【企业信用管理制度】-企业信用管理制度范本.doc

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【企业信用管理制度】企业信用管理制度范本

企业信用管理制度（目录）一、法律法规学习制度二、信用管理机构、人员岗位责任制度三、法人授权委托及合同签订前的评审制度四、合同签订、履行、变更和解除制度五、客户授信与年审评价制度六、客户信用档案建立与管理制度七、应收账款与商账追收管理制度八、失信违法行为责任追究制度法律法规学习制度1、定期组织合同法律法规的系统学习，制订学法的内容、时间安排计划表，组织人员学习，并做好每次学习记录。

2、院长、副院长、各部门负责人必须带头参加合同法律法规的学习。信用管理人员、销售、供应、财务等部门业务人员必须经过合同法规的系统培训和考核，取得合格证书；
专、兼职信用管理员还必须取得信用管理员培训合格证书。
3、公司分管信用工作的负责人，部门分管信用负责人及信用管理员定期组织活动，结合信用管理中碰到的实际问题，学习新法规，解决新问题。组织研讨会，案例分析会等，并做好书面记录。
信用管理机构、人员岗位责任制度公司内部设立专门的信用管理机构，公司副总为信用管理机构的分管领导，任命信用管理机构负责人/经理，有专职（或兼职）的信用管理工作人员。
一、信用（合同）管理机构职能：
1、组织宣传、贯彻合同法律法规条例，培训信用管理人员和业务人员，依法保护本企业的合法权益。
2、制定、修订本公司信用政策、信用管理制度、办法，组织实施信用管理工作的考核。
3、对客户进行资信调查，建立客户信用档案，并进行动态化管理。
4、客户授信管理：进行客户信用审批，跟踪客户，定期对客户的信用状况统计分析。
5、应收账款管理：控制应收账款平均持有水平，日常监督应收账款的账龄，随时将潜在的不良账款进行技术处理，防范逾期应收账款的发生。
6、商账处理：建立标准的催账程序和一支工作高效的追账队伍，及时制定对逾期应收账款处理的方案，并组织有效的追账。
7、利用征信数据库资源，帮助销售部门开拓市场。
二、岗位责任制度：
1、法定代表人的主要职责：
l加强信用管理工作，支持信用管理机构开展工作，解决信用管理工作中的重大问题；

l授权委托合同承办人员对外签订合同；

l对本公司合同承办人员进行考核、奖惩；

l定期了解合同的签订、履行情况。
2、信用管理机构负责人的主要职责：
l组织合同法律法规的宣传、培训，组织信用管理研讨会、案例评析会；

l制定、修订本公司信用政策、信用管理制度、办法，组织实施信用管理工作的考核；

l统一办理授权委托书，严格管理本公司合同专用章的使用；

l制止公司或个人利用合同进行违法活动；

l日常监督分析应收账款的账龄，防范逾期应收账款的发生；

l建立标准的催账程序；

l汇总、分析客户信用数据，向有关部门提供咨询服务；

l协调与供销、财务、技术等部门的关系。
3、信用管理员的主要职责：
l协助合同承办人员依法签订合同，参与重大合同的谈判与签订。
l审查合同，防止不完善或不合法的合同出现，保管好合同专用章。
l检查合同履行情况，协助合同承办人员处理合同执行中的问题和纠纷。
l登记合同台帐，做好合同统计、归档工作，汇总合同签订、履行以及合同纠纷处理情况。
l发现不符和法律规定的合同行为，及时向信用管理机构负责人或公司副总报告。
l参加对合同纠纷的协商、调解、仲裁、诉讼。
l定期向信用管理负责人汇报信用管理情况。
l负责客户档案管理与服务。
l参与商账追收。
l配合有关部门共同搞好信用管理工作。
4、供销部门的主要职责l依法签订、变更、解除本部门的合同。
l严格审查本部门所签订的合同，重大合同提交有关方面会审。
l对所签合同，认真执行，并定期自查合同履行情况。
l在合同履行过程中，加强与其它各有关部门联系，发生问题及时向信用管理机构信用管理员通报。
l本部门合同的登记、统计、归档工作。
l参加本部门合同纠纷的处理。
l配合企业信用管理机构做好信用管理工作。
5、财务、技术部门的主要职责l加强与供销等有关部门的联系，及时通报合同履行中的应收应付情况。
l做好与合同有关的应收应付款项的统计、分析，提出处理建议。
l解决合同履行中有关技术方面的问题。
l依法签订、变更、解决技术合同。
l本部门合同的登记、统计和归档工作。
l配合企业信用管理机构做好信用管理工作。
三、信用管理员考核与奖励1、考核范围：本公司专职或兼职信用管理员。
2、考评时间公司每年年终组织一次考核评审活动，在对各有关部门信用管理工作检查基础上进行考核。
3、考核内容序号考核内容应得分一1.掌握合同的有关法律、法规的应知应会基础知识。
2.认真参加部门或公司举办的业务和有关法律法规学习。
３５二1.检查所签订合同符合“三性”（合法性、真实性、可行性）。
2.检查所签订合同符合“五审查”