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保险项目操作流程

第一篇：保险项目操作流程保险项目操作流程核保流编：XMBXWBZZLC一、推介书及为什么选择保险经纪人拜访客户首先由保险顾问自行打印《保险推荐书》和《为什么选择保险经纪》的介绍书，打印后立即交至核保检查确认，一个工作日内送达客户。二、保险委托书客户认可、接受环亚及环亚保险顾问后，保险顾问给客户送上保险委托书，并让客户确认盖章（如客户有确定的保险公司则提供三方合作协议确认盖章）。三、制作保险方案保险顾问向客户拿取相关资料，回来后由该项目保险顾问（或助手）填写《项目联系单》并准备项目资料报核保人。1、核保部核保人收到《项目联系单》后当场与保险顾问沟通：A、资料不齐全的，应要求保险顾问补充材料；B、核保部核保人无法在规定时限内完成的，应在接到任务时与保险顾问进行沟通，修改时限要求。无法修改时限的，提交分管总进行工作协调。2、核保部核保人在规定时限内完成相关项目文本的制作并交分管总审核：A、项目规定时限在五个工作日以上的，核保人应在接到任务后五个工作日内完成项目文本的制作（预留分管总及总经理审核时间）；B、项目规定时限在五个工作日以内的，核保人在接到任务后应按规定时限完成（预留分管总及总经理审核时间）；C、项目完成后当日，核保人应将相关文本交分管总审核。3、分管总审核通过后由核保人交保险顾问确认。4、保险顾问确认后，核保人打印文本初稿交总经理审批。5、总经理审批通过后，由保险顾问交客户沟通、确认。（客户确认后，如涉及向保险公司询价的，按询价流程执行）6、客户和保险公司确认后的最终确认版本由核保人报总经理确认、审批和签字盖章，同时通过ERP系统发保险顾问留底便于跟踪服务，报项目分管总、核保部分管总及总经理备查。7、所有沟通、制作、审核、确认过程均应在《项目联系单》上进行记录，并有相关责任人签字。四、询价1、保险方案客户确认后，核保人出具书面询价函，报项目保险顾问确认并经分管总审核同意后方可向保险公司询价。若客户未指定保险公司的，一般情况下应向二个以上保险公司询价。2、询价函发出后，核保人应要求保险公司在规定时间（一般项目一个工作日、大项目二个工作日）内给予书面回复。3、保险公司在规定回复时限前二小时未回复的，核保人应电话追踪。4、保险公司未在规定时限内回复的处理：A、客户指定的保险公司未在规定时限内回复的，应每隔半天电话追踪一次，仍未有回复的，应（最长不超过一天半）出具书面联系函。根据联系函回复情况，项目保险顾问应及时与客户进行沟通。B、非客户指定的保险公司未在规定时限内回复的，视同放弃。C、经沟通保险公司确因特殊情况未按时回复的，可适当考虑延长时限，但最长不超过一个工作日。6、保险方案询价统一由核保部核保人负责，保险顾问不得私下与保险公司进行沟通或达成协议。五、评估报告根据保险公司的书面回复，核保人在一个工作日内制作《保险公司综合分析评估报告》，报分管总审核、总经理审批。总经理审批通过后，由核保人交项目保险顾问与客户进行沟通、确认。六、保险合同客户确认后，核保在半个工作日内将保险合同制作完成，发客户确认，客户确认后再发保险公司确认，保险公司需在一个工作日内确认完成。三方都确认后，约定时间及签约方式签订保险合同。七、环亚保险经纪有限公司浙江分公司2010年5月11日第二篇：2011年农业保险操作流程2011年政策性农业保险操作流程政策性农业保险是国家惠农支农的重要举措，政策性强，必须强化农业保险依法合规经营和规范管理，切实做到“三到户、五公开”，即宣传到户、承保到户、理赔到户；惠民政策公开、实施方案公开、承保情况公开、理赔办法公开、工作程序公开。2011年，我市农业保险项目确定为油菜、水稻、花生，开展范围在去年9个乡镇试点基础上适当增加，总体计划除母猪保险外保费收入300万元（农户自缴），那个乡镇愿意配合做好工作先办（投保乡村干部综合责任险的乡镇优先），规模达到原则上停止，所有开办乡镇必须按如下流程操作。一、宣传到户开办乡镇必须成立农业保险工作领导小组，主要领导或分管农业领导任组长，同时在财政所或农技站等内设机构设立农业保险服务站，由所长或站长兼任农业保险服务站长，农业保险服务站要有工作制度、农业保险宣传栏；各村要指定协保员，专人负责农业保险工作，协助人保财险公司做好农业保险的投保农户花名造册，农户自缴部分保费收取，同时协助人保财险公司处理受灾农户的农业保险理赔工作。1、转发好一个文件，按农业局、财政局、人保财险支公司联合发文字[2011]03号文件精神，把农业保险相关政策向各村宣导，确保家喻户晓。2、开好一个动员大会，各乡镇组织召开三农（水稻、油菜、花生等）保险推动会议，召集各村、组干部认真部署，把承保收费任务安排落实到村（拍照）。3、搞好一次宣传，通过广播进行宣传或者召开村民大会向广大村民介绍农业保险的优惠和责任