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11月业务稽核报告（推荐5篇）

第一篇：11月业务稽核报告十一月信贷业务稽核报告我行组织相关稽核人员对2011年11月发生的银行承兑汇票、个人贷款、公司贷款进行了稽核检查，检查中存在的问题有：1、银行承兑汇票业务存在的问题：上海品坤物资有限公司2011年11月办理的银行承兑汇票共4000万元，未收集交易合同，档案未装订。（已整改）上海正烨国际贸易集团有限公司2011年11月17日办理的银行承兑汇票，未收集交易合同，档案未装订。（已整改）2、个人类贷款业务存在的问题：毛俊霖2011年11月11日在我行办理的个人消费贷款业务中，面谈记录中借款人妻子未签字，个人借款合同中其妻子未在担保人栏签字。（已整改）3、公司类贷款业务存在的问题：赣州市博岚盛世贸易有限公司2011年11月11日在我行办理的500万元流动资金贷款中，未收集抵押物产权人变更材料，股东会决议要素不全，未收集个人贷款卡，复印件未加盖核对章。（已整改）赣州钲淦建材有限公司2011年11月8日办理的1000万元流动资金贷款中，复印件核对章中未填写核对时间。（已整改）赣州盛源车业有限公司2011年11月3日办理的50万元流动资金贷款中，数据采集表接收人未签字。（已整改）2011年12月20日第二篇：农信社——稽核业务（模版）稽核业务一、填空1、农村信用社稽核检查程序包括检查准备、检查实施、检查报告、检查处理和立卷建档五个阶段。2、对领导干部进行离任稽核时，应按照于部管理权限，在领导干部离任前由人事部门提出建议，出具《离任稽核建议书》，报经理事长签批后，转稽核部门立项。3、制定稽核检查方案，按照“谁立项谁制定方案”的要求制定稽核检查方案。4、被稽核单位在收到“稽核结论”30个工作日内，将执行“稽核结论”的情况书面报告稽核检查单位。5、行政复议。被稽核单位接到“稽核结论”后，如果对作出的稽核结论和处理决定有异议，可以在收到稽核处理决定之日起15工作日内，向上级稽核部门申请复议。6、“稽核结论”书的内容包括桩稽核单位存在的问题、对问题的评价、整改建议和行政处罚的决定等。7、“稽核结论”书由派出单位领导签发，加盖派出单位公章后送达被稽核单位。“稽核结论”书自送达之日起生效。送达时间为被稽核单位签收时间。8、上级稽核部门应自收到复议申请之日起在30天之内进行复审，并作出“复审结论和决定”，被稽核单位对复议决定不服或复议机关自收到复议申请之日起30天内未作出复议决定的，可依法提出行政诉讼。复审期间，原“稽核结论”照常执行。9、对县级联社营业部和各基层信用社的常规稽核、专项稽核和序时稽核检查工作的立项，由县联社理事会根据工作需要进行立项，稽核部门组织实施稽核检查。10、各县级联社内组织安排的常规稽核、专项稽核和序时稽核由各级县联社稽核部门制定稽核检查方案，并组织实施稽核检查。11、中国银监会监管应当遵循的原则是依法、公开、公正和效率。12、稽桉组要如实反映稽核情况．做到事实清楚、客观公正、定性准确。发现违规违纪问题以及重大事项，要及时报告派出单位。13、被稽核单位在收到“稽核结论”30个工作日内，将执行“稽核结论”的情况书面报告稽核检查单位。14、稽核检查过程中，发现被稽核单位及其工作人员的违法行为已构成犯罪或有犯罪嫌疑，应向派出单位报告。15、稽核检查过程中，如遇被稽核单位阻挠、刁难或拒绝接受稽核时，稽核组可以请示派出单位，对被核单位采取封存账册证据资料及金库等临时措施。16、对领导干部进行离任稽核，应在离任前由人事部门提出建议，出具(离任稽核建议书)，报经理事长签批后，转稽核部门立项。17、信用社是独立的企业法人，实行独立核算，自主经营，自担风险，自负盈亏。二、简答1、稽核检查方案的内容包括什么?答：稽核检查方案的内容包括：制定稽核检查方案的依据和目的；拟稽核检查的对象；稽核检查的内容和期限范围；稽核检查的重点、实施步骤和现场作业时间；稽核检查的主要依据及有关要求；稽核检查组成员和编制日期、审批人意见。2、“稽核检查通知书”主要内容是什么?答：被稽核检查单位名称、稽核检查依据、稽核检查内容、期限范围、方式及现场检查作业时间；稽核检查组长、主稽人和稽核检查组成员名单；对被稽核单位应予配合的事项及要求；签发日期。3、稽核检查“工作底稿”的要素是什么?答：被稽核单位名称；稽核检查人、内容及日期；稽核检查认定的事实及依据；编制日期、复校人及复按日期。4、实施现场稽核检查时应遵循的规定是什么?答：检查现钞、金银、有价证券、重要空白凭证时，应会同有关领导、主管人员和管库人员一起进行，并遵守有关规章制度；稽核检查过程中发现被稽核单位及其工作人员的违法行为已构成犯罪或有犯罪嫌疑的，应及时向上级报告，并将有关案卷移交纪检、监察等有关部门；在稽核检查过程中，如遇被稽核单位阻挠、刁难或拒绝接受稽核时，稽核