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2012年操作人员类合规测试题及答案

第一篇：2012年操作人员类合规测试题及答案一、填空题（每个空格1分，共30分）1、合规承诺人要树立“合规从高层做起，合规人人有责，主动合规，合规创造价值”等理念，培养诚信、正直的合规职业操守和道德素养，努力实现“让合规成为一种习惯”。2、股金证由区联社统一订制，并纳入重要空白凭证管理。3、合规承诺人要严格执行行业自律，牢记职业操守，遵守银行业监管法律、法规、规章、准则及农合机构内部管理制度，确保安全、稳健运营。4、对企事业单位贷款和自然人其他贷款分类时，如借款人已进入清算程序，一般划入可疑类贷款。5、2012年5月至11月，全区农村合作金融机构开展“践行合规承诺，强化制度执行”专项活动，全员签订《合规承诺书》确定的责任目标是：对合规风险实施“零容忍”，坚决杜绝本单位（部门）重大实质性违规行为。6、根据《固定资产贷款管理暂行办法》规定，贷款人的贷款审批流程和权限应当遵循审贷分离、分级审批原则。7、合规承诺人要严格遵守员工合规行为准则，不违犯各项禁止性规定，不触碰合规“高压线”。8、根据《民法通则》等相关规定，主张债权的诉讼时效一般是二年。9、合规承诺人要严格执行“三个办法一个指引”贷款新规，围绕信贷业务受理、调查、评审、审批、签约、发放、支付、贷后管理和处置九大环节，加强信贷风险管理。10、流动资金贷款不得用于固定资产、股权等投资，不得用于国家禁止生产、经营的领域和用途。11、合规承诺人保证不做假账和假报表，保证会计和统计信息的真实、准确、合法。12、根据《中国银行业柜面服务规范》具体要求，服务管理实行统一标准，归口管理，分级负责的体制。13、合规承诺人要严格执行对账制度，落实按月、换人、三级对账要求。14、根据《中国银行业公平对待消费者自律公约》，公平对待消费者的原则是：依法合规、诚实守信、公开透明、公平公正、文明规范。15、合规承诺人杜绝“九种人”不良行为，不从事负债投资，不参与社会高利借贷，不充当资金掮客诈骗，不经商办企业，不从事有偿中介活动，不做私人之间大额借贷行为。16、中间业务是指不构成农村信用社表内资产、表内负债，形成信用社非利息收入的业务。17、合规承诺人保证不做与收入明显不符的大额炒股、炒期货、买卖基金等风险投资。18、必须回开户网点办理的业务有定期存款部分提前支取、凭印鉴支取、印鉴挂失、冻结止付、解除冻结止付及无预留密码存折补磁、换折。19、基层营业网点（营业机构）对重大柜面业务纠纷，应在事件发生后2日？内报告县级农合机构。20、合规承诺人保证不大额购买彩票，不参与赌博、博彩活动。二、简答题（6题，每题5分，共30分）1、对于基层网点来说，上级机构来检查安全保卫工作怎么办?答：（一）严格“两证一陪同”制度，验证无误后方可放入,并进行登记:“两证一陪同”是指检查人员须出示介绍信、居民身份证（警官证），并有本单位领导或县级农村合作金融机构保卫人员的陪同；2.介绍信一般指县级农村合作金融机构开具的介绍信，介绍信上要注明检查人的姓名及其法定的身份证件号码。（二）上级检查人员在无县级农村合作金融机构保卫人员陪同的情况下，向当班人员出示介绍信及居民身份证，可在营业柜台外检查网点的《银行营业网点每日一页安全保卫综合登记簿》,当班人员不得拒绝、阻碍检查。（三）夜间守库时，除上级保卫部门进行检查并按规定出示有效证件外，其他任何人叫门一律不得开门。夜间的突击检查只许查岗不许查库，发生紧急情况的除外。2、根据《物权法》的规定，可以抵押的财产有哪些？答：可以抵押：1、建筑物和其他土地附着物；2、建设用地使用权；3、以招标、拍卖、公开协商等方式取得的荒地等土地承包经营权；4、生产设备、原材料、半成品、产品；5、正在建造的建筑物、船舶、航空器；6、交通运输工具；7、法律、行政法规未禁止抵押的其他财产，以上这些财产进行抵押，都是采用登记的公示方法。3、《中国银行业公平对待消费者自律公约》中“公平对待消费者”的主要内容是什么？答：“公平对待消费者”的主要内容包括：（一）依法合规经营，诚信对待消费者。（二）热情友好服务，营造和谐服务环境。（三）客观披露信息，保障消费者知情选择权。（四）保护客户信息，依法保障消费者信息安全。（五）维护经营秩序，依法保障存款安全。（六）忠实履行合约，保障消费者获得相应质量的服务。（七）完善投诉处理机制，确保消费者投诉妥善处理。（八）开展消费者教育，增强消费者的风险意识和风险防范能力。4、存款风险滚动式检查制度应遵循哪三个“优先”原则？答：（1）大额存款优先检查原则。（2）存款异常变动优先检查的原则。（3）重点账户存款变动优先检查原则。5、受理他行持卡人办理跨行业务的营业机构,发生什么差错业务需向区联社清算中心提出退款，区联社清算中心收到退款后在差错处理平台进行处理？答：营