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主要文件

第一篇：主要文件让合规文化形成共鸣农行合规文化暨案防制度宣讲报告会文稿摘登2011年07月25日理念：合规文化建设的灵魂合规理念是银行联系自身业务经营和合规管理的实际，传承优良文化精髓，适应时代发展要求，对合规文化元素不断进行提炼、扬弃、升华，逐步形成全体员工自愿接受，自觉追寻，不断创造，共同受益的发展愿景。建设具有农行特色的合规文化，首先应当从培育深植先进的合规理念开始。回顾中国农业银行的发展历程，我们在加强内控合规建设，防控经营风险方面投入了相当大的精力，做了大量卓有成效的工作。特别是近年来，总行高度重视合规文化建设，将合规文化作为企业文化建设的重要内容，积极探索相应的工作机制和手段，不断强化内控合规管理基础。同时，采取“一把手”讲合规、部门领导倡合规、广大员工践合规、全行上下树合规等多种行之有效的形式，大力倡导规范、诚信、正直的行为准则，合规管理在防控各类风险中的职能作用显得越来越突出。但是，我们也应清醒地认识到，全行合规文化建设还处于初级阶段，合规管理现状不容乐观。从内外部检查反映出的情况不难看出，同质、同类违规违纪问题仍然屡查屡犯、屡禁不止。各类案件多发高发的严峻现实表明，全行合规管理意识淡薄、制度执行力不强、合规文化建设基础不牢的状况尚未从根本上真正得到改善。种种违规现实昭示我们：全面加强合规文化建设，大力培育优秀的具有农行特色的合规文化理念，不仅是促进全行依法合规经营，有效防控经营风险的大事、要事、急事，而且是引领农行坚持又好又快发展，实现“3510”发展战略的必由之路，更是将农行打造成“整体效益好、经营效率高、增长能力强、市值规模大”的一流上市银行的必然选择。培育独具特色的合规理念是一项长期而又复杂的系统工程，不可能一蹴而就，必然要经过一个精心提炼、不断扬弃、逐步升华的过程。因此，结合农行合规文化建设和合规管理的实际，有针对性地在全行唱响“合规促进发展、合规创造价值、合规成就幸福、违规就是风险”的合规理念主旋律，对于培育同业领先的合规理念，促进农行合规文化建设向更高层次发展，都具有重要意义。坚持合规促进发展。近400年现代商业银行发展史，尤其是百十年来金融危机频发的残酷事实告诉我们：尽管影响银行发展的因素很多，但很少有因发展不够快而破产倒闭的银行，而因为存在明显的合规缺陷，严重阻碍发展，甚至“毙命”的银行却比比皆是。合规文化建设的最终目标，就是要在领先的合规理念的引领下，不断增强全行员工的合规意识，促进整个经营管理过程实现由强制合规向主动合规跨越。去年，农行在全辖范围内组织开展合规文化建设先进典型评选活动，并对北京海淀东区支行、宁夏石嘴山分行等50家单位进行了表彰。尽管这些单位所处的经营环境、经营规模、盈利水平存在较大差异，但却有一个共同的特点——合规文化建设抓得好、内控合规管理严、经营效益增长快、稳健发展后劲足。因此，充分认识合规理念在合规文化建设中的重要性，牢固树立“合规促进发展”的理念，才会变“被动合规”为“主动合规”，才能坚持对经营活动中的各种风险进行持续、动态、精细化的管理与控制，做到业务操作和管理流程的“无缝对接”，从而确保合规文化建设常抓常新，促进合规管理取得显著成效。坚持合规创造价值。全球最佳商业银行的实践经验证明：健全合规管理体系，自觉坚持合规经营，不仅可以有效降低操作风险，而且能够大大降低信用风险和市场风险的概率，减少案件和不良资产；可以强化合规管理，减少违规风险，或因违规而被处罚的损失。同时，有助于提高银行的品牌价值，提升银行的美誉度，形成潜在的无形资产，增强农行的价值创造力和综合竞争力，以此吸引更多的优质客户，赢得新老客户更多的回报，增加盈利空间和机会。更重要的是坚持“合规创造价值”的理念，可以引导员工树立新型的价值观，培养员工的职业操守，使之养成良好的合规习惯，有利于保护干部员工少犯或不犯错误，激发员工合规创造价值的奉献精神。坚持合规成就幸福。合规就像红绿灯，你遵守它，它就会保护你，反之，它就会无情地惩罚你。加强合规文化建设，满足员工参与合规管理的需求，激发员工积极投身合规文化建设的热情，在合规管理与合规操作的实践中，让他们真切地感受到依法合规经营、自觉照章办事不单是为农行的发展辛勤工作，也是在为自己创造幸福。大力倡导“合规成就幸福”的理念，有利于将合规要求转化为员工的合规行动，把合规行动升华为合规文化，使员工在践行合规文化、追寻合规理念的征途上感受到事业的成功，领略到人生的幸福。坚持违规就是风险。加强合规文化建设，培育良好的合规文化，就是将农行建立的制度体系、制约机制、操作规范等一系列“规矩”，逐步固化为大家共同崇尚的职业准则，凝聚成一种大家共同追求、共同遵循、共同信仰的先进文化理念。在经营管理的过程中，只要遇到违规、违纪的人和事，就会自觉地加以抵制，而一旦做了违规的事，