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中国邮政储蓄自动柜员机管理办法

第一篇：中国邮政储蓄自动柜员机管理办法中国邮政储蓄自动柜员机（ATM）管理办法第一章总则第一条为规范邮政储蓄自动柜员机（ATM,以下简称ATM）业务和设备的管理，提高ATM使用效率，保障邮政储蓄机构和客户的资金安全，依据中国人民银行《商业银行设立同城营业网点管理办法》、中国银行业监督管理委员会（以下简称中国银监会）《电子银行业务管理办法》、中国邮政集团公司邮政储汇局《中国邮政储蓄业务制度》等有关规定，制定本办法。第二条本办法所称ATM，是指邮政储蓄为客户提供取款、存款、转账、查询、改密等金融服务的自助设备。第三条本办法适用于邮政储蓄各级ATM管理机构。第二章管理职责第四条各级ATM管理机构分为业务管理部门和技术维护部门。第五条职责划分（一）市（地）业务管理部门：制定本市ATM发展计划、ATM选址、入网/退网申请、ATM状态监控、ATM业务监督、ATM业务报表管理、集中模式下ATM的日常业务管理、ATM业务培训；（二）市（地）技术维护部门：ATM安装、ATM运行维护、常见故障排除、ATM状态及系统运行监控、ATM技术报表管理；（三）县（市）业务管理部门：ATM选址、入网/退网申请、ATM状态监控、ATM业务监督、集中式管理模式下ATM日常业务管理、ATM业务培训、ATM业务报表管理；（四）县（市）技术维护部门：ATM安装、ATM运行维护、常见技术故障排除、ATM状态及系统运行监控、ATM技术报表管理；（五）储蓄网点：分散式管理模式下ATM日常业务管理。第六条我行按职责划分框架内对各级技术、业务部门职责进行相应调整，制定实施细则，各级职责不得重叠和遗漏。第三章入网、退网、变更第七条ATM入网是指ATM连入邮政金融计算机系统。ATM入网须由储蓄系统分配ATM终端编号，此终端编号成为该ATM在系统内的唯一标识。第八条ATM入网前应进行ATM选址、ATM入网申请、ATM安装工作，ATM入网后应进行通讯调试、ATM启用、交易验证测试等工作，并及时对外营业。第九条ATM选址（一）ATM选址应以效益性为原则，以提高ATM收益，改善用卡环境为目标。（二）制定统一的具有可操作性的ATM选址方法和流程。ATM所属机构应按照本省ATM选址方法和流程进行ATM选址，并向省或市（地）局提交《ATM选址效益分析报告》。报告内容应包括：1．ATM选址具体位臵；2．所选位臵的产权单位、物理环境；3．所选位臵的经济环境、客户流量、竞争状况、市场发展潜力；4．ATM布放效益分析及预测。（三）市（地）局应根据《ATM选址效益分析报告》对所选地址进行逐一分析，并于接到报告之日起7个工作日内批复。第十条ATM入网申请（一）ATM选址通过审批后，拟入网的ATM所属市（地）局应于申请入网时间5个工作日前向省局提交《ATM入网申请报告》。报告内容应包括：1．拟入网时间、拟对外营业日；2．ATM基本信息；3．ATM监控维护人员配备情况；4．系统准备情况；5．人员培训情况；6．其他需要特别说明的事项；7．附《ATM选址效益分析报告》。（二）市局应于接到报告之日起3个工作日内批复，ATM所属市（地）局应按当地银监部门的要求向其报告。第十一条ATM安装（一）ATM入网通过审批后，应及时进行ATM软硬件安装。（二）ATM安装应符合以下要求：1．ATM安装场地须配备防火、防水、防盗等安全设施，如消防栓、防护亭、防护窗，新购ATM须配臵视频监控系统；2．ATM布放位臵应安装ATM灯箱，灯箱应展示明显的“中国邮政储蓄”标识；3．ATM装修应符合行内统一的ATM装修标准和规范；4．ATM安装应符合当地银监部门和公安部门相关规定的要求。第十二条ATM安装完成后，应及时进行ATM入网。ATM入网应在邮政储蓄统版系统中新增ATM，储蓄系统为ATM分配终端编号，根据该终端编号，相关人员应及时在ATM监控系统中新增该ATM。第十三条ATM入网后应进行ATM通讯调试、ATM在监控系统中状态调试及相应参数设臵等工作，保证ATM开机营业后通讯线路畅通和ATM设备正常运行。第十四条ATM启用是指在监控系统中将需启用的ATM状态设臵为启用状态。在ATM通讯线路畅通及在监控系统完成相关调试、参数设臵工作后，应在1个工作日内完成ATM启用工作。第十五条在启用ATM后，须进行ATM交易验证测试。ATM交易验证测试应包括ATM扎账、配钞交易及ATM开通的所有账务、非账务类交易，完成交易验证测试后对外营业。第十六条ATM入网通过审批后，应于30个工作日内正式对外营业。第十七条ATM退网是指邮政储蓄ATM退出邮政金融计算机系统。ATM报废、ATM所属机构发生变化等原因引起ATM退网。第十八条ATM退网申请（一）拟退网的ATM所属市（地）分行应于申请退网时间10个工作日前向区分行提交《ATM退