2021年证券从业资格考试证券投资顾问考前冲刺试题2.doc

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2021年证券从业资格考试证券投资顾问考前冲刺试题2

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20__年证券从业资格考试证券投资顾问考前冲刺试题2
1.在货币政策传导中，货币政策的操作目标()。
A.介于货币政策中介目标与最终目标之间
B.是货币政策实施的远期操作目标
C.是货币政策工具操作的远期目标
D.介于货币政策工具与中介目标之间
参考答案：D
2.关于VaR值的计量方法，下列论述正确的是()。
A.方差—协方差法能预测突发事件的风险
B.方差—协方差法易高估实际的风险值
C.历史模拟法可计量非线性金融工具的风险
D.蒙特卡洛模拟法不需依赖历史数据
参考答案：C
参考解析：A项，方差—协方差法不能预测突发事件的风险;B项，方差—协方差法易低估实际的风险值;D项，蒙特卡洛模拟法需要依赖历史数据，方差—协方差法、历史模拟法也需要依赖历史数据。
3.张女士分期购买一辆汽车，每年年末支付10000元，分5次付清，假设年利率为5，则该项分期付款相当于现在一次性支付()元。
A.55265
B.43259
C.43295
D.55256
参考答案：C
4.根据《证券投资顾问业务暂行规定》，以下对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务的说法，不正确的是()。
A.证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并指定专门人员独立实施
B.证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认
C.证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机制，及时、妥善处理客户投诉事项
D.证券投资顾问可以通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议
参考答案：D
5.1985年，Shefrin和Statman发现在股票市场上投资者往往对亏损股票存在较强的惜售心理，即继续持有亏损股票，不愿意实现损失，而愿意较早卖出股票以锁定利润，这种现象称为()。
A.损失厌恶
B.反应不足
C.处置效应
D.反应过度
参考答案：C
6.比较而言，下列行业创新不够活跃的是()。
A.通讯
B.生物
C.计算机
D.自行车
参考答案：D
7.在圆弧顶或圆弧底的形成过程中，成交量的过程是()。
A.两头少，中间多
B.两头多，中间少
C.开始多，尾部少
D.开始少，尾部多
参考答案：B
8.下列关于计算VaR的方差—协方差法的说法，正确的是()。
A.能预测突发事件的风险
B.成立的假设条件是未来和过去存在着分布的一致性
C.不能反映风险因子对整个组合的一阶线性影响
D.能准确度量非线性金融工具(如期权)的风险
参考答案：B
参考解析：方差—协方差法的缺点表现在三个方面：
①不能预测突发事件的风险，因为方差—协方差法是基于历史数据来估计未来，其成立的假设条件是未来和过去存在着分布的一致性，而突发事件打破了这种分布的一致性，其风险无法从历史序列模型中得到揭示;
②方差—协方差法的正态假设条件受到普遍质疑，由于“肥尾”现象广泛存在，许多金融资产的收益率分布并不符合正态分布，基于正态近似的模型往往会低估实际的风险值;
③方差—协方差法只反映了风险因子对整个组合的一阶线性影响，无法准确计量非线性金融工具(如期权)的风险。
9.假设某公司在未来无限时期支付的每股股利为5元，必要收益率为10。当前股票市价为45元，则对于该股票投资价值的说法正确的是()。
A.该股票有投资价值
B.该股票没有投资价值
C.依市场情况来确定投资价值
D.依个人偏好来确定投资价值
参考答案：A
10.客户主观上对风险的基本度量是指()。
A.风险偏好
B.实际风险承受能力
C.客户全部的风险特征
D.风险认知度
参考答案：D
11.无风险收益率和市场期望收益率分别是0.06和0.12。根据CAPM模型，贝塔值为1.2的证券_的期望收益率为()。
A.0.06
B.0.12
C.0.132
D.0.144
参考答案：C
参考解析：期望收益率=无风险收益率+β×(市场期望收益率-无风险收益率)=0.06+1.2×(0.12-0.06)=0.132。
12.在成熟市场中，机构投资者非常看重()移动平均线，并以此作为长期投资的依据。
A.60天
B.20__天
C.180天
D.120天
参考答案：B
参考解析：西方投资机构非常看重20__天移动平均线，并以此作为长期投资的依据。若行情价格在20__天均线以下，属空头市场;反之，则为多头市场。
13.移动平均线不具有()特点。
A.助涨助跌性
B.支撑线和压力线特性
C.超前性
D.稳定性