714

【答案】：B

10、耿某结婚8年，因感情不和提出离婚，但是在离婚的前两个月
时，其妻张某因病失去劳动能力而又无生活来源，此时耿某应当
（）。
A.承担扶养义务
B.交由其子扶养
C.送到福利院
D.送到张某父母家

【答案】：A

11、()是商业保险的承保对象。
A.雇佣劳动者
B.工薪劳动者
C.自愿按照合同缴纳保险费的人
D.法律法规规定的社会劳动者

【答案】：C

12、不属于家庭财产保险中的不保财产的是（）
A.金银古玩
B.货币票证
C.室内家庭财产
D.汽车

【答案】：C

13、张先生夫妇两人今年都已经40岁，他们有一个女儿10岁，张先
生的父母与其同住。请理财规划师为其调整家庭的风险管理和保险规
划。
A.财产保险
B.人寿保险
C.人身保险
D.意外伤害保险

【答案】：B
14、下列（）不是银行应该向客户提供的有关理财产品的材
料。
A.理财产品账单
B.其他理财产品的市场表现
C.市场表现情况报告
D.收益情况报告

【答案】：B

15、保险原则是在保险发展的过程中逐渐形成并被人们公认的基本原
则，其不包括（）。
A.保险利益原则
B.转移风险原则
C.近因原则
D.损失补偿原则

【答案】：B

16、我国的学生贷款政策主要包括三种贷款形式：国家助学贷款；商
业助学贷款；出国留学贷款。下列关于国家助学贷款、商业助学贷
款、出国留学贷款三种贷款利息的说法，正确的是()。
A.商业助学贷款财政不贴息
B.出国留学贷款必须本人申请
C.国家助学贷款一次发放
D.商业助学贷款无需担保

【答案】：A

17、邹明，40岁，月工资8000元，参加了社会保险;妻子37岁，无工
作收入;儿子13岁;一家三口目前月平均支出为2500元。邹明的父亲
67岁，母亲62岁。由于父母亲单位有较好的福利，暂不需要邹明的经
济支援。
A.保险合同成立，该合同的受益人不是邹明的父亲
B.保险合同成立，邹明的儿子还未成年
C.保险合同不成立，该合同需要经过邹明儿子的同意
D.保险合同不成立，邹明的父亲与邹明的儿子不具有保险利益

【答案】：D

18、下列理财计划中，属于保证本金且收益动态(区间)理财计划的是
（）。
A.固定收益