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2012年合规试题库

第一篇：2012年合规试题库合规部2012年试题库一、单选题1.合规是商业银行（）的共同责任，并应该从商业银行（）做起。★A、管理人员员工B、管理人员信贷人员C、所有员工基层D、所有员工高层答案：D2.商业银行各业务条线和分支机构的（）应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。★A、合规管理人员B、负责人C、高管人员D、经办人员答案：B3.商业银行发现重大违规事件应按照（）的规定向银监会报告★★A、重大事故报告制度B、重大事项报告制度C、重大案件报告制度D、重大事件报告制度答案：B4.以下哪项不属于商业银行设立相应合规管理部门的直接依据：（）★★A、业务条线经营范围B、分支机构经营范围C、分支机构的业务规模D、人员的数量答案：D5.合规管理是一项核心的（），商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。★★A、风险管理活动B、业务管理活动C、战略管理活动D、法律管理活动答案：A6.我行的规章制度种类不包括：★★★A、公司章程B、公司治理基本制度C、经营管理一般规章制度D、经营管理重要规章制度答案：C7.根据《徽商银行规章制度管理办法》规定，各分行可在总行的授权范围内制定适用于本分行的（）★★A、经营管理辅助规章制度B、经营管理一般规章制度C、经营管理重要规章制度D、公司治理基本制度答案：A8.在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或者可疑行为，充分保护举报人的制度是：★★A、合规绩效考核制度B、合规问责制度C、诚信举报制度D、独立管理制度答案：C9.我行合规政策规定：本行应确立合规人人有责、合规从高层做起的意识。全行每一位员工应奉行诚实守信、勤勉尽职、知法守法、依法办事的职业操守。这体现了我行（）的合规理念★★★A、诚信、正直、守法、合规B、诚信、守规、公正、高效C、正直、诚实、合规、高效D、正直、诚信、守规、勤勉答案：A10.以下有关我行合规管理责任的说法错误的是;()★★★A、合规负责人对本行合规经营负有最终责任。B、监事会对本行合规经营负有监督责任。C、高级管理层对本行合规经营负有直接责任。D、合规部门作为合规风险管理的职能部门，应履行尽职管理责任。E、合规是全行每一位员工的共同责任。答案：A11.合规负责人的职责中，不包括（）：★★A、应全面协调商业银行合规风险的识别和管理B、监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责C、定期向高级管理层提交合规风险评估报告D、分管业务条线。答案：D12.以下说法错误的是：（）★★★★A、商业银行应明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率B、商业银行境外分支机构或附属机构应加强合规管理职能，合规管理职能的组织结构应符合当地的法律和监管要求C、合规负责人应对合规管理部门工作的外包遵循法律、规则和准则负责D、银监会应定期对商业银行合规风险管理的有效性进行评价，评价报告作为分类监管的重要依据。答案：C13.向法院请求民事权利得诉讼时效期间为()★★★A：一年B：两年C：三年D:五年答案：B14.对格式条款有不同理解，应()★★A．作出不利于接受格式条款一方的解释B．作出不利于提供格式条款一方的解释C．宣告合同无效D．宣告有不同理解的合同条款无效答案：B15.根据《公司法》的规定，下列各项表述中，正确的是()★★★A、分公司、子公司都具有法人资格B、分公司、子公司都不具有法人资格C、分公司不具有法人资格，其民事责任由总公司承担D、子公司具有法人资格，其民事责任由母公司承担答案：C16.、赵、钱、孙、李、陈五人共同投资1000万元人民币，设立蓝天化工股份有限公司。该公司注册资本分为1000万股，每股1元人民币。赵、钱、孙三人分别持有300万元股，李、陈二人分别持有50万股。该公司运营中的债务应由()★★★★A.赵、钱、孙、李五股东共同承担B.公司以注册资本为限承担C.公司与股东共同承担D.公司以其全部资产承担答案：D17.我国《票据法》中所称的票据是指()★★A.汇票、本票B.汇票、本票、支票C.汇票、支票D.汇票、本票、支票及其他有价证券答案：B18.对担保合同说法正确的是（）。★A：被担保合同与担保合同属于主从合同关系B：担保合同为主合同C：被担保合同为主合同D：担保合同本身能够独立存在答案：A19.下列那个担保形式不属于物权担保()★★A：抵押B：质押C：留置D：保证答案：D20.甲向乙银行申请贷款，由丙提供保证。在保证期间，乙银行许可债务人甲转让债务的，应当（）。★★★A.事先通知保证人丙B.事后通知保证人丙C.取得保证人丙口头同意D.取得保证人丙书面同意答案：D21.抵押人不履行合同时，抵押权人有权()★★★A：变现抵押物优先受偿B：占有并