完整版客户风险承受能力测试问卷.doc

(完整版)客户风险承受能力测试问卷
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(完整版)客户风险承受能力测试问卷
客户风险承受能力测试问卷

您的基本情况：
姓名：
交易账户卡号：

投资有风险，不同承受能力和风险偏好的客户，应选择不同的投资产品或投资组合。以下测试，帮助您更好地了解自己的风险偏好和风险承受能力.
提示：请在相应选项上打“√”.

1.您现在的年龄:
A60岁以上B46-60C36—45D26—35E25岁以下
2。您的健康状况如何:
A一直都不是很好，要经常吃药和去医院
B有点不好，不过目前还没什么大问题，我担心当我老了的时候会变的恶劣
C至少现在还行，不过我家里人有病史
D还行,没大毛病
E非常好
3。是否有过投资股票、基金或债券的经历？
A没有B有，少于3年C有，3～5年D有，超过5年
4．您目前投资的主要目的是?
A确保资产的安全性，同时获得固定收益
B希望投资能获得一定的增值，同时获得波动适度的年回报
C倾向于长期的成长，较少关心短期的回报和波动
D只关心长期的高回报，能够接受短期的资产价值波动
5．您投资的总额占您个人(或家庭）总资产(含房产等）的：
A低于10%B10%-25％C25%—40％D40%-55%E55％以上
6．您预期的投资期限是：
A少于1年B1—3年C3—5年D5—10年E10年以上
7.在您投资60天后,价格下跌20％.假设所有基本面均未改变，您会怎么做？
A为避免更大的担忧，全部卖掉再试试其他的
B卖掉一部分，其余等着看看
C什么也不做,静等收回投资
D再买入。它曾是好的投资,现在也是便宜的投资。
8.您有没有想过如果有一天您的财务状况发生很大的变化,比如说突然有一笔很大的开支,这笔开支可能会动用您10%的个人资产或甚至更多：
A没想过，我感觉这种大变化不会在我身上发生
B经常想，我很担心整个生活都将变得一团糟,可是我又有什么办法呢?
C想过一两次，感觉挺可怕的
D曾经有想过一两次，但是我还年轻，无所谓的
9.您对您目前的财务状况满意吗？
A不太好,常常要借钱
B刚刚好，我要特别小心打理
C我做的还行,一直按照我人生的规划在顺利进行
D特别好,现在想买什么就买什么
10。当您退休后,您计划做什么：
A节俭的生活，避免把钱花光
B继续工作挣钱,因为我的养老金估计不够用
C享受人生，周游世界
D努力花钱，直到去见上帝之前还要给上帝带上一件最奢侈的礼物

声明：本人根据实际情况填写了以上问卷，并认可中国建设银行对本人风险承受能力的评估结果

签字：