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基金从业资格考试科目一：证券投资基金法律法规证券投资基金法律法规

证券从业资格考试简介
每科考试满分100分，60分为合格线
三种题型
一、单项选择题
共60题，每题0.5分，总共30分，不答或答错均不得分
二、多项选择题
共50题，每题1分，总共50分，须选两项或两项以上，多选
或少选均不得分
三、判断题
2015-08-11

考试大纲（科目一）
第一篇基金行业概览
第1章金融、资产管理与投资基金
第2章证券投资基金概述
第3章证券投资基金的类型
第二篇基金监管与职业道德
第4章证券投资基金的监管
第5章基金职业道德
第四篇基金运作管理
第16章基金的募集、交易与登记
第20章基金的信息披露
第五篇基金销售管理
第21章基金客户和销售机构
第22章基金销售行为规范及信息管理
第23章基金客户服务
第六篇基金管理人的内部控制与合规管理
第24章基金管理人的内部控制
第25章基金管理人的合规管理

第一篇基金行业概览

第1章金融、资产管理与投资基金
第一节金融市场与资产管理行业
一、金融与居民理财
所谓金融，简单来讲即货币资金的融通。货币资金来源于居民
(包括个人和企业)从事的生产活动。现代居民经济生活中的日常收
入、支出活动和储蓄、投资等理财活动构成了现代金融供求的重要
组成部分。

二、金融市场
金融市场是货币资金融通市场，是指资金供应者和资金需求者双
方通过金融工具进行交易而融通资金的市场。金融市场和金融服务机
构是现代金融体系的两大运作载体。
(一)金融市场的分类
1.按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场
2.按照交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外
汇市场、黄金市场等
3.按交割期限分为现货市场和期货市场

(二)金融市场的构成要素
1.市场参与者
金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和
企业居民。其中，金融机构的作用较为特殊。
2.金融工具
金融工具是金融市场上进行交易的载体。
3.金融交易的组织方式
金融交易的组织方式是指组织金融工具交易时采用的方式。

三、金融资产与资产管理行业
(一)金融资产
金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明
确的价值，表明了交易双方的所有权关系和债权关系。一般分为债
权类金融资产和股权类金融资产两类。
(二)资产管理与资产管理行业
资产管理一般是指金融机构受投资者委托，为实现投资者的特
定目标和利益，进行证券和其他金融产品的投资并提供金融资产管
理服务，并收取费用的行为。

四、我国资产管理行业的状况
在我国，传统的资产管理行业主要是基金管理公司和信托公
司。它们为资产管理机构提供各类公募基金、私募基金、信托计划
等资产管理产品。各类机构广泛参与、各类资产管理业务交叉融合
、分处不同监管体系所形成的既相似又不同的混业局面，是我国目
前大资产管理的现状。

第二节投资基金（重点）
一、投资基金的定义
投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专
业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。它主要通过向投资
者发行受益凭证(基金份额)，将社会上的资金集中起来，交由专业
的基金管理机构投资于各种资产，实现保值增值。投资基金所投资
的资产既可以是金融资产如股票、债券、外汇、股权、期货、期权
等，也可以是房地产、大宗能源、林权、艺术品等其他资产。投资
基金主要是一种间接投资工具，基金投资者、基金管理人和托管人
是基金运作中的主要当事人。

二、投资基金的主要类别
(一)证券投资基金
(二)私募股权基金
(三)风险投资基金
(四)对冲基金
(五)另类投资基金

第二章证券投资基金概述
第一节证券投资基金的概念与特点
一、证券投资基金的概念
证券投资基金，是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者
的资金汇集起来，形成独立财产，委托基金管理人进行投资管理，
基金托管人进行财产托管，由基金投资人共享投资收益，共担投资
风险的集合投资方式。

二、证券投资基金的特点
(一)集合理财、专业管理
(二)组合投资，分散风险
(三)利益共享，风险共担
(四)严格监管，信息透明
(五)独立托管，保障安全

三、证券投资基金与其他金融工具的比较
（一）基金与股票、债券的差异
1．反映的经济关系不同。股票反映的是一种所有权关系，是一种
所有权凭证；债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证；基
金反映的则是一种信托关系，是一种受益凭证。
2.所筹资金的投向不同。股票和债券是直接投资工具，筹集的资
金主要投向实业领域；基金是一种间接投资工具，所筹集的资金
主要投向有价证券等金融工具或产品。
3.投资收益与风险大小不同。基金投资于众多股票，能有效分