业法律法规与综合能力金融市场-试卷1_真题(含答案与解析)-交互.pdf

银行业专业人员职业资格中级银行业法律法规与综合能力（金融市场）-试卷1
(总分58,做题时间90分钟)
1.单项选择题
1.
金融市场最主要、最基本的功能是()。[2015年10月真题]
SSS_SINGLE_SEL
A融通货币资金
B调节经济
C优化资源配置
D风险分散与风险管理
该问题分值:2
答案:A
解析：金融市场具有以下功能：①货币资金融通功能；②优化资源配置功能；
③风险分散与风险管理功能；④经济调节功能；⑤交易及定价功能；⑥反映经
济运行的功能。其中，融通货币资金是金融市场最主要、最基本的功能。
2.
下列关于普通股的表述，错误的是()。[2015年10月真题]
SSS_SINGLE_SEL
A享有经营决策权
B享有优先于债权人的清偿权
C收益分配随利润变动而变动
D享有优先认股权
该问题分值:2
答案:B
解析：普通股股票是股票中最普遍的一种形式。普通股股票的股利分配不固
定，在对公司盈利和剩余财产的分配顺序上列在债权人和优先股股东之后，所
以普通股股票是风险最大的股票。普通股股东享有的主要权利有：①经营决策
的参与权。②公司盈余的分配权。普通股股东有权从公司的利润分配中得到股
息，但收益分配随利润变动而变动。③剩余财产索取权。当公司破产和清算
时，公司资产在满足了债权人的清偿权和优先股股东的索取权后还有剩余的，
普通股股东有按持有股份的比率索取剩余财产的权利。④优先认股权。
3.
现有一张为期3个月，面值100万元的票据，贴现利率为3％，当持票人持有
票据1个月，要求银行贴现时，贴现价格是()万元。[2015年10月真题]
SSS_SINGLE_SEL
A97．5
B95．5
C93．5
D99．5

该问题分值:2
答案:D
解析：贴现是指商业票据的持票人将其持有的未到期商业票据转让给银行，银
行扣除贴息后将余款支付给持票人。贴现利息=100×3％×60／360=0．5(万
元)；贴现价格=100一0．5=99．5(万元)。
4.
通常货币资金总是流向最有发展潜力、能为投资者带来最大利益的地区、部门
和企业，这属于金融市场的()。[2015年10月真题]
SSS_SINGLE_SEL
A经济调节功能
B货币资金融通功能
C资源配置功能
D风险分散与风险管理功能
该问题分值:2
答案:C
解析：金融市场具有优化资源配置功能。金融市场通过充当资金融通媒介，促
进资金合理流动，可以实现经济资源跨时间、跨地区、跨行业的再配置，使社
会经济资源有效地配置到效率高的部门，实现资源优化配置和有效利用。
5.
货币市场交易与资本市场交易相比较，其特点表现在()。[2015年10月真
题]
SSS_SINGLE_SEL
A期限短、流动性强、风险大
B期限长、流动性强、风险小
C期限短、流动性强、风险小
D期限短、流动性弱、风险小
该问题分值:2
答案:C
解析：货币市场是指以短期金融工具为媒介进行的、期限在一年以内(含一年)
的短期资金融通市场，主要包括同业拆借市场、回购市场、票据市场、大额可
转让定期存单市场等。货币市场的主要特点是：低风险、低收益；期限短、流
动性高；交易量大、交易频繁。资本市场是指以长期金融工具为媒介进行的、
期限在一年以上的长期资金融通市场，主要包括债券市场和股票市场。资本市
场的主要特点是：风险大、收益较高；期限长、流动性差。
6.
下列属于同业拆借市场特点的是()。[2015年10月真题]
SSS_SINGLE_SEL
A是在有担保条件下进行的资金与信用的直接交换，要求拆借主体具有较
低的信用等级
B是在无担保条件下进行的资金与信用的直接交换，要求拆借主体具有较
高的信用等级

C是在有担保条件下进行的资金与信用的直接交换，要求拆借主体具有较
高的信用等级
D是在无担保条件下进行的资金与信用的直接交换，要求拆借主体具有较
低的信用等级
该问题分值:2
答案:B
解析：同业拆借市场是银行等金融机构间的短期资金借贷市场，它具有以下特
点：①资金融通的期限较短，主要用于金融机构临时陛资金需要；②同业拆借
是在无担保条件下进行的资金与信用的直接交换，潜在信用风险较高，因此要
求拆借主体具有较高的信用等级；③同业拆借形成的资金价格信号，反映了整
个金融体系的资金供求状况和流动性状况，在货币政策传导和整个金融市场中
起到基础性作用。
7.
金融市场的交易组织、交易规则和信用制度，可以降低金融活动的()。
SSS_SINGLE_SEL
A沉没成本
B重置成本
C交易成本
D历史成本
该问题分值:2
答案:C
解析：借助于金融市场的交易组织、交易规则和信用制度，以及丰富的可供选
择的金融产品和便利的金融资产交易方式，为各种期限、内容不同的金融工具
互相转换提供了必需的条件，可以降低交易成本，便利金融