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保险合规管理[五篇]

第一篇：保险合规管理保险合规管理保险在面临市场环境更复杂、承受的内外压力更巨大的情况下，中邮保险在良性发展。在省公司、市公司的正确领导下，在局领导正确的指挥带领下，全辖干部员工团结一心、众志成城，紧紧围绕“促发展、增效益、防风险”的工作主基调，无论工作多忙多累，我们都做到自加压力，注重加强理论知识的学习和道德修养。能够认真贯彻执行党的基本纲领、基本路线、基本方针、基本经验，能够按照上级公司和市公司的重要决议、决定，指导工作和实践，在大是大非问题上，头脑清醒、立场坚定。二是能主动参加公司举办的各种培训，严肃认真。特别是在加强德能绩勤方面，严格恪守岗位职责，从我做起，从我严起，遵章守纪，合规办事，为政清廉。1、我局合规组织情况我们在发展中邮保险中始终坚守合规经营，坚持走“合规促发展，合规出效益”之路，为有效将“转方式、促规范、防风险、稳增长”落实到具体工作中，将合规工作目标进一步具体化，合规工作的核心就是一切围绕合规、一切必须合规，合规实行一票否决。为了加强对合规工作的组织领导，将合规工作常态化、机制化，我局重合规组织的建设，我局及时对合规与反洗钱工作小组进行更新，为加强对合规工作常态化管理，更好地落实公司合规政策，有效防范和降低公司经营中的合规风险，局里设立了专（兼）职合规管理人员，履行相应的工作职责，使合规工作机制更趋完善。2、合规制度建设合规制度建设是整个合规工作的重要组织部分，我们在坚定执行保监会、总公司合规制度的前提下，与时俱进，有所创新。为有效从源头防止腐败行为的发生，让领导人员时刻提高警惕，绷紧廉洁从业这根弦。一些制度的出台是对总公司和保监局相关政策的有效跟进，促进了我司合规工作的有序运行。3、合规风险管控情况风险管控是整个合规工作的重要一环，今年以来，我司不断强化对合规风险的排查工作，根据保监发《关于进一步加大保险公司中介业务违法行为查处力度清理整顿保险代理市场的通知》，为规范承保流程，加强合规经营，规避监管风险，我局要求各级承保中心在出单过程中，真实录入各项信息。1、业务来源必须如实录入，严格区分代理业务和直销业务。2、严格遵照《反洗钱》、《承保理赔客户信息查询制度》等规定，如实收集客户各类信息资料，真实录入业务系统。各类违规事件一经发现核实，我局将对机构相关责任人问责，并给予重处。4、合规管理存在的问题、隐患、违规事件及处理情况合规管理是一项需要常抓不懈的工作，从局当前合规管理实践来看仍在以下隐忧，全员合规意识仍有待于进一步提高。虽我局狠抓保险合规管理，各层面人员的合规理念日益提高，但在实际经营工作中，仍有一些客户信息录入真实性的问题件存在，我们要增强依法合规审慎经营意识，把我局各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。要在局内部大兴求真务实之风，形成讲实话，报实情，出实招，办实事，务实效的经营作风，营造良好的经营环境，提升管理水平，严明纪律，严格责任，狠抓落实，严格控制各类道德风险、经营风险和管理风险，维护和提升我局形象。积极规范操作行为和消除风险隐患，树立对我局中邮保险的信心，增强维护我局利益的责任心和使命感及建立良好的保险合规管理。第二篇：保险合规简析保险合规2012年国际国内形势复杂严峻。国际上欧洲主权债务危机加剧且影响范围加大，美国经济复苏的可能性极小，整个国际经济形势充满不确定性。国内经济发展面临不平衡、不协调、不可持续发展的形式，部分企业生产经营困难，经济金融等领域也存在一些不容忽视的潜在风险。目前这种国际国内形势的变化将通过金融市场、实体经济和保险消费者等多种渠道，对保险业的承保、资金运用和资本补充等产生多方面的影响，增加了行业发展和风险防范的压力与难度。在当前严峻形势之下，保险公司面临的风险加大，资本缓冲空间和风险吸收能力明显缩小，行业承受内外部冲击的能力显著削弱。同时，案件风险处于高发期，需要采取有力的措施进行治理。另外规范市场的任务更加繁重，人身险公司在发展困难的情况下，公司经营的回旋余地下降，各种违法违规经营和侵害保险消费者利益的行为可能高发多发。在此关键时期，保险合规的重要性不言而喻。2012年是太平洋寿险经历重大转型的一年，各条销售渠道相互打通、界限正在变得模糊，团险、个险、银保部门的产品相互渗透，今年团险部门的工作重点放在了销售职团产品，银保的业务员将进入农信社进行产品销售，这种打破界限的销售方式对于合规提出了更高的要求。保险合规是指保险公司、保险中介机构、保险代理机构及其员工的行为应符合法律法规、监管规定、自律规则、市场惯例、公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则。保险公司要从业务、财务、理赔三个方面进行合规经营管理。第一，保险业务合规。2012年，保险行业整体偿付能力大幅下降，资本缓冲空间和风险吸收能力明显缩小，行业承受内外不冲击的能力显著削弱