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完善我国证券市场监管体系探讨
随着中国证券市场发展的快速进程,证券市场的监管体系也成为了关注的焦点之一。为了进一步完善我国证券市场的监管体系,需要不断探讨和加强监管措施。本文将深入剖析我国证券市场监管体系存在的问题和不足,进而提出相应的解决方案。
一、我国证券市场监管体系存在的问题
1.监管法律规定混乱
我国证券市场监管法律体系虽然相当完备,但在应用中仍会出现缺陷和不足。监管部门缺乏依据,很难在实践中推向比较有效的监管与执法。一些能够及时反应市场情况的问题,不能得到及时有效的管控和监管。
2.制度创新缺失
我国在证券市场监管体系方面,在立法、制度设计、行业规范发布、金融创新等方面与发达国家相比还存在明显的不足。在金融创新方面的制度设计并不完善,不能支持市场活力的充分释放。很多企业在资本市场上发行新的金融工具,这些产品的特点和复杂性需要提出相应的监管要求。
3.监管措施滞后
我国证券市场监管中,有很多的监管手段和措施都处于滞后状态。市场监管部门在监管程序中运用技术手段不足,目前无法做到真正实时监管,以保证市场活力的运转。
4.监管显得过于宽松
我国证券市场监管主管部门缺乏远见,导致监管显得过于宽松。在这种情况下,各种问题和风险不断增加。一些企业利用监管的漏洞进行不良行为,给投资者带来了很多损失。
二、完善我国证券市场监管体系的措施
1.制定完善的法规和规范
监管部门需要结合国际金融法律体系建立一套完善的证券市场监管法规和规范。建立金融产品的专项监管机制,加强对不同类型的金融创新产品的识别和审批。尽早发现风险和问题,并及时加以管控和处置。
2.提高监管机构的信息化水平
为提高监管效率和监管水平,各级监管机构应提高信息化建设水平,以便于实现全球化、技术化、智能化的监管。完善监管数据共享系统,增强对各种风险的预警和监控能力。加强对于不合规业务的发现,加强监管部门与当事人的沟通。
3.严格监管措施落实
对于市场中的各类违规行为要有相应的监管措施落实。除建立相应的监管机构外,需要制定严格的罚则制度,保证对所有不合规行为都能及时、公正、有效地执法。同时要加强实践操作和检查。
4.加强监管部门的专业性
监管部门应加大力度对人才培养和组织资源优化。目前我国证券市场对专业技术人才的需求比较大,在此基础上,加强监管部门的实践经验和专业知识,形式化各种监管操作和规程,依法办事是监管部门最重要的使命所在。
三、结论
我国证券市场监管体系存在的问题主要体现在法律规制不足、制度创新缺失、监管措施滞后、监管显得过于宽松等方面。对此,我们应该制定完善的法规和制度、提高监管机构的信息化水平、严格监管措施落实、加强监管部门的专业性,建立风险管理体系,重“管理”不重“监管”,达到稳定运行和长期发展的目的。
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