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洗钱犯罪及其治理现状与研究分析——以2010-2019年的数据为例
随着全球经济的快速发展以及金融业的持续繁荣，洗钱犯罪问题愈加严峻。洗钱犯罪是指将非法来源的资金转化为合法资金，使得这些非法资金获得了合法身份和使用。洗钱犯罪不仅损害了正常经济秩序，也威胁了国家安全和社会稳定。因此，洗钱犯罪治理已成为全球普遍关注的问题。
一、洗钱犯罪现状
据国际货币基金组织（IMF）2019年的数据，全球洗钱犯罪产生的金额达到2万亿美元，占全球GDP的2-5%，规模之惊人令人震惊。同时，洗钱犯罪已经成为了跨国犯罪组织获取资金最重要的手段之一。在犯罪链条中，洗钱和恐怖主义之间存在着密切关联，很多恐怖主义分子就是通过洗钱手段获取资金进行恐怖活动。列国之间的各种政治、经济矛盾也会催生洗钱犯罪的产生和扩散。
二、洗钱犯罪治理现状
1.国际上的洗钱犯罪治理
在国际上，联合国、世界银行、国际货币基金组织、欧盟等国际组织都采取了一系列措施来打击洗钱犯罪。其中，第五次欧盟反洗钱指令、联合国《全球反洗钱战略》等都对洗钱犯罪治理起到了重要作用。国际金融监管机构对银行、证券、保险等行业的监管力度越来越大，通讯技术的发展也使得金融监管部门可以通过跨境监管系统更加有效的查询跨境转账和资金流动等信息，为洗钱犯罪的发现提供了有力保障。
2.中国的洗钱犯罪治理
中国作为一个发展中国家，在洗钱犯罪治理上也发挥了重要的作用。从制度环节上，中国在稳步强化反洗钱法律体系的同时，2018年修订的反洗钱法也进一步加强了对银行、证券、保险等行业的监管力度。在实践中，中国对于银行、汇款公司和钻石等商业领域进行了高压整治，取得了不俗的成绩。同时，中国政府还加强了国际合作，拓展了与包括美国、欧盟、日本等在内的主要紧密关系国家的反洗钱合作。
三、洗钱犯罪治理存在的问题和对策
1.治理存在的问题
尽管国际上和中国在反洗钱事业的立法、体制、制度和政策等方面都取得了显著进展，但仍面临着很多尚未解决的问题。对于洗钱追踪的技术缺陷，尤其是对于使用虚拟货币的洗钱犯罪，以及另一形式的洗钱转让等新层面的转移，监管和打击机构的手段显得无力，成为新的风险点。此外，疫情的影响也导致欧洲反洗钱监管方面耗费过多精力，缺乏强有力的反洗钱监管。
2.对策
必须坚持不懈，加大反洗钱力度，创新监管方法，提高反洗钱技术和手段的效率。应加强国际反洗钱立法解决方案的合作，在国际上共同建立反洗钱合作机制，加强联合行动。此外，需要增强反洗钱机构和实践人员的专业特长，进一步提高他们的理论和实践能力。
洗钱犯罪是一个全球性问题，必须协力合作才能有效治理和打击。国际上和中国在反洗钱立法、体制、制度和政策等方面都取得了显著进展，但同时也暴露出需要进一步深入推进、完善的问题。在这一背景下，必须坚持不懈，加大反洗钱力度，创新监管方法，提高反洗钱技术和手段的效率。切实加大力度和综合治理，才能更好地维护社会的经济秩序和政治安定，实现实现现代化市场经济和全面建设社会主义现代化国家的目标。