企业信用评级所需资料清单.docx

企业信用评级所需资料清单

第一篇：企业信用评级所需资料清单企业信用评级所需资料清单一、基础资料*1、公司营业执照副本、组织机构代码证、税务登记证、基本开户行及账号、贷款证、社会保险登记情况等复印件；2、公司发展简史、公司所属行业经营环境分析及相关国家政策、公司在其经营区域内同行业中所占排名及行业地位；*3、公司最新的章程及公司各项管理制度（财务、安全、质量、环保、项目、服务、营销网络等，管理体系认证、产品认证证书复印件，管理规章制度及执行情况）；*4、公司的组织机构图、法人治理结构图及运行情况；股东信息表（名称、投资金额、比例、股东之间关系、近三年股东变化情况）；分支机构情况（与企业关系、名称、地址、电话）；5、近三年主要会议记录、总经理工作报告(或公司年度工作总结)；*6、公司资质证书、认证证书、获奖证书（近三年地市级以上）等复印件；*7、公司人力资源状况：主要经营管理者的个人简历、荣誉、职称证书及信用记录；员工人数、技术状况、学历状况，年龄情况、从业时间、本公司从业年限等（人员情况一览表汇总）；二、经营资料*1、公司的市场营销策略、主要市场区域、主要客户群；2、公司的竞争优势、核心竞争力等情况；3、公司未来的经营战略；*4、公司主要经销产品或工程项目情况、市场反馈情况；5、公司简介（宣传册）三、管理资料*1、公司的制度建设和实施情况；*2、企业研发投入及成果，机械设备情况（施工类、材料设备制造类），办公场所、仪器设备、计算机软件等满足工作需求情况（服务类、批发零售类）；3、对下属分公司的管理；四、财务资料*1、近三年经过注册会计师审计过的公司财务报表(须有验证码、财务报表附注、若近三年有注资或撤资情况,附验资报告，并加盖企业公章、骑缝章)；五、信用状况*1、工商、税务、质检、劳保、环保部门出具的证明；2、银行授信记录、安全生产记录；*3、近三年纳税完税证明、缴纳社会保险证明；六、特殊事项*1、近三年合同及履行情况（实际合同履约数/应履约合同数）；*2、近三年招标投标违法违规情况，中标通知书复印件加盖企业公章。*3、近三年监管部门的处罚、批评和谴责情况；*4、总公司的支持力度、政府的支持力度，所享受的优惠政策。备注：以上资料为存档备案所用，提供的资料必须为纸质并加盖单位公章；如以上资料有电子版，请同时提供电子版资料。第二篇：企业信用评级要点和资料清单企业预评级资料清单及要点一、公司基本概况1、2010－2012年审计报告（含附注）以及最近一期财务报表2、公司结构、及主要子公司情况介绍3、公司是否有外部支持，例如：政府优惠政策、风险分担及补偿机制、第三方在流动性、业务发展方面的支持等4、公司简介、高管介绍二、业务经营情况1、业务发展状况全面介绍。包括：主营业务、业务品种结构、规模、行业分布、客户分布、区域分布等2、业务风险管理情况详细介绍（风险管理制度、业务操作流程等）3、投资业务的种类、额度，决策机制，风险管理情况，投资收益情况预评要点为了提高预评级别，通过与多位评委的沟通，我们总结了在预评时，评委关注的一些要点，汇总如下，但不局限于以下方面。请企业提供材料时予以补充。一、企业预评时，评委关注的要点和需要信息第一、企业性质企业性质分国有企业和民营企业，国有企业包括国有独资和国有控股，除此之外，都为民营企业，其中又分外资、港澳台和内资民营企业；第二、企业实际控制人背景企业实际控制人，国有企业一般是国有资产管理委员会，但分中央和地方；对于民营企业，我们既关注其母公司情况，也关注最终的控制人是谁。第三、注册资本注册资本是公司法人财产权，所有的股东投入的资本一律不得抽回，由公司行使财产权，公司以此作为债务偿还上线；第四，行业地位（非常重要）行业地位是评委关注的重点，但很多预评企业都未提供相关的资料。行业地位可从资源储备量（资源类企业）、产能或生产规模排名、市场占有率、品牌受欢迎度等指标来反映；第五、所从事主营业务及其收入构成特别注意是主营业务，即收入占比较高的业务形态。许多预评企业，尤其是一些投资集团，提供的资料中，所从事的业务多至十几个，都不知道这个企业主要在做什么；为此，对于从事业务较多的企业，需要提供各业务一年的收入构成情况。第六、是否是上市公司上市公司具有可通过资本市场进行融资等优势；第七、关键财务指标目前我们预评过程中，需要三年一期的财务报表，三年一期必须经过审计，主要考察的关键财务指标有：总资产、总负债、资产负债率、营业收入、毛利率、利润总额（营业外利润）、经营性净现金流等指标；注：有关指标发生重大变化或明显与行业平均水平偏差较大的，需给出具体的解释。第八、公司评级历史包括公司历史评级时间、评级机构、信用级别等；第九、是否存在重大违约历史事件上市公司中，有重大事项披露，这也是我们关注的一个方面；第十、其他信息。最后，我