国开(中央电大)本科《金融法规》网上形考(任务一至四)试题及答案精品.pdf

国开(中央电大)本科《金融法规》网上形考(任务一至四)

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形考任务一试题及答案小心以私募基金为名的非法集资陷

阱注意防范非法证券期货经营活动近年来，私募基金发展很

快，尤其是在广州、上海、浙江等沿海地区。借“私募基金”之名，

行“非法集资”的事件经常发生。这些违法分子通过承诺高额回报、

虚构或夸大投资项目、以虚假宣传造势、利用亲情诱骗等手段，

骗取投资者的资金，严重危害金融秩序，损害了社会公众利益。

因此，提醒广大投资者认真识别私募基金和非法集资，避免上当

受骗。

一般而言，私募基金的对象是少数的特定投资者，且对这些

投资者设定的门槛较高，参与的资金量要有一定规模，如100

万元以上，其目的是共同投资、共享收益，当然也包括风险，但

如果私募基金的发起人向投资人许诺高比例的保底收益，那么则

可视为非法集资。根据我国《刑法》规定，非法集资是指法人、

其他组织或个人，未经有权机关的批准，向社会公众募集资金的

行为。非法集资的对象是社会公众，手段大多为诈欺，以许诺高

回报率和高利息率欺骗公众诱使其投资，欺诈性是其被法律禁止

最重要的原因。

据国务院新闻办公室门户网站2013年4月26日报道，黄某

与李某某等人合谋发起所谓的创投企业吸收社会公众资金，在
2006年2月至2008年8月间，黄某伙同李某某、王某某等人

先后注册成立“上海汇乐投资管理有限公司”、“上海汇义投资管理

有限公司”等9家投资管理公司，以投资者参与公司发起设立可

得到无风险的高额回报为诱饵，向社会公众非法募集资金共计

1.3亿余元。在私募基金概念炒作如火如荼之际，黄某对其吸引

资金的方式进行了“升级”。2008年4月至2009年4月间，黄某

又伙同张某某在上海成立“德浩企业”，在天津注册设立“德厚基金

公司”，以招募私勤奋基金的名义，和公众签订协议、承诺8.4%

的固定年收益为诱饵，向社会公众募集资金4800余万元。

案发后，2010年12月23日，黄某被上海市第一中级人民法

院以集资诈骗罪和非法经营罪判处无期徒刑，剥夺政治权利终

身，没收财产1000万元。李某某、王某某以非法吸收公众存款

罪被判处有期徒刑6年，并处罚金。

讨论题目：什么是非法集资？如何识别和防范非法集资？（提

交不少于300字的报告）

[题目]什么是非法集资:答：非法集资是违反国家金融管理法律

规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，非法集

资行为需同时具备非法性、公开性、利诱性、社会性四个特征要

件，具体为：一是未经依法批准或者借用合法经营的形式吸收

资金；

二是通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；
三是承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或

者给付回报；

四是向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

[题目]如何防范非法集资:答：在实际的投资过程中，如果实

在无法识别是否是非法集资，也可采取下列方式帮助判断：

1.通过政府或监管部门的公共网站，查询相关企业是不是经过国

家批准的合法的金融单位、上市公司，是不是可以发行公司股票、

债券、国家规定的股权交易场所等，如果不具备发行、销售股

票、出售金融产品以及开展存贷款业务的主体资格，就涉嫌非法

集资。如不法分子以“证券投资咨询公司”、“产权经纪公司”等为

名，推销所谓即将在境内外证券市场上市的股票，可通过政府

网站查阅是否已经批准发行等。

2.通过查询工商登记资料，查明相关企业是否是经过法定注

册的合法企业，是否办理了税务登记等。如果主体身份不合法、

不真实，则有欺诈嫌疑。

3.一些影响较大的非法集资犯罪，相关媒体多会进行报道，

要通过媒体和互联网资源，搜索查询相关企业违法犯罪记录，防

止不法分子异地重犯。

4.如果实在无法判断是否是非法集资，除上面谈到的应当提

高警惕，尽量避免上当受骗外，社会公众可以向有关部门进行咨

询，待了解详情后再作决定。
形考任务三试题及答案[题目]某公司采购员萧某需要携带2

万元金额的支票到某市工业区采购样品。支票由王某负责填写，

由某公司财务主管加盖了财务章及财务人员印鉴，收款人一栏授

权萧某填写。这一切有支票存根上记录为证。萧某持票到某市工

业区某私营企业中购买了2万元各类工业样品。该私营企业负责

人李某为萧某的朋友，见支票上字迹为萧某所为，于是以资金周

转困难为由，要求萧某帮忙将支票上金额改成22万元用于暂时

周转。萧某应允，在改动过程中使用了李某提供的“涂改剂”，故

外观不露痕迹。尔后，李某为支付工程款将支票背书给了某建筑

工程公司。此事败露后，某公司起诉某建筑工程公司及李某，要

求返还多占用的票款。问：本案中萧某的行为在