2025年银行从业资格考试法律法规银行基本法律法规.doc

【章节考点】银行从业资格考试法律法规：银行基本法律法规
银行从业考试估计在6月份，考生要决定备考，就要争取一次性通过考试！小编整顿了某些银行从业考试的有关资料，但愿对备考生有所协助！最终祝愿所有考生都能顺利通过考试！
银行基本法律法规
第一节《中国人民银行法》
一、中国人民银行的法定职责与业务
(一)历史沿革
(二)职责
中国人民银行职能：制定和执行货币政策、防备和化解金融风险、维护金融稳定。
第一节《中国人民银行法》
(1)公布与履行其职责有关的命令和规章;
(2)依法制定和执行货币政策;
(3)发行人民币，管理人民币流通;
(4)监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场;
(5)实行外汇管理，监督管理银行间外汇市场;
(6)监督管理黄金市场;
(7)持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备;
(8)经理国库;
(9)维护支付、清算系统的正常运行;
(10)指导、布署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测。
(11)负责金融业的记录、调查、分析和预测
(12)作為国家的中央银行，从事有关的国际金融活动
(13)国务院规定的其他职责
(三)可用货币政策工具(新增)
1.法定存款准备金;
2.确定中央银行基准利率;
3.再贴現业务;
4.向商业银行提供贷款;
5.在公开市场上买卖国债、其他政府债券和金融债券及外汇;
6.国务院确定的其他货币政策工具。
(四)中国人民银行可办理的其他业务(新增)
1.可以代理国务院财政部门向各金融机构组织发行、兑付国债和其他政府债券;
2.可以根据需要，為银行业金融机构开立账户;
3.银行业金融机构互相之间的清算系统;
4.中国人民银行会同中国银监会制定支付結算规则。
(五)中国人民银行不得从事的工作(新增)
1.对银行业金融机构的账户透支。
2.不得对政府财政透支，不得直接认购、包销国债和其他政府债券。
3.不得向地方政府、各级政府部门提供贷款，不得向非银行金融机构以及其他单位和个人提供贷款，但国务院决定中国人民银行可以向特定的非银行金融机构提供贷款的除外。
4.不得向任何单位和个人提供担保。
二、人民币(新增)
(一)人民币的界定
中华人民共和国的法定货币是人民币。
人民币的单位為元，人民币辅币单位為角、分。
(二)人民币的法定管理部门
人民币的法定管理部门是中国人民银行，负责人民币的统一印制、发行、兑换、收回、销毁等工作。
(三)有关人民币的严禁性规定
1.任何人不得以拒收、印售代币券等方式否认人民币在中国境内的法币地位。
任何单位和个人不得印制、发售代币票券，以替代人民币在市场上流通。
(三)有关人民币的严禁性规定
2.《中国人民银行法》规定：
(1)严禁伪造、变造人民币。严禁发售、购置伪造、变造的人民币。严禁运送、持有、使用伪造、变造的人民币。严禁故意毁损人民币。严禁在宣传品、出版物或者其他商品上非法使用人民币图样。
(2)发售伪造、变造的人民币，或者明知是伪造、变造的人民币而运送，构成犯罪的，依法追究刑事责任;尚不构成犯罪的，由公安机关处十五曰如下拘留、一万元如下罚款。
(3)购置伪造、变造的人民币或者明知是伪造、变造的人民币而持有、使用，构成犯罪的，依法追究刑事责任;尚不构成犯罪的，由公安机关处十五曰如下拘留、一万元如下罚款。
(4)在宣传品、出版物或者其他商品上非法使用人民币图样的，中国人民银行应当责令改正，并销毁非法使用的人民币图样，没收违法所得，并处五万元如下罚款。
三、中国人民银行的监督管理
权利事件/内容直接检查监督权执行有关存款准备金管理规定的行為与中国人民银行特种贷款有关的行為执行有关人民币管理规定的行為执行有关银行间同业拆借市场和债券市场管理规定的行為权利事件/内容直接检查监督权执行有关外汇管理规定的行為执行有关黄金管理规定的行為代理中国人民银行经理国库的行為执行有关清算管理规定的行為执行有关反洗钱规定的行為权利事件/内容提议检查监督权中国人民银行根据执行货币政策和维护金融稳定的需要，可以提议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督。国务院银行业监督管理机构应当自收到提议之曰起三十曰内予以答复。特定条件下的全面检查监督权当银行业金融机构出現支付困难，也許引起金融风险時，中国人民银行经国务院同意，有权对银行业金融机构进行检查监督。
有权规定银行业金融机构报送必要的资产负债表、利润表及其他财务会计、记录报表和资料。第二节《银行业监督管理法》
一、概述
3月19曰设置了中国银监会;
银监会负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作，其法定监管目的為：
1.增进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心;
2.保护银行业公平竞争，提高银行业竞争能力。
二、合用范围
本法所称银行业金融机构是指在中华人民共和国境内(不含港、澳、台)设置的商业银行、都市信用