3 中国人民大学 金融法 作业题库答案.pdf

★金融法（第三版）(ZK058C)

第一讲金融法导论--金融法制向何处去？
1、【265964】（单项选择题）从历史的角度来看，《现代化金融监管架构蓝皮书》是对1999
年金融现代化法案以来，美国金融监管体制改革的继续和深化，是监管体制对于金融市场的
（）双重转型趋势的回应。
A.机构与产品
B.产品与消费者
C.机构与消费者
D.消费者与衍生品
【答案】A
2、【265965】（单项选择题）《互联网金融风险专项整治方案》要以（）为最终落
脚点。
A.维护金融秩序稳定
B.促进金融创新
C.保护消费者
D.防范金融风险
【答案】C
3、【265966】（单项选择题）随着现代化法案的出台，美国金融业打破了分业经营格局，
开始迅速向综合化转型。在机构转型唯独，传统的单业机构通过（）的路径进行组织扩张，
成为开展综合性业务的金融控股集团。

A.并购与联盟
B.自生与联盟
C.自生与并购
D.并购与纵向一体化
【答案】C
4、【265967】（单项选择题）机构和产品的双重转型大大增加了金融市场风险暴露的广
度和深度，革命性地改变了金融市场风险的范围和性质，构成了全面（）。

A.操作风险
B.道德风险
C.市场风险
D.运营风险
【答案】C

5、【265968】（单项选择题）1933年以后，美国商业银行对证券业务（）。
A.经营不善
B.经营良好
C.经营过剩
D.基本放弃
【答案】D
6、【265969】（单项选择题）我们可以借鉴日本的《金融商品交易法》，区分为（）
投资者和（）投资者，在立法上，导入特定投资者制度，根据投资者经验和财力等的不同，
进行投资者分类管理，对于专业的投资者，免除很多行为规制的适用等，构筑灵活的规则体系。
A.机构；自然人
B.专业；业余
C.金融机构；非金融机构
D.盈利组织；非营利组织
【答案】B
7、【265970】（单项选择题）美国面对市场的根本性变化，现代化法案对传统的机构型
监管模式进行了改革，提出建立所谓的（）体制，即基于金融产品所实现的基本功能，以
金融业务而非金融机构来确定相应的监管机构和监管规则，强调跨机构、跨市场的监管。

A.行为性监管
B.消费者保护型监管
C.功能性监管
D.双峰监管
【答案】C
8、【265971】（单项选择题）在日本，对于金融商品制定广泛横向的规则的动向始于1996
年桥本龙太郎首相的“金融大爆炸”。而作为“金融大爆炸”的金融服务法改革来源于（）。

A.英国《金融服务法》
B.德国《投资者保护改善法》
C.新加坡《证券及期货法》
D.美国《金融业改革计划白皮书》
【答案】A
9、【265972】（单项选择题）日本金融监管的最高机构，独立行使金融业的监管职能的
是（）。

A.金融厅
B.金融监督厅
C.监视委员会
D.金融监督委员会
【答案】A

10、【265973】（单项选择题）根据日本的“集合投资计划”，私募（）。
A.需要很严格的监管，但不必有一个规范化的原则
B.不需要很严格的监管，但需要一个规范化的原则
C.需要很严格的监管，也需要一个规范化的原则
D.既不需要很严格的监管，也不需要一个规范化的原则
【答案】B
11、【265974】（单项选择题）在混业经营的多种实现方式中，金融控股公司形式是符合
我国金融业从分业经营过渡到混业经营的需要。它可以在保持我国现有金融监管格局的条件下，
在子公司层面实行（），而在母公司层面实现（），通过母公司的（），实现子公司
之间（），实现在同一控制权下的金融业务多元化和横向化。

A.分业经营；综合经营；集中管理与协调；横向协同
B.综合经营；分业经营；集中管理与协调；横向协同
C.分业经营；综合经营；横向协同；集中管理与协调
D.综合经营；分业经营；横向协同；集中管理与协调
【答案】A