个人家庭理财规划书五篇范文.docx

个人家庭理财规划书五篇范文

第一篇：个人家庭理财规划书个人家庭理财规划书为了实现资产的保值增值，进一步提高个人理财保障，越来越多的让人都开始制定个人理财规划。那么，如何做好个人家庭理财规划?下文将详细为大家解答。总的来说，一项合理有效的个人家庭理财规划应该包括四个方面，分别是财富积累、财富保障、财富增值和财富分配。财富积累有财可理只有有财可理，个人家庭理财规划才有其实际作用，连可理的财都没有，还有什么可规划的呢?积累财富的过程，说起来是很简单的，那就是“开源节流”。男人是个人家庭理财规划中非常重要的一份子，但是一般男人花钱都大手大脚，且不爱记账，针对这种情况，“爸爸们”一方面要在日常生活中养成记账的好习惯，知道钱去了哪里，哪些钱可以节省;另一方面“爸爸们”要采取强制储蓄的手段，并能够保证家庭净资产每年增长。财富保障保障财富源泉每个家庭都有一个创造财富的源泉，也就是家里经济的顶梁柱。他们对家庭财富的积累起着决定性的作用，顶梁柱出现问题会对家庭财富的积累带来很大的负面影响，不仅仅是因为没有了财富源泉，还因为这可能带来不小的财富支出。所以，在个人家庭理财规划中要对这样的人实施重点保护，保护好了他们，就等于财富有了保障。这可以通过购买保险来实现保障财富，因为保险最基本的作用就是当意外、灾害发生时，可以为被保险人提供财务补偿。财富增值着眼未来每一份个人家庭理财规划必须要面临着未来资金的问题，比如孩子的教育费用，比如自己退休后的养老费用，再比如现在非常普遍的啃老买房费用等，这么多的费用，只靠工资来源的财富积累是无法供给的，这就要求个人家庭理财规划中必须要有财富增值的部分。针对这种情况，我们可以选择股票、基金、实业投资等风险高收益高的投资品种来帮助实现财富增值。财富分配避免纠纷财富分配最直接的形式就是财产的继承，在父母向子女进行财产转移时，做好税务及遗嘱遗产规划是非常必要的。根据法院提供的材料我们可以得知，近70%的遗产继承纠纷是由于被继承人生前未立遗嘱或未制定遗产计划引起的。所以，财富分配在个人家庭理财规划也占有很重要的位置。虽然这种财富分配听上去不太吉利，但是为了避免类似的纷争，个人家庭理财规划财富分配必不可少。第二篇：家庭理财规划上海师范大学标准试卷2015～２0１6学年第２学期考试日期2０16年6月日科目家庭理财（课程论文)保险专业本、专科2０1３年级班姓名马宏姣学号13015２6９３题号一二三四五六七八总分得分我承诺,遵守《上海师范大学考场规则》,诚信考试。签名：_＿_____＿＿__＿____一、论文选题及相关要求1《金融理财规划书》得选题:1.1一人一个主题，要从投资组合管理得层面,从客户(个人、家庭、企业等)得现有情况出发,对目标客户理财做出综合规划。《个人理财规划书》得主要内容2.1统一格式得封面2.2目录2.3声明2.3.1理财规划得目得与要求2.3.2专业胜任与保密条款2.3.3应披露事项2.4摘要对报告书进行简要得概括，包括主要内容、观点与结论。2.5宏观经济合理假设及其依据2.6财务诊断与财务预测2.7理财目标得设定2.7.1理财原则2.7.2理财目标及其可行性分析2.8实现理财目标得方案2.9风险说明2.10参考文献中国金融理财标准委员会，金融理财原理,中信出版社。2００7、４;北京金融培训中心，金融理财综合规划案例,中信出版社；２0０9、10Ｅｘｃel20０7在财务管理中得应用.二、论文篇幅:不少于3000字。三、论文提交:2016年6月2日提交。四、文本编辑:参照毕业论文格式(教师可自拟具体要求，但必须在试卷上列出)五、批阅要求:1、论文应能体现教师用红笔批阅论文得过程.2、给出总体评语（在成绩评定表内).六、成绩评定（根据课程需要，教师可自拟项目内容与分值）目录1、声明3ﻩ1、１家庭理财规划得目得与要求......................................错误!未定义书签。１、１、1家庭理财规划得目得误错ﻩ错误!未定义书签。1、1、2家庭理财规划得要求.....................................................................31、2专业胜任与保密条款...................................................错误!未定义书签。1、3应披露事项误错ﻩ错误!未定义书签。2、摘要误错ﻩ错误!未定义书签。3、宏观经济合理假设及其依据误错ﻩ错误!未定义书签。4、家庭财务诊断与财务预测......................................................错误!未定义书签。４、1家庭基本状况.................................